투자의 기본 원칙 중 하나는 매 지불 기간마다 수입의 적은 비율을 절약하고 시간이 지남에 따라 성장해야하는 유가 증권에 돈을 두는 것입니다. 인덱스 뮤추얼 펀드는 정기적으로 소량을 투자하는 많은 투자자들에게 큰 도움이되었습니다. ETF (Exchange-traded fund)는 투자자가 특정 주식을 선택하지 않고 시장에 노출시키는 또 다른 방법입니다. 여러 가지면에서 인덱스 펀드와 비슷하지만 상대적으로 적은 양만 투자하는 투자자에게 적합합니까? 투자자들이 고려해야 할 요소들을 살펴 보자.
ETF와 지수 뮤추얼 펀드의 비용 비교
ETF와 지수 뮤추얼 펀드는 투자자에게 전세계의 여러 경제 부문에 투자 할 수있는 기회를 제공합니다. 점점 늘어나고있는 ETF와 자금의 수가 많아짐에 따라 어떤 부문에서 가장 잠재력이 큰지 결정하는 것이 중요합니다. 투자하고자하는 부문을 결정한 후; 그런 다음 특정 ETF 또는 자금으로 검색 범위를 좁힐 수 있습니다.
투자 목표를 충족시키는 몇 가지 잠재적 ETF 및 인덱스 펀드를 식별했으면 다음 단계는 펀드 비용을 비교하는 것입니다. 세 가지 뚜렷한 비용 요소가 ETF에 유리하지만 ETF에는 두 가지 중요한 단점도 있습니다.
비용 비율
펀드는 일반적으로 관리중인 총 자산의 백분율을 기준으로 고객 수수료를 청구합니다. 일반적으로 비용 비율로 알려진이 요금은 펀드 매니저의 급여 및 기타 모든 운영 비용을 포함합니다. ETF는 설계 상 운영 비용이 낮기 때문에 비용 비율이 낮은 경향이 있습니다. 시간이 지남에 따라이 비용 차이는 작지만 컴 파운딩의 힘으로 인해 상당한 양을 추가 할 수 있습니다.
구실
당신의 이익은 필연적으로 과세됩니다. 인덱스 펀드, 특히 적극적으로 관리되는 펀드는 매년 이익을 위해 자신이 소유 한 회사의 주식을 판매 할 때 투자자에게 과세 대상 이벤트를 발생시킵니다. 펀드의 소유자는보고 된 모든 이익에 대해 자본 이득 세금을 지불해야합니다. ETF 투자자는 펀드에 주식을 매각 할 때까지 자본 이득을 발생시키지 않으며, 이 때 매각 가격이 매입 가격보다 높은 경우 인식하는 세금에 대한 책임이 있습니다. 즉, ETF를 사용하면 과세 대상 이벤트 발생시기를 제어 할 수 있습니다. 인덱스 펀드 투자자는 펀드의 가치가 상승한다고 가정 할 때 펀드를 판매 할 때 자본 이득세를 지불해야합니다.
최소 투자
대부분의 인덱스 펀드는 주주들에게 최소한의 투자로 계좌를 개설해야합니다. 펀드에 따라 초기 투자는 상당히 높을 수 있습니다. 또한 많은 펀드는 유지 보수 비용이 부과되지 않도록 투자자가 최소 투자 수준을 유지해야합니다. ETF에는 최소 수수료가 없습니다. 투자자가 ETF를 구매하기 위해 지불해야하는 최소 금액은 ETF 1 주당 가격과 수수료 및 수수료입니다.
수수료 및 커미션
ETF의 주요 단점은 주식을 사고 파는 비용입니다. 주식과 같은 ETF를 사고 파는 것을 기억하십시오. 브로커에 따라 비용이 크게 달라질 수 있습니다. 한 달에 $ 100를 투자하면 매월 브로커에게 수수료와 수수료를 지불하게되어 수익을 방해 할 수 있습니다. 인덱스 펀드는 일반적으로 펀드 회사에서 구매하는 한 소액으로도 주식을 구매하는 데 수수료를 부과하지 않습니다. 따라서 귀하의 월 $ 100는 펀드에 완전히 투자됩니다. 그러나 경영진은 인덱스 펀드의 주식을 판매하기 위해 수수료를 청구 할 수 있습니다.
입찰 요청 스프레드
주식이나 ETF를 매매 할 때, 매수 가격과 매도 가격 사이에 스프레드가 있으며, 이를 입찰 위험 스프레드라고합니다. 스프레드가 넓을수록 더 높은 구매 가격과 낮은 판매 가격을 극복하기 위해 투자를 늘려야합니다. ETF의 스프레드는 주식과 마찬가지로 유동성과 거래량에 달려 있습니다. 광범위하게 거래되는 ETF는 스프레드가 좁아지고 거래량이 적은 사람들은 스프레드가 큽니다.
또한, 매수 및 매도 가격은 시장의 움직임에 따라 하루 종일 다양합니다. 주식 매입과 마찬가지로 입찰 및 매수 가격의 이러한 순간적 움직임은 더 낮은 가격으로 주식을 취득 할 수있는 기회가 될 수 있습니다. 물론 ETF의 주식이 폐쇄되면 당일 더 높은 가격으로 구매할 수도 있습니다. ETF를 구매 또는 판매하는 경우 일반적으로 제한 주문을 사용하여 거래 가격을 제어하는 것이 좋습니다. 반면, 인덱스 펀드는 종가에 가격이 책정됩니다. 이는 투자자가 구매하기로 결정했을 때 지불하는 가격입니다.
결론
소규모의 정기적 인 투자를 할 때는 장기적인 관점을 취하는 것이 중요합니다. 먼저, 노출하고자하는 부문을 결정하십시오. 올바른 섹터를 선택하면 포트폴리오 성능에 큰 차이가 생길 수 있습니다. 투자와 관련된 비용은 평가할 다음 필수 요소입니다. ETF는 인덱스 펀드보다 비용이 낮지 만, 매수 및 매수 주문마다 거래 비용이 발생하기 때문에 주식 매수 및 매수 비용이 추가 될 수 있습니다. 이러한 비용은 전체 투자 수익을 낮출 수 있습니다. 이러한 거래 비용을 줄이려면 투자자는 수수료를 청구하지 않거나 1 년에 몇 번 적은 금액을 투자하는 할인 중개인을 사용하는 것이 좋습니다.
