금융 산업 규제 기관 (FINRA)이란 무엇입니까?
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 미국의 등록 브로커 및 브로커-딜러 회사에 대한 규칙을 작성하고 시행하는 독립적 인 비정부 조직입니다. 명시된 사명은 "투자 사기를 사기와 나쁜 관행으로부터 보호하는 것"입니다. 자체 규제 기관으로 간주됩니다.
금융 산업 규제 기관 (FINRA)의 작동 방식
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 미국에서 운영되는 증권 회사를위한 가장 큰 독립 규제 기관입니다.
FINRA는 2019 년 기준으로 3, 700 개 이상의 중개 회사, 155, 000 개의 지사 및 거의 630, 000 개의 등록 된 증권 대표를 감독합니다. FINRA는 주식, 회사 채권, 증권 선물 및 옵션 거래를 규제합니다. 회사가 다른 자체 규제 기관에 의해 규제되지 않는 한, 비즈니스를 수행하려면 FINRA 회원 회사 여야합니다.
FINRA (금융 산업 규제 기관)는 규칙을 위반하는 중개인 및 중개 회사를 벌금 또는 금지 할 권한이 있습니다.
FINRA는 미국 전역에 16 개의 지사와 약 3, 600 명의 직원이 있습니다. FINRA는 증권 회사 및 중개인을 감독하는 것 외에도 증권을 판매하거나 다른 사람을 감독하기 위해 증권 전문가가 통과해야하는 적격 시험을 관리합니다. 예를 들어, Series 7 General Securities Representative Qualification Examination과 Series 3 National Commodities Futures Examination이 포함됩니다.
FINRA는 집행 능력에서 업계 규칙을 위반하는 등록 된 개인 또는 회사에 대해 징계 조치를 취할 권한이 있습니다. 예를 들어 2018 년에 921 건의 징계 조치가 취해졌으며 총 벌금은 6, 600 만 달러에 달했으며 투자자들에게 2, 550 만 달러의 배상 명령을 내렸다. 또한 16 개 회원사를 퇴출하고 23 개를 유예 시켰으며, 386 명의 증권 거래를 금지하고 다른 472 명을 유예했습니다. 2018 년에는 919 건의 사기 및 내부 거래 사건을 증권 거래위원회 (SEC) 및 기타 정부 기관에 기소했습니다..
중개인을 쇼핑하거나 현재 중개인을 확인하려는 투자자를 위해 FINRA는 검색 가능한 중개인, 투자 고문 및 재무 고문 데이터베이스 인 BrokerCheck를 인증, 교육 및 집행 조치를 포함하여 유지 관리합니다. BrokerCheck는 FINRA의 Central Registration Depository (CRD)를 기반으로하며 미국의 증권업에 종사하는 개인 및 회사의 기록이 들어있는 데이터베이스입니다.
금융 산업 규제 기관 (FINRA)의 역사
금융 산업 규제 기관은 미국 증권 딜러 협회 (NASD)의 통합과 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)의 회원 규제, 집행 및 중재 운영의 결과로 설립되었습니다. 중복 또는 중복 규제를 없애고 규정 준수 비용 및 복잡성을 줄이기위한 통합은 2007 년 7 월 증권 거래위원회 (SEC)의 승인을 받았습니다.
FINRA의 설립을 발표하면서 FINRA는 "규칙 작성, 기업 조사, 집행 및 중재 및 중재 기능에 대한 책임과 함께 NASNA가 계약 한 시장 규제를 포함하여 NASD가 단독으로 감독 한 모든 기능과 함께 증권 거래소, 국제 증권 거래소 및 시카고 기후 거래소. " (미국 증권 거래소는 NYSE American으로 이름이 바뀌었고 온실 가스 배출량 거래 시장 인 시카고 기후 거래소는 2010 년에 문을 닫았습니다.)
