브로커 란 무엇입니까?
브로커는 투자자가 제출 한 구매 및 판매 주문을 실행하기 위해 수수료 또는 수수료를 청구하는 개인 또는 회사입니다. 브로커는 또한 고객의 에이전트 역할을하고 고객에게 서비스 수수료를 청구 할 때 회사의 역할을 말합니다. 이 모든 과정은 인터넷으로 인한 패러다임 전환에 의해 혁명을 일으켰습니다.
브로커
브로커 기본
중개인은 고객 주문을 실행하는 것 외에도 투자자에게 연구, 투자 계획 및 시장 정보를 제공 할 수 있습니다. 또한 고 가치 고객에게 맞춤형 솔루션을 제공하는 개인 고객 서비스 이용과 같은 중개 회사가 제공하는 다른 금융 상품 및 서비스를 교차 판매 할 수도 있습니다. 과거에는 부유 한 사람들 만이 중개인에게 여유를주고 주식 시장에 접근 할 수있었습니다. 온라인 브로 킹은 할인 중개인의 폭발을 일으켜 투자자가 저렴한 비용으로 거래 할 수는 있지만 개인의 조언 없이도 거래 할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 브로커는 투자자가 제출 한 구매 및 판매 주문을 실행하기 위해 수수료 또는 수수료를 청구하는 개인 또는 회사입니다. 브로커는 고객의 대리인 역할을하고 고객에게 수수료를 청구 할 때 회사의 역할을 참조 할 수도 있습니다 할인 중개인은 고객을 대신하여 거래를 수행하지만 일반적으로 투자 조언을 제공하지 않습니다. 풀 서비스 중개인은 맞춤형 투자 조언 및 솔루션뿐만 아니라 실행 서비스를 제공합니다. 브로커는 FINRA에 등록하는 반면 투자 고문은 RIA로서의 SEC.
할인 대 풀 서비스 브로커
할인 중개인은 고객을 대신하여 많은 유형의 거래를 실행할 수 있으며, 거래 당 $ 5에서 $ 15 범위의 축소 수수료를 청구합니다. 낮은 수수료 구조는 볼륨과 낮은 비용을 기준으로합니다. 그들은 투자 조언을 제공하지 않으며 중개인은 일반적으로 커미션이 아닌 급여를받습니다. 대부분의 할인 중개인은 점점 더 많은 자기 주도 투자자를 유치하는 온라인 거래 플랫폼을 제공합니다.
풀 서비스 중개인은 시장 조사, 투자 조언 및 퇴직 계획을 포함하여 다양한 범위의 투자 상품을 비롯하여 다양한 서비스를 제공합니다. 이를 위해 투자자는 거래에 대해 더 높은 수수료를 지불 할 것으로 기대할 수 있습니다. 중개인은 거래량과 투자 상품 판매에 따라 중개 회사로부터 보상을받습니다. 점점 더 많은 중개인이 관리 형 투자 계정과 같은 수수료 기반 투자 상품을 제공합니다.
부동산 중개인
부동산 업계에서 중개인은 일반적으로 부동산 판매자를 대표하는 면허가있는 부동산 전문가입니다. 판매자를 위해 일할 때 중개인의 의무는 다음과 같습니다.
- 부동산의 시장 가치 결정. 판매 할 부동산 목록 및 광고. 유망 구매자에게 부동산 표시. 고객에게 제안, 제공 및 관련 사항에 대한 조언. 모든 제안을 판매자에게 제출하여 고려할 수 있습니다.
부동산 중개인이 구매자를 위해 일하는 것은 드문 일이 아니며, 이 경우 브로커는 다음을 담당합니다.
- 구매자가 원하는 지역의 모든 부동산을 가격 범위 및 기준으로 정렬하여 찾기 부동산을 제안하기로 결정한 구매자에 대한 최초 제안 및 구매 계약 준비 구매자를 대신하여 판매자와 협상 협상 수리 협상. 구매자가 부동산을 폐쇄하고 소유 할 수 있도록 지원.
브로커 규제
브로커는 브로커 딜러의 자체 규제 기관인 금융 산업 규제 기관 (FINRA)에 등록합니다. 고객에게 서비스를 제공 할 때 중개인은“적합성 규칙”에 따라 표준 행동 기준을 준수해야하며, 이는 특정 제품이나 투자를 추천 할 합리적인 근거가 필요합니다. 일반적으로 "고객 파악"또는 KYC라고하는 규칙의 두 번째 부분은 중개인이 고객과 저축 목표를 식별하기 위해 사용해야하는 단계를 설명하여 권장 사항의 합리적인 근거를 설정하는 데 도움이됩니다. 브로커는 고객의 재무 상태, 세금 상태, 투자 목표 및 추천에 사용되는 기타 정보에 대한 정보를 얻기 위해 합리적인 노력을 기울여야합니다.
이 행동 표준은 증권 거래위원회 (SEC)에 RIA (Registered Investment Advisers)로 등록한 재정 고문에게 적용되는 표준과 크게 다릅니다. 1940 년 투자 고 문법에 따라 RIA는 엄격한 수탁 기준에 따라 항상 고객의 최선의 이익을 위해 행동하며 수수료를 완전히 공개합니다.
미국의 부동산 중개인은 연방 정부가 아닌 각 주에 의해 라이센스가 부여됩니다. 각 주에는 고객과 중개인간에 존재할 수있는 관계 유형과 중개인이 고객과 일반인에 대한 의무를 정의하는 자체 법률이 있습니다. (관련 정보는 "투자 고문 대 브로커: 차이점은 무엇입니까?"를 참조하십시오.)
중개인의 실제 사례
이 4 대 미국 규제 브로커는 투자자와 트레이더에게 금융 시장에 대한 액세스를 제공합니다. 2019 년 5 월 기준 중개 요금.
TD Ameritrade: TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD)은 주식, 옵션, ETF (extra-traded fund), 뮤추얼 펀드, 선물 계약 및 고정 수입 투자 거래를 제공합니다. 네브라스카 주 오마하에 소재한 중개인은 총 1 조 달러가 넘는 자산을 거래하고 있으며 거래 당 $ 6.95의 고정 요금을 청구합니다.
Charles Schwab: Charles Schwab Corporation (SCHW)은 마진 대출 및 현금 관리 서비스와 함께 대부분의 금융 시장에서의 거래를 용이하게합니다. 이 브로커는 46 개 주에서 330 개 이상의 브릭 앤 모르 타 지점을 운영하고 있으며 총 고객 자산은 $ 3.36 조입니다. 거래자는 주식 거래에 4.95 달러의 고정 요금을 지불합니다.
E * TRADE: 1982 년에 설립 된 E * TRADE Financial Corporation (ETFC)은 3 백만 개 이상의 중개 계좌를 보유한 2, 850 억 달러의 고객 자산을 보유한 다양한 증권 거래를 제공합니다. 이 브로커는 고객에게 투자와 관련된 다양한 교육 리소스를 제공하여 거래 수수료율 당 6.95 달러를 보장합니다.
대화 형 중개인: IBKR (Interactive Brokers Group, Inc.)은 1, 500 억 달러 이상의 고객 지분을 보유하고 있으며 거래 당 최소 $ 1로 주당 $.005의 최저 수수료를 제공합니다. 브로커는 전 세계 모든 전자 거래소에 연결되어 주식, 옵션 및 선물 거래가 가능합니다. 고객은 금융 시장을 추적하고 분석하기위한 다양한 도구에 액세스 할 수 있습니다.
