2018 년 펜실베이니아 주에 본사를 둔 등록 투자 고문 인 뱅가드 그룹 (Vanguard Group)은 마침내 Fidelity Investments를 능가하여 401 (k) 자산 관리 자산 (AUM)의 선두 주자로서 5.3 조 달러를 기록했습니다. 뱅가드의 성공은 풀 서비스 401 (k) 관리 데스크와 결합 된 저렴한 인덱스 펀드의 인기 때문입니다.
실제로 뱅가드 그룹 (Vanguard Group)을 설립 한 후 1975 년에 최초의 인덱스 뮤추얼 펀드를 만들었고 2019 년 1 월 89 세에 사망 한 존 보글 (John Bogle)의 책에 따르면 인덱스 펀드의 성공은 단지 소수의 돈 관리로 이어질 것입니다 미국 주식의 절반을 통제하는 회사. 뱅가드의 경우, 원 스톱 쇼핑은 운전 중 퇴직 계획 스폰서를 유치했습니다.
주요 테이크 아웃
- Vanguard Group은 관리 대상 자산 측면에서 최고 5.3 조 달러에 달하는 최고 투자 관리자입니다.Vanguard는 주로 저비용 인덱스 펀드의 광범위한 선택으로 유명합니다. 설문 조사에 따르면, 계획 후원자는 Vanguard가 투자 성과, 웹 사이트 및 온라인 서비스, 자금 거래 수수료, 문제 해결, 투자 옵션 및 수수료 투명성 영역.
뱅가드 401 (k) 계획 서비스
Vanguard는 Institutional Investor Group을 통해 계획 설계 및 분석에서 투자 관리 감독에 이르는 다양한 401 (k) 관리 서비스를 제공합니다. 계획 후원자에게는 고객 관리 관리자가 배정되어 계획 관리의 모든 측면에서 일상적인 지원을 제공합니다.
또한, ERISA (Employment Retirement Income Security Act) 컨설턴트가 발생할 수있는 규제 및 규정 준수 문제를 쉽게 처리 할 수 있습니다. 마지막으로 Vanguard의 포트폴리오 검토 부서는 계획 후원자와 긴밀히 협력하여 외부 펀드 관리자를 조사하고 지속적으로 모니터링합니다.
Vanguard는 백 오피스 시스템에 많은 투자를하여 최첨단 계획 관리 및 기록 관리 서비스를 제공했습니다. 결과적으로, 고객은 비용을 낮추고 잠재적 인 계획 참여 개선을위한 영역을 찾아내는보다 간소화 된 절차의 이점을 크게 누릴 수 있습니다.
마케팅 컨설팅 Cogent Reports의 연구에서 참가자들은 전반적으로 만족도가 가장 높은 Vanguard 등급을 계획합니다.
401 (k) 관리 서비스에서 Vanguard는 어떻게 수행됩니까?
마케팅 컨설팅 사 Cogent Reports의 연구에 따르면, 계획 참가자는 Vanguard가 전체 만족도에서 가장 높은 것으로 평가하고 구체적으로 다음 범주에서 1 위를 차지했습니다.
- 투자 성과 웹 사이트 및 온라인 서비스 자금 거래 수수료 문제 해결 투자 옵션의 다양성 수수료 투명성 등록 회의
플랜 스폰서가 플랜 제공 업체에 대한 전반적인 만족도를 평가하도록 요청 받았을 때 Vanguard 고객의 83 %가 서비스에 대한 만족도가 가장 높았습니다. 한편, 평균 플랜 제공 업체 만족도는 62 %에 불과했습니다. 설문 조사에 따르면 Vanguard는 다음 분야에서 1 위를 차지했습니다.
- 거래 프로세스의 정확성 및 적시성 계획 관리 지원 양식 550 제출 지원 투자 옵션의 품질 자금 비 비율 품질 및 수수료 공개 정보의 명확성 수수료 투명성 계획 관리 수수료
계획 스폰서는 제공된 서비스를 기반으로 투자 관리 비용이 합리적임을 보증하는 신탁 책임을가집니다. 2018 년 NerdWallet의 Best IRA Accounts 설문 조사에 따르면 Vanguard는 풀 서비스 계획 스폰서가 비용면에서 가치가 가장 높은 것으로 평가했습니다.
