잠재적 인 재무 고문은 CFP 인증 시험을 위해 어떻게 최선을 준비 할 수 있습니까?
시험에 합격 할 확률을 높일 수있는 최고의 교육 및 학습 프로그램을 수용합니다.
CFP 시험은 Certified Financial Planner가되기위한 관문이며 CFP 응시자는 합격 (윤리, 교육 및 경험과 함께)을 통과해야하는 4 가지 기준 중 하나입니다.
펜실베니아 주 브린 마우어 아메리칸 칼리지 CFP 크레이그 레 모인 교수는“제 경험상이 시험은 인증 과정의 '알 수없는'요소 중 하나를 제시합니다. 학교는 80 년 이상 금융 서비스 전문가를 양성 해 왔습니다..
Lemoine은 2012 년에 CFP 시험이 주제 기반 형식에서 도메인 기반으로 변경되었으며, 이는 시험이 고객 확보 및 투자 연구 데이터 수집과 같은 8 개의 주요 자산 관리 도메인을 기반으로한다는 것을 의미합니다.
"도메인은 고객 관계 수립 또는 데이터 수집과 같은 재무 계획 프로세스 단계와 유사합니다." "후보자는 정해진 재정 계획 주제로 구성된 시험보다 도메인 기반 질문을 공부하기가 더 어려울 수 있음을 알아야합니다. 시험에 합격 할 수있는 가장 좋은 기회를 찾는 학생들은 교과서 및 교과 과정에서 도메인 모델을 채택한 프로그램에서 공부해야합니다. "
CFP 시험 공부에 대한 몇 가지 팁은 다음과 같습니다.
시험 날짜를 중심으로 학습 프로그램 구축
595 달러의 비용이 소요되는 CFP 시험은 Certified Financial Planner Standards, Inc.에서 관리하며 3 월, 7 월 및 11 월에 세 번째 금요일 및 토요일마다 제공됩니다.
이 시험은 부동산 계획, 재무 계획의 일반적인 원칙, 보험 계획 및 위험 관리, 직원 복리 후생 계획 등 투자 계획 및 퇴직 계획과 같은 다양한 주제를 다룹니다.
시험을 치르기위한 유일한 학업 요건은 지원자가 학사 학위를 소지 한 것입니다. 또한 CFP 신청자는 투자 관리 분야와 관련된 5 년 동안 자격을 갖춘 작업을 완료 할 것이라고 선언해야합니다. 응시자는 또한 시험에 응시하기 위해 3 년의 투자 산업 경험이 있어야합니다.
올바른 질문을 먼저하십시오
지원자의 50-60 %만이 CFP 시험에 합격하므로 최고의 학습 가이드 및 코스를 선택하고 따르는 것은 사치가 아닙니다.
Certified Financial Planner Board에 따르면 CFP 시험 응시자는 인증 프로그램, 벽돌 및 박격포 교육 과정 또는 대화 형 학습 과정을 포함하여 다양한 학습 소스 (연구 가이드 또는 서비스를 보증하지는 않지만) 중에서 선택할 수 있습니다.
프로그램 선택
귀하의 요구에 가장 적합한 프로그램을 선택할 때 CFP 이사회는 결론에 서명하기 전에 다음 질문을하고 이에 대한 답변을받는 것이 좋습니다.
• 교과 과정은 어느 교육 수준 (주니어 / 상급 학사, 석사 또는 박사 수준)입니까?
• 커리큘럼을 마치는 데 얼마나 걸립니까?
• 프로그램 비용은 얼마입니까? 이 금액에 서적, 시험 및 기타 비용이 포함됩니까?
• 프로그램 변경을 기대하고 있습니까?
• 코스 일정을 어떻게 잡습니까? 코스는 얼마나 자주 제공됩니까?
• 원격 교육 프로그램이 온라인으로 제공됩니까 아니면 종이로 작성 되었습니까?
• 교수진의 자격 증명은 무엇입니까?
• 귀하의 프로그램에 인턴쉽이나 취업 서비스가 있습니까?
• 전체적으로, 프로그램은 어떻게 누군가를 재정 계획 가로 준비시킬 것입니까?
"질문 기반 교육 " 에 중점을 둡니다.
Lemoine은 CFP 응시자들이 개별, 세트 및 사례 스타일 연습 문제를 연구하고 완료하도록 조언합니다. "실제 시험에 대한 질문 및 특정 재무 계획 주제는 각 행정부에 따라 변경되며 시험을 치르기 전에 학업 프로그램 또는 검토 제공 업체에게 알려지지 않았습니다." "그러나 학생들은 연습 문제를 해결함으로써 시험의 스타일을 배울 수 있습니다."
온라인 과정 고려
Lemoine이 가장 좋아하는 CFP 준비 학습 전략은 개인 웹 과정과 같은 대화 형 온라인 학습으로, 전문적인 학생들에게 매우 적합합니다. "이러한 프로그램을 통해 학생들은 강사와 직접 대화 할 수 있으며 학생이 세션을 놓치면 보관할 수 있습니다." "일부 전문가에게는 벽돌과 박격포가 너무 단단 할 수 있습니다. 개인적으로 프로그램을 엄격하게 유지하면서 관련성을 유지하려고합니다."
가격 쇼핑 – 가치를위한 쇼핑
대부분의 CFP 학습 안내서 및 프로그램은 저렴하지 않지만 경우에 따라 더 많은 비용을 지불하거나 비용을 지불해야 할 위험이 있습니다. 예를 들어, 주요 교육 연구 서비스 제공 업체 중 하나 인 Dalton Education은 9 개월의 기본 CFP 학습 과정에 대해 $ 7, 600 이상을 청구하며 이는 교과서 비용을 포함하지 않습니다. 온라인 코스는 지갑에 더 나은 내기 일 수 있습니다.
CFP 교육 프로그램의 전체 목록을 보려면 CFP Board 웹 사이트를 방문하십시오. CFP위원회 등록 학습 프로그램에는 세 가지 범주가 있습니다.
• 주별
• 종류별
• 원격 학습 옵션 별
그것을 예약
비용이 미화 50 달러 미만인 가이드 및 통합 문서로 CFP 개요 캠페인을 시작하십시오. 그러나 CFP 시험을 마스터하기 위해 알아야 할 사항을 신속하게 파악할 수 있습니다. Amazon.com에는 "귀하의 CFP 인증 시험 안내"(17 달러) 및 "CFP 인증 시험 실무 질문 통합 문서"(US $ 36)를 포함한 좋은 목록이 있습니다.
결론
재무 설계사가되기위한 경쟁은 점점 뜨거워지고 있습니다. CFP 이사회는 2016 년까지 업계가 41 % 성장할 것이라고보고합니다. 즉, CFP 시험에 빨리 합격할수록 월가에서 가장 빠르게 성장하는 부문 중 하나에서 확고한 발판을 마련 할 수 있습니다.
