에토로 검토

폭로

소매 CFD 계정의 75 %가 돈을 잃습니다.

2007 년에 설립되고 키프로스에 기반을 둔 eToro의 소셜 및 카피 거래에 대한 좁은 초점은 현재 전 세계 10, 000, 000 명 이상의 고객을 자랑하는 빠른 성장을 뒷받침하고 있습니다. 플랫폼은 또한 이러한 서비스를 암호 화폐 공간에서 제공합니다.

이 고유 한 독점 플랫폼의 주요 기능은 개별 클라이언트가 쉽게 복사 거래를 구현할 수 있다는 것입니다. eToro 플랫폼에는 복사를 원하고 위험 관리 규칙을 따르는 많은 거래자가 있습니다. 이 접근성을 통해 소매 계정 보유자는 가장 성공적인 고객의 거래 및 거래 전략을 자동 및 실시간으로 모방 할 수 있습니다. 다른 중개 업체는 비슷한 기능을 가지고 있지만 eToro와 마찬가지로 소셜 미디어 커뮤니케이션과 통합 한 회사는 없습니다. 카피 트레이딩 자체가 이익이나 손실을 보장하지는 않습니다.

중개는 다른 외환 중개인과 비교할 때 약점이 있지만, 플랫폼은 외환 및 암호 화폐 거래에 대한 기본 지식이있는 사람들에게 적합합니다. 외환 거래에 대한 플랫폼의 평균 거래 비용보다 높고 온라인 전용 고객 서비스 포털은 고객이 플랫폼을 좋아하거나 계속 움직이는 환경을 만듭니다. 고객은 티켓 및 채팅 시스템을 사용하여 거래 문제를 해결하고 계정을 조회하며 다른 문제를 해결합니다. 적절한 도움과 FAQ 데이터베이스가 이러한 노력을 지원합니다. 그러나 거래자가 거래를 분류하기 위해 가끔 손으로 잡거나 실시간으로 연락해야하는 경우 eToro 플랫폼은이 옵션을 제공하지 않습니다. 이는 고객 불만을 유발하는 큰 요인 일 수 있습니다.

계좌 개설은 200 달러 (미국과 호주의 경우 50 달러) 만 필요하지만 인출 수수료는 평균 25 달러에 은행 비용을 더한 금액보다 높습니다.

인출 수수료가 성 가실 수 있지만 연결 기술이 부족하면 고급 거래자에게는 더 큰 문제가 될 수 있습니다. eToro는 고객이 API 인터페이스 나 VPS 호스팅을 제공하지 않기 때문에 타사 소프트웨어 또는 알고리즘 (예: MetaTrader 4 Expert Advisors)을 데이터 피드에 연결하는 서비스를 제공하지 않습니다. 광범위한 스프레드 및 상대적으로 작은 제품 카탈로그와 결합 된 이러한 사용자 지정이 없으면 숙련도가 높은 고객을 다른 중개인에게 보낼 수 있습니다.

찬성

• 사회 / 복사 거래 플랫폼

• 강력한 차트

• 인상적인 cryptocurrency 카탈로그

단점

• 독립형 버전 없음

• 작은 사용자 정의

• 스트리밍 뉴스가 없습니다

믿음

4.3

브로커는 CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission)를 통해 인증을 받았으며 유럽 증권 및 시장 당국 (ESMA) 규칙을 준수하지만, 2012 년에 공화국의 금융 위기를 기억하는 일부 거래자들에게는 키프로스 주소가 문제가 될 수 있습니다. 또한 영국의 FCA (Financial Conduct Authority)에서 라이센스를 받았으며보다 철저한 위험 공개가 필요합니다. 이 작은 글씨는 브로커가 유럽 경제 지역 이외의 은행에서 고객 자금을 보유 할 수 있음을 인정하여 은행 불이행의 경우 위험을 증가 시키지만 EU 및 영국 브로커의 기본 보호를 최대 € 20, 000 또는 £ 50, 000까지 제공합니다.

부적절한 주문 입력 인터페이스에는 중지 및 후행 중지 이외의 위험 관리 기능이 부족한 반면, 개인 보험사를 통해 보장 된 손실 방지 또는 추가 보장을 제공하지 않습니다. 암호 화폐의 손실 손실은 노출의 25 %보다 낮을 수 없으므로 투자자 위험을 증가시키면서 사용자 정의를 제한합니다. 2018 년 8 월에 시행 된 ESMA 규칙은 마이너스 잔액 보호를 지시하여 고객이 계정 가치의 100 % 이상을 잃지 않도록합니다.

보안 기능에는 전화 기반 2 계층 인증 및 표준 SSL 암호화가 포함됩니다. 최선의 집행 및 이해 상충 정책에 대한 광범위한 문서는 신뢰를 구축하지만, 브로커는 모든 거래에서 마켓 메이커 및 거래 상대방으로 활동합니다. 수수료 공개는 광범위하고 읽기 쉬워서 투명성을 높이지만, 고객 자금이 1 단계 기관에서만 유지된다는 마케팅 자료가 허여 된 것으로 보입니다.

