비용 비율은 회사가 뮤추얼 펀드 또는 ETF (exchange-traded fund)를 관리하기 위해 투자자에게 청구하는 금액입니다. 비용 비율은 펀드의 모든 관리 수수료 및 운영 비용을 나타냅니다. 비용 비율은 뮤추얼 펀드의 운영 비용을 펀드 내의 모든 자산에 대한 평균 총 달러 가치로 나눔으로써 계산됩니다.
주요 테이크 아웃
- 비용 비율은 기업이 뮤추얼 펀드 또는 교환 거래 펀드를 관리하기 위해 투자자에게 청구하는 금액으로, 일반적으로 관리가 잘되는 포트폴리오의 경우 낮은 저비용 비율은 약 0.5 % ~ 0.75 % 인 반면 비용 비율은 1.5 % 이상인 것으로 간주됩니다 뮤추얼 펀드 비용 비율은 일반적으로 ETF의 비용 비율보다 높습니다. 패시브 인덱스 펀드의 경우 일반적인 비율은 약 0.2 %입니다.
높고 낮은 비율
많은 요소들이 비용 비율이 상대적으로 높은지 낮은지를 결정합니다. 그러나 적극적으로 관리되는 포트폴리오의 경우 낮은 저비용 비율은 일반적으로 약 0.5 % ~ 0.75 %로 간주되며 1.5 %보다 큰 비용 비율은 높은 것으로 간주됩니다.
뮤추얼 펀드의 비용 비율은 일반적으로 ETF의 비용 비율보다 높습니다. ETF는 수동적으로 관리되고 S & P 500과 같은 지수로 벤치마킹됩니다. 반면에 뮤추얼 펀드는 유가 증권을 사고 파는 곳에서 적극적으로 관리됩니다.
뮤추얼 펀드는 더 많은 인적 관리가 필요하기 때문에 ETF보다 높은 비용 비율을 가지고 있습니다.
적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 평균 비용 비율은 0.5 %와 1.0 % 사이이며 일반적으로 2.5 %를 넘지 않지만 일부 펀드 비율은 더 높아졌습니다. 수동 인덱스 펀드의 경우 일반적인 비율은 약 0.2 %입니다.
비용 비율에 영향을 미치는 요인
비용은 자금 유형에 따라 크게 다를 수 있습니다. 투자 범주, 투자 전략 및 기금 규모는 모두 비용 비율에 영향을 줄 수 있습니다. 자산 수가 적은 펀드는 일반적으로 비용을 충당하기위한 제한된 펀드 기반으로 인해 더 높은 비용 비율을 갖습니다.
국제 기금은 여러 국가에서 직원이 필요한 경우 높은 운영 비용을 가질 수 있습니다. 평균 비용 비율이 1.25 % 인 대형 펀드는 일반적으로 소형 펀드보다 평균 1.4 % 저렴합니다.
펀드 비용은 투자자의 수익성을 크게 변화시킬 수 있습니다. 펀드가 총 5 %의 연간 수익을 실현하지만 총 2 %의 비용을 청구하는 경우, 펀드 수익의 40 %는 수수료로 상쇄됩니다. 따라서 투자자들은 자금을 연구 할 때 비용을 비교해야합니다. 투자자는 펀드 안내서에서 또는 펀드 웹 사이트에 펀드의 비용을 찾을 수 있습니다.
인덱스 펀드가 비용 절감을위한 길을 여는 방법
인덱스 펀드의 인기가 높아지면서 비용 비율이 낮아졌습니다. 인덱스 펀드는 지정된 금융 시장 인덱스에 대한 수익을 복제합니다. 이러한 유형의 투자는 수동적 인 것으로 간주되며 포트폴리오 관리자는 유가 증권의 대표적인 표본을 목표 지수로 구매하고 보유합니다.
따라서 인덱스 펀드는 평균 이하의 비용 비율을 갖는 경향이 있습니다. 대조적으로, 적극적인 경영 하에서 관리자는 부문이나 증권에 대한 노출을 늘리거나 줄일 수 있으며 주식이나 채권에 대한 중요한 연구를 수행 할 수 있습니다. 이 추가 작업은 적극적인 관리하에 투자하는 것이 더 비싸다는 것을 의미합니다.
지수 뮤추얼 펀드는 또한 S & P 500과 같이 미국의 대형 지수를 목표로하는 대규모 혼합 펀드에 초점을 맞추기 때문에 비용 비율이 더 낮은 경향이 있습니다. 반면에 능동적으로 관리되는 포트폴리오에는 시가 총액이 다양한 주식이 포함될 수 있습니다. 해외 기업의 주식 일 수도 있고 전문 분야의 자산 일 수도 있으므로 자산 관리에 더 많은 전문 지식이 필요합니다.
일반적으로 대기업에 투자하는 뮤추얼 펀드는 1 % 이하의 비용 비율을 가져야하며, 소기업 또는 국제 주식에 집중하는 펀드는 1.25 % 이하의 비용 비율을 가져야합니다.
