Robo-advisory 서비스를 제공하는 Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE 및 기타 온라인 중개 업체는 상원의 세금 개혁 법안의 제안이 통과되면 고객을위한 자금 이동 방식을 변경해야 할 수도 있습니다.
새로운 규칙은 투자자가 과세 중개 계좌에있는 주식을 언로드하는 방법을 변경합니다. 투자자는 주식, 뮤추얼 펀드 또는 ETF (교환 거래 펀드)에서 둘 이상의 포지션을 보유한 경우 판매 할 로트를 선택할 수 있지만, 제안 된 규칙을 선입 선출이라고합니다. 먼저 구매 한 주식을 먼저 팔아야하는데, 이는 종종 가장 많은 이익을 얻으므로 더 큰 세금 공세를 낳습니다.
이 규칙이 발효되면, 로보 어드바이저는 세금 감축을 위해 투자자들이 올바른 로트를 선택할 수 있도록 설계된 알고리즘을 변경해야 할 것입니다. 또한 투자자가 다른 주식을 소유하고있는 경우 자본 이득을 상쇄하기 위해 투자자가 승리 및 손실 주식을 동시에 판매 할 때 세금 손실 수확을 방지 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 투자 산업의 반발 이후 규칙에서 제외되는데, 이는 고객이 더 많은 세금을 지불해야하며 결과적으로 주식을 더 오래 보유하는 경향이 있다고 주장했다.
로보 어드바이저 베터먼트 (Betterment)의 어드바이스 부사장 인 알렉스 벤케 (Alex Benke)는 최근 CNBC에 말했다. 행정부는 규칙이 통과되면 Betterment가 알고리즘을 변경해야한다고 말했다.
공화당이 도널드 트럼프 대통령의 책상을 가로 지르는 최종 제안서에 무엇이 포함될 것인지에 대해 여전히 토론하면서 세금 계산서의 일부가 실제로 통과되는지 여부는 급증하고있다. 목표는 2017 년 말까지 무언가 서명을하는 것입니다. 잠재적 인 새로운 규칙은 온라인 중개인, 특히 TD Ameritrade가 경쟁 업체와 차별화되는 방법으로 새로운 세금 손실 수확 도구를 강조함에 따라옵니다.
이달 초 TD Ameritrade는 세금 유리한 퇴직 저축 예금 계좌 밖에서 투자를하는 ETF 투자자들을 위해 새로운 세금 감면 서비스를 시작했습니다. 주식 포트폴리오에서 승자와 패자를 쉽게 파악할 수 있지만 ETF 투자자의 기회를 파악하기가 더 어려워 질 수 있습니다. 이 프로세스를 돕기 위해 TD Ameritrade는 TD Ameritrade Investment Management의 필수 포트폴리오 및 선택적 포트폴리오에 과세 계정을 투자 한 사람들에게 무료 서비스를 제공했습니다.
세금 감면 수확 서비스에 등록한 고객은 매일 온라인 중개에서 포트폴리오를 검토하여 세금 감면 기회를 확인합니다. 자본 이익이 없거나 손실이 이익을 초과하는 경우, 투자자는 손실을 사용하여 매년 다른 과세 소득 3, 000 달러를 상쇄 할 수 있습니다. 자본 이득을 상쇄 한 후, 투자자들은 향후 몇 년 동안 추가 손실을 가져올 수 있습니다.
