Certified Trust 및 Financial Advisor 란 무엇입니까?
CTFA (Certified Trust and Financial Advisor)는 ABA (American Bankers Association)에서 제공하는 전문 명칭으로 세금, 투자, 재무 계획, 신탁 및 부동산에 대한 교육 및 지식을 제공합니다. CTFA 자격 증명은 은행, 중개, 재무 계획, 과세 또는 신탁 관리 분야에서 경력이있는 전문가에게 적합합니다.
주요 테이크 아웃
- CTFA (Certified Trust and Financial Advisor)는 ABA (American Bankers Association)에서 제공하는 여러 전문 명칭 중 하나이며, CTFA 명칭은 신탁 및 재정 자문 분야에서 금융 전문가의 지식과 능력을 평가하고 인증하기위한 것입니다. 신청자는 금융 업계의 최소 업무 경험 요구 사항을 충족하고 엄격한 시험을 통과해야합니다. CTFA는 정기적 인 평생 교육 요건을 완료해야합니다.
CTFA (Certified Trust and Financial Advisor) 이해
CTFA 인증은 신탁 및 재무 및 자문 분야의 전문 지식을 보여줍니다. Certified Trust 및 Financial Advisor 지정을 받으려면 지원자는 최소 수준의 자산 관리 업무 경험과 승인 된 교육 프로그램을 가지고 있어야합니다. 지원자는 또한 시험을 성공적으로 통과해야합니다. CTFA 지정을 유지하려면 평생 교육이 필요합니다.
ABA 웹 사이트에 따르면, 자산 관리 경험은 신탁, 부동산, IRA, 적격 퇴직 계획, 양육권 및 개별 자산 관리 계정과 관련된 신용 서비스를 제공함에있어 직간접적인 고객 상호 작용으로 정의됩니다. 이 경험에는 하나 이상의 관리, 투자 관리, 세금, 법률, 재무 및 부동산 계획 서비스 및 솔루션에 전문 서비스 및 솔루션을 제공하는 것도 포함될 수 있습니다. 이러한 서비스는 통합 또는 전문 중심의 방식으로 제공 될 수 있습니다. 직원 혜택 신탁, 기업 신탁 또는 유가 증권 / 신탁 운영 경험 및 규제 준수 경험은 자산 관리 경험으로 인정되지 않습니다.
공인 신탁 및 재무 고문 요구 사항
신청자는 자산 관리 분야에서 3 년의 경력이 있어야하며 다음 교육 옵션 중 하나를 충족해야합니다.
- 기초, 중급 및 고급 ABA 신뢰 인증서를 보유합니다. ABA 신탁 학교, ABA 주도 은행 신탁 학교 또는이 둘의 조합을 통해 온라인으로받을 수 있습니다. 지원자가 세 가지 인증서를 모두 온라인으로 작성하면 ABA의 CTFA Exam Online Prep 과정도 필요합니다. Cannon Financial Institutes Trust School의 레벨 I, 레벨 II 및 레벨 III 코스를 완료했습니다.
또는:
- 5 년간의 자산 관리 경험과 학사 학위 보유 10 년 이상의 자산 관리 경험
ABA는 전문 자산 관리 경험을 신탁, 부동산, IRA, 자격있는 퇴직 계획, 보관 및 개인 자산 관리 계정과 관련된 고객 조언을 제공하는 것으로 정의합니다. ABA는 행정, 투자 관리, 세금, 법률, 재무 및 부동산 계획에 전문 서비스를 제공하는 것도 전문 자산 관리 경험으로 간주됩니다.
이러한 요구 사항을 충족하는 것 외에도 지원자는 ABA 전문가 인증 윤리 강령에 서명해야합니다.
공인 신탁 및 재정 고문 시험
지원자는 시험을 725 달러에 구매해야합니다. 시험 재응시 비용은 $ 425입니다. 시험 시간은 4 시간이며 200 개의 객관식 문제로 구성됩니다. 검증 된 지식 영역에는 수탁 및 신탁 활동, 재무 계획, 과세 법 및 계획, 투자 관리 및 윤리가 포함됩니다. 시험은 또한 지원자가 자신의 지식을 실제 사례에 적용하는 능력을 테스트합니다. 응시자는 시험 중에 계산기 나 휴대 기기를 사용할 수 없습니다.
공인 신탁 및 재정 고문 갱신
CTFA 지정을 유지하려면 보유자는 3 년마다 45 개의 CE 크레딧을 작성하고 ABA 전문가 인증 윤리 강령을 준수하며 연간 갱신 수수료 $ 249를 지불해야합니다. 둘 이상의 ABA 인증을 보유한 개인은 갱신 할인을받습니다.