데스크탑 경험

2.6

eToro 소셜 거래 플랫폼은 웹 기반이며 복잡성에 대한 사용 편의성을 제공하도록 설계되었습니다. 플랫폼에는 독립형 버전이 없지만 경험이 적은 고객뿐만 아니라 경험이 많은 거래자도 단순성을 높이 평가할 수 있습니다. 66 개의 지표와 수많은 그리기 도구가 포함 된 차트는 놀랍게도 모든 기능을 갖추고 있습니다. 플랫폼에는 CopyTraders 및 CopyPortfolios의 성능 데이터가 있지만 차트 플랫폼에는 백 테스트 기능이 없습니다. 뉴스 링크는 실망스럽고 소셜 포럼이 열리 며 고객 게시물이 있지만 현재 또는 스트리밍 뉴스에는 그리 많지 않습니다. 주문 항목에 위험 관리 기능이없는 동안 감시 목록을 사용자 정의하고 저장할 수 있습니다. 브로커는 MetaTrader 또는 기타 타사 대안을 제공하지 않습니다.

각 감시 목록 항목에는 고객의 구매 및 판매 비율이 실시간으로 표시되어 빠른 감정 분석이 가능합니다. CopyPortfolios는 2017 년 CopyTrader 프로그램에 참여했으며 두 장소 모두 자동화되어 위치를 실시간으로 미러링 할 수 있습니다.

모바일 경험

4.2

iOS 및 Android 용 eToro 모바일 버전을 사용하면 메뉴가 잘 구성되어 있지만 차트 기능이 적고 사용자 정의가 제한되어있어 플랫폼간에 쉽게 동기화 할 수 있습니다. 주문 입력 시스템이 웹 버전과 동일하면서 표시기 메뉴가 5 가지 기본 유형으로 축소되었습니다. 감시 목록에는 웹 버전과 달리 클라이언트 위치 지정 데이터가 포함되어 있지 않으므로 eToro의 비즈니스 초점을 감안할 때 홀수 생략이 표시됩니다. 사용자는 시장 이벤트 및 계정 문제에 대한 푸시 알림을 수신하면서 사용자 지정 가격 경고를 설정할 수 있습니다.

연구 도구 및 통찰력

2.5

연구는 뼈를 깎고 조직화되지 않았으며 많은 일반적인 기사가 포함 된 블로그를 통해 액세스 할 수 있었으며 모든 기사가시기 적절하지는 않았습니다. 모바일 앱의 리서치 버튼으로 분석가 리서치가 자금이 지원되는 계정에서만 가능하다는 메시지가 표시되었습니다. cryptocurrencies와 같은 몇 가지 블로그 주제는 외환 또는 시장 분석보다 더 자세하게 다루어 2017 cryptomania를 현재 이벤트보다 강조하고 계측기 관련 기본 또는 기술 분석에 관한 기사는 거의 없습니다.

교육

삼

예기치 않게 거래 아카데미 링크가 최상위 메뉴가 아닌 바닥 글에 배치되었습니다. 하단에있는 라이브 웨비나 링크는 프로그램이나 아카이브가없는 페이지를 생성했습니다. 교육 포털은 PowerPoint 형식 프레젠테이션의 11 가지 기본 프로그램으로 실망합니다. "고급 기술 분석 (Advanced Technical Analysis)"과정은 "강세"및 "곰세"표시가있는 간단한 촛대 패턴 목록으로 시작되었습니다. FAQ 및 도움말 데이터베이스의 플랫폼 및 계측기 설명 외에는 사이트에서 서면 교육 자료를 찾을 수 없습니다. eToro는 YouTube 비디오 라이브러리를 유지 관리하지만 튜토리얼 섹션에는 플랫폼 "방법"프리젠 테이션 만 포함되어 있습니다.

특징

2.5

eToro는 소셜 및 카피 거래, 플랫폼 내 소셜 센티멘트 데이터, 자동화 된 클라이언트 및 포트폴리오 카피 거래에 힘을 쏟고 있습니다. ESMA 규칙에 따라 필요하지 않기 때문에 자발적 인센티브로 전문 고객에게 부정적인 균형 보호를 제공합니다. 볼륨 할인 프로그램이 없기 때문에 플랫폼의 비용을 절감 할 수 있지만 회사는 계정 크기에 따라 일부 할인 및 추가 서비스를 제공하는 eToro Club 프로그램을 제공합니다. 이 플랫폼의 주요 강점을 고려하지 않는 경우 가장 많이 사용되는 외환 중개인과 eToro 간의 일대일 비교는 바람직하지 않은 비교를 제공 할 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 플랫폼이 개선 할 수있는 몇 가지 사항이 있습니다. 주문 관리와 보장 된 손절매 방지는 특히 손절매 기능이 제한적인 암호 화폐 범위에서 큰 손실의 위험을 줄이는 데 큰 도움이됩니다.

이러한 대안은 플랫폼 대안에서 API 인터페이스 또는 VPS 호스팅을 통해 해결할 수도 있지만 이러한 옵션은 사용할 수 없습니다. 따라서이 플랫폼은 주로 고급 고객 포트폴리오 (CopyTrader 프로그램) 또는 독점 알고리즘 (CopyPortfolios 프로그램의 robo-advisor) 포트폴리오를 피기 백하려는 사람들에게 강력합니다.

