목차
- 독립적 인 회사의 성장
- RIA가 더 행복해, 더 많은 돈을 벌다
- 중개에서 커리어를 시작 하시겠습니까?
- 결론
DIY는 투자자만을위한 것이 아닙니다. 재무 고문은 점점 더 독립적 인 길을 가고 있으며, 대형 중개 회사 및 와이어 하우스가 오랫동안 지배하는 산업을 변화시키고 있습니다. 그리고 고문은 그들이 변화를 기뻐한다는 것이 밝혀졌습니다. Charles Schwab의 Schwab Advisor Services에서 실시한 설문 조사 응답자 중 90 % 이상이 단독 결정에 대한 후회가 없다고보고했습니다.
Schwab Advisor Services의 영업 및 관계 관리 담당 부사장 Jonathan Beatty는“독립 자문위원은 자문 산업의 성장 스토리입니다. “우리는 더 많은 조언자가 독립적 인 모델로 전환하기로 선택함에 따라 모멘텀이 가속화 될 것입니다. 이는 고객에게 더 나은 방법으로 서비스를 제공하는 동시에 자신 만의 무언가를 구축하고 성장시킬 수있는 기회를 제공한다는 사실을 확신합니다."
주요 테이크 아웃
- 재무 고문은 회사의 직원이 아닌 등록 된 투자 고문 (RIA)으로서 독립적으로 독립적으로 투자 할 수있는 더 많은 옵션을 제공합니다.RIA가되면 독립성과 유연성을 제공 할 수 있습니다. 중개 회사에서 커미션을 공유하거나 데스크 공간에 대한 비용을 지불해야합니다. 손실되는 것은 관리 및 영업 및 시장 지원, 사무실 공간, 교육, 대기업의 재정, 규제 및 법적 지원입니다. 더 행복 해지고 더 높은 소득을 올릴 수 있습니다.
독립적 인 자문 회사의 성장
몇 년 동안 되감기했고 대부분의 재정 고문은 큰 월스트리트 은행이나 지역 중개 회사와 같은 더 큰 회사에 묶여있었습니다. 그러나 지난 몇 년 동안 더 많은 자문가들이 Charles Schwab와 같은 비즈니스 모델을 지원하는 거래, 청산 및 기타 서비스를 제공하고 자산 관리를 제공하는 Dynasty Financial Partners의 도움을 받아 독립적 인 자문 가로 도약했습니다. 독립적 인 금융 자문 회사를위한 기술 플랫폼.
RIA 시장은 앞으로 몇 년 동안 큰 성장을 보일 것으로 예상되는 Schwab과 Fidelity Investments 및 TD Ameritrade를 포함한 일부 동료들은 Merrill Lynch와 같은 선박에서 뛰어 내리는 브로커의 물결로 인해 최근 비즈니스에서 픽업을 보았습니다. 모건 스탠리 (Morgan Stanley). 신용 규칙의 변경으로 인해 RIA 비즈니스 모델도 증가했습니다. 예를 들어, Cerulli Associates는 RIA가 2020 년까지 합쳐진 주요 중개 업체보다 더 많은 자산을 통제 할 수 있다고 예측합니다.
RIA는 더 행복하고 더 많은 수익을 창출합니다
2018 년 3 월에 발표 된 Independent Advisor Sophomore Study에서 Schwab Advisor Services는 독립적 인 재무 고문을 조사했으며, 대부분의 사람들 (90 % 이상)이 후회하지 않고 동일한 결정을 내릴 것이라고 말했습니다. 다시. 또한, 동일한 설문 응답자들은 이제 독립적이기 때문에 더 행복하다고 말했습니다. 설문 조사에 따르면 RIA는 독립의 자유뿐만 아니라 수익 관점에서도 이익을 얻었으며 10 명 중 7 명은 독립 한 이후 수익이 증가했다고합니다.
설문 조사 참여자의 94 %가 RIA가되는 것이 고객에게 올바른 일을하려는 욕구에 의한 것이라고 응답 한 반면, 73 %는 고객과 더 나은 장기적인 관계를 구축하는 것이라고 응답했습니다. '고객이 옳은 일을한다'는 철학은 적어도 Schwab이 여론 조사한 사람들과 함께하는 것 같습니다. 설문 조사에 따르면 조언자의 절반 (48 %)이 신탁업자와 함께 일하는 것이 고객에게 가장 중요한 이점이라고 생각하며, 조언자들은 독립적으로 활동 한 후 고객의 평균 87 %를 유지했다고 밝혔다.
RIA가 여전히 중개에서 경력을 시작해야합니까?
대기업이 자신의 사업주가되기 위해 일하는 안락함과 보호를 위해 거래하기로 결정하는 것은 위협적 일 수 있지만, 일단 재무 고문은 일단 그들의 월계관에 머물지 않기로 결정했습니다. Schwab은 고문의 3 분의 2가 RIA 모델로 전환하기로 결정하는 데 3 년이 걸리지 않았으며, 고문을하면 1 년 안에 고문의 90 %가 전환했다고 밝혔다. 당연히 설문 조사에 참여한 대부분의 고문은 풀 서비스 은행 또는 중개 회사에서 시작했거나 독립 모델로 전환하기 전에 국가 또는 지역 중개인 대리점에 고용되었습니다.
은행이나 중개업에서 시작한 사람들 중 33 %는 필요한 경험을 얻기 위해 그 길을 선택했다고 말했다. 이 경력 경로는 자산 관리 업계에 들어오는 새로운 자문가들 사이에서 여전히 흔하지 만 Schwab Advisor Services와 Dynasty Financial Partners는 젊은 자문가를위한 대안을 찾고 있습니다. 다이너스티 (Dynasty)의 사장 겸 CEO 인 셜 펜니 (Shirl Penney)는 외국어를 배우는 것과 비슷하게 독립하는 것이 중요하다고 말하면서, 고문은 점점 더 독립적이기를 원하지만 혼자가 아니라고 지적합니다.
결론
독립하는 것은 장단점이 있습니다. 새로운 자산 관리자에게 동료 기업가의 지원 커뮤니티 내에서 독립적 인 성공을 거둘 수 있음을 보여주는 것은 업계에서 점점 증가하는 RIA 지원 서비스에 달려 있습니다.
