포트폴리오에서 연도 (YTD) 수익을 계산하려면 현재 값에서 시작 값을 빼고 시작 값으로 나눕니다. 100을 곱하면이 수치가 수익률로 변환되어 다른 투자 수익을 비교하는 데 10 진수 형식보다 유용합니다.
연도 별 수익이란 무엇입니까?
YTD 수익률은 단순히 현재 연도의 시작 이후, 일반적으로 1 월 1 일 또는 회계 연도의 첫 번째 거래 날짜 또는 첫 번째 날 이후 투자에 의해 생성 된 이익 (또는 손실)의 양입니다. YTD 계산은 단순성으로 인해 포트폴리오 성과를 평가할 때 투자자와 분석가가 일반적으로 사용합니다.
YTD 기간을 사용하면 서로 다른 증권의 성과와 벤치 마크의 성과를 평가하기위한 공통 시간 프레임이 설정됩니다. YTD는 재무 성과 또는 경제 지표와 같은 다른 데이터와 관련된 가격 변동을 측정하는 데에도 유용합니다. YTD 측정은 고려 된 길이의 변화와 YTD 성능이 암시하는 경향이 연초에 오도 될 수 있다는 점에서 제한적입니다.
주요 테이크 아웃
- YTD (Year-to-date) 수익률은 연도가 시작된 이후 현재 날짜로부터의 투자 성과를 측정합니다.YTD 수익률은 투자와 벤치 마크 간의 표준화 된 비교를 위해 사용됩니다.YTD 수익률을 계산하려면 1 월의 가치를 뺍니다. 현재 값에서 현재 연도의 1 그런 다음 1 월 1 일의 값으로 차이를 나누고 곱에 100을 곱하여 백분율로 변환하십시오.
연도 별 반품 계산
포트폴리오의 YTD 수익 계산은 단일 투자와 동일합니다. 포트폴리오에있는 모든 자산의 현재 가치를 취하고 이전 1 월 1 일에 투자 한 총 금액을 뺍니다. 그러면 총 YTD 수익이 달러로 표시됩니다.
이 수치를 원래 값으로 나누고 100을 곱하면 수치를 원래 투자 한 각 달러에 의해 생성 된 수익을 반영하는 백분율로 변환합니다.
YTD 반품 예
올해 1 월 1 일에 3 개의 다른 자산에 총 $ 50, 000를 투자했다고 가정합니다. 12 월 31 일, 이 포트폴리오는 각각 $ 10, 000, $ 15, 000 및 $ 35, 000의 3 가지 자산으로 구성됩니다. YTD 수익 (달러)은 단순히 $ 60, 000-$ 50, 000와 $ 10, 000입니다. YTD 수익률은 20 % 또는 $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100입니다. 이는 지난해 1 월에 투자 한 1 달러당 20 센트의 이익을 더 창출했음을 의미합니다.
이자 지급
연중 내내 투자가이자 또는 배당을 지불 한 경우이 금액은 수익으로 계산되므로 포트폴리오의 현재 가치에 포함되어야합니다. 위의 예에서 포트폴리오가 총 500 달러의 연간 배당금을 지불했다고 가정합니다. YTD 수익률은 21 % 또는 (-$ 50, 000) / $ 50, 000 * 100입니다. 포트폴리오의 가치는 변하지 않았지만, 자본 이익뿐만 아니라 배당을 통해 수입을 창출했기 때문에 YTD 수익률은 더 높습니다.