2019 년 3 월 7 일부터 eToro는 Android 및 iOS 용 블록 체인 지갑을 출시했으며 현재 미국 31 개 주에서 사용할 수 있습니다. 이 플랫폼은 미국에서 최대 15 개의 서로 다른 암호 화폐를 제공하고 다른 국가에서는 16 개까지 제공합니다. 사용 가능한 암호 화폐는 비트 코인 (BTC)에서 스텔라 루멘 (XLM)까지 다양합니다. 이 새로운 기능은 미국 상인에게 제공하는 상품을 넓 히지 만 암호 화폐에 초점을 맞 춥니 다. 미국에서 eToro는 고객에게 암호 화폐에 대한 액세스 만 제공한다는 점에 유의해야합니다. 미국 이외의 사람들은 외환, CFD, 주식 및 암호 화폐를 거래 할 수 있습니다.

투자 상품

3.5

브로커의 제품 카탈로그는 비교적 작으며 47 개의 통화 쌍과 19 개의 상품 / 인덱스 CFD가 있습니다. 또한 1, 500 개 이상의 주식과 인상적인 77 개의 암호 화폐 CFD를 다룹니다. 모든 장비는 길거나 짧은면에서 거래 할 수 있지만 각 행사장과 주문 유형에 따라 밤과 주말의 유지 비용이 다르기 때문에 사용자는 글씨를 읽어야합니다. 알고리즘은 CFD로 직접 사용할 수없는 시장에 액세스 할 수 있기 때문에 CopyPortfolio는 제품 카탈로그를 확장합니다. 또한 브로커는 이해 상충을 피하기 위해 적극적인 프로그램을 유지하지만 거래 상대방으로 활동하여 입찰을 설정하고 통합 시장 피드와 일치하지 않는 값을 요구합니다.

커미션 및 수수료

2.7

최소 외환, 상품 및 지수 스프레드는 높으며 EUR / USD는 3.0 핍이고 S & P 500은 75.00 핍입니다. 이 글씨는 시장 상황이 변함에 따라 스프레드가 크게 확대 될 수 있다고 지적했다. 야간 및 주말 보유 비용도 평균 이상이며 수익성을 크게 줄일 수 있습니다. 이 회사는 주식에 대해 측면 당 경쟁력있는 스프레드를 제공하며 최근 수수료가없는 주식 거래를 도입했지만 평일 밤새 보유 비용은 레버리지 된 장기 노출 $ 1, 000 당 24 센트입니다. 이 요금은 주말에 3 배이지만 비 레버리지 장시간 노출에는 1 박 요금이 부과되지 않습니다.

중개인은 유럽 중개인 중 가장 높은 은행 중 하나 인 인출에 대한 은행 또는 신용 카드 수수료 외에 25 달러의 수수료를 청구합니다. $ 50보다 작은 출금은 허용되지 않습니다. 출금 및 기타 수수료는 누락이 거의없는 읽기 쉬운 수수료 페이지에 완전히 공개되어 있습니다. 비 활동 수수료는 거래 잔액이없는 12 개월 후 한 달에 $ 10를 청구하여 나머지 계정 잔액을 빠르게 요약합니다. 회사는 계정 크기에 따라 일부 할인 및 추가 서비스를 제공하는 eToro 클럽 프로그램을 제공합니다.

고객 지원

3.2

연락처 페이지는 24/5 지원을 참조하지만 호주 지사를 제외하고 전화 번호가 표시되지 않습니다. 도움말 센터 링크를 통해 FAQ 및 도움말 데이터베이스와 최첨단 티켓팅 시스템의 로그인 게이트 (최근 10 년 동안 대부분의 비즈니스에서 포기한 지원 유형)로 연결됩니다. 해당 페이지의 전화 번호 링크가 연락처 페이지로 돌아가 클라이언트 불만을 유발합니다. 기존 고객을위한 실시간 온라인 채팅이 있습니다. 플랫폼 기반 고객 서비스 링크는 티켓 및 데이터베이스 메뉴로 돌아갑니다. eToro는 마케팅 및 분석 항목에 주로 사용되는 활성 Twitter 및 Facebook 계정을 유지 관리합니다.

당신이 알아야 할 것

eToro는 로봇 어드바이저 또는 브로커의 가장 성공적인 고객의 성과를 피기 백하고 싶은 시간이 제한된 기술이 부족한 거래자에게 적합합니다. 모든 시장 상황에서 작동하는 전략이 거의 없기 때문에 이것은 위험한 기업이 될 수 있습니다. 반면, 대체 카피 기반 전략에 리소스를 할당하고자하는 고급 트레이더와 전문가는 위험을 이해하고 필요할 때 방어 조치를 취할 가능성이 높습니다. 더 넓은 범위의 중개 서비스, 신속한 고객 서비스 및 경쟁력있는 비용을 찾는 소매 및 전문 고객은 다른 곳을 찾아야합니다.

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방법론

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