리스크 분석은 투자자의 리스크 허용 오차를 단일 숫자로 수량화 할 수 있다는 전제하에 설립되었으며, 이 허용 오차는이 허용 오차와 일치하는 포트폴리오를 생성하는 데 사용됩니다. 이 보고서는 Aaron Klein, Michael McDaniel 및 Matt Pistone에 의해 설립되어 위험 분석의 적용에 관한 공통의 비전을 공유했습니다. 캘리포니아 오번에 본사를 둔이 회사는 단일 번호 시스템과 제품을 마케팅하고 고객 프로파일을 제작하는 쉽고 효과적인 방법을 찾은 고문들에게 인기를 얻었습니다. 과거에는 제품이나 서비스를 마케팅하는 방법으로 위험을 정량화하려고 애 썼습니다.
(자세한 내용은 Riskalyze가 Advisor Tech를 개선하기 위해 2 천만 달러의 자금을 지원 받음 참조)
위험 분석의 작동 방식
이 서비스를 통해 조언자는 고객에게 재무 위험과 관련된 질문 목록을 요청한 다음 해당 답변에 따라 번호를 지정할 수 있습니다. 특허 위험 번호 기술은 2002 년 노벨 경제상을 수상한 전산 플랫폼을 활용합니다. 조언자들은이 프로그램에서 생성 된 숫자를 사용하여 정확한 양의 위험이 포함 된 포트폴리오를 만들 수 있습니다. 또한 고객이 현재 포트폴리오에서 인식하는 것보다 더 많은 위험을 감수하고 있음을 고객에게 보여줄 수 있습니다.
Riskalyze는 위험 설문지를 제공합니다. 제출 된 고문은 고객의 투자 선택을 프로그램에 직접 입력합니다. 고문은 복잡한 데이터를 컴파일 할 때 이론적 위험 프로파일 링보다 단일 숫자를 판매하는 것이 더 쉽기 때문에이 프로그램이 매우 유용하다고 생각합니다. 이러한 이유로 회사는 투자 고문 분야에서 눈에 띄는 성공을 거두었습니다.
Riskalyze는 RIA (Registered Investment Advisors), 독립 중개인 딜러, 하이브리드 어드바이저, RIA 네트워크, 계획 관리자 및 회계 관리자, 청산 회사 및 자산 관리자 및 현지 은행에 제품을 판매합니다. 이 회사의 제품은 고문이 2012 년에 20 억 달러 이상의 포트폴리오를 구축하는 데 도움이되었습니다. 현재 미국 이외의 지역에서 제품 마케팅을 시작하거나 개인 회사를 공개 할 계획은 없습니다. (자세한 내용은 고객 위험 관리: 위험 분석을 참조하십시오 .)
사용 가능한 도구
이 회사는 또한 AutoPilot이라는 자동 투자 프로그램을 제공합니다.이 프로그램은 소매 및 퇴직 계정과 계획을 관리하는 데 사용할 수 있습니다. 다른 제품에는 규정 준수 위반 프로그램 (Compliance Cloud)이 포함되어 있으며, 고문의 비즈니스 장부를 자동으로 모니터링하고 규정을 위반할 때마다 경고를 보냅니다. 이 모듈을 통해 권고자는 비즈니스 서적을 검색하고 일치하지 않는 목표, 과도하게 집중된 위치 및 기타 잠재적 문제가 문제가되기 전에 신속하게 찾을 수 있습니다. 또한 조언자가 워크 플로를 자동화하고 다양한 기준에 따라 지능적으로 계정의 우선 순위를 정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
리스크 분석 프로그램은 리스크를 단일 숫자로 수량화 할뿐만 아니라 시장 충돌 또는 금리 상승과 같은 광범위한 시나리오를 사용하여 포트폴리오에서 스트레스 테스트를 수행 할 수 있도록 지원합니다. 그들은 그들의 포트폴리오에 취약하고 어떻게 이러한 위험을 완화 할 수 있는가. 이 프로그램의 포트폴리오 매핑 모듈은 조언자가 주어진 고객의 포트폴리오가 고객이 원하는 수익을 달성 할 수 있는지 여부를 95 %의 정확도로 투영 할 수있는 방법을 제공합니다. 이러한 고유 한 도구를 사용하면 외부 소스에서 회사에 상당한 투자 관심을 가져 왔으며, 2016 년 말에 출시에서 가장 최근의 자금 조달까지 꾸준히 증가하고 있습니다.
MoneyGuidePro 통합
PIEtech는 2016 년 11 월 MoneyGuidePro 재무 계획 소프트웨어를 Riskalyze와 통합한다고 발표했습니다. 통합을 통해 두 프로그램 중 하나의 사용자가 한 시스템에서 다른 시스템을 시작할 수 있습니다. PIEtech의 Kevin Knull 사장은“Reliasealyse 단기 시간대 위험 프로파일 링 도구를 MoneyGuidePro의 전체적인 장기 위험 프로파일 링 접근 방식과 결합함으로써 고문은 고객의 현재 위험 노출과 실제 위험 용량을보다 잘 평가할 수있게 될 것입니다. 진술. (자세한 내용은 기술이 재정 고문을 돕는 방법을 참조하십시오.)
