미국은 매우 큰 뮤추얼 펀드 시장을 가지고 있습니다. 말 그대로 수백 가지의 다양한 펀드 패밀리와 수천 개의 개별 펀드가 있으며, 모두가 귀하의 투자 달러를 위해 경쟁하고 있습니다.
NYSE Arca 및 NASDAQ에 주식을 거래하는 것만 큼 많은 뮤추얼 펀드가 있습니다. 실제로 2018 년 현재 미국에는 9, 559 개의 뮤추얼 펀드가 있으며 약 $ 17.7 조 달러를 관리합니다.
이 끔찍한 옵션에 직면하여 투자자들은 밀을 왕겨에서 분리하는 방법을 찾아야합니다. 이를 달성하는 간단한 방법 중 하나는 가장 큰 뮤추얼 펀드 회사에 집중하는 것입니다. 결국, 주주들에게 최고의 서비스를 제공하는 뮤추얼 펀드는 더 많은 자산을 유치하는 경향이 있으므로, 규모는 성공을위한 합리적인 대리 또는 적어도 합리적인 출발점처럼 보입니다.
프로세스는 쉽습니다. 특정 가족을위한 모든 뮤추얼 펀드를 나열하고, 관리중인 AUM 또는 총 자산을 합산하고, 어떤 회사가 가장 많은 돈을 쏟아 부 었는지 확인하십시오. 미국의 상대적으로 자유로운 시장은 성공을 보상하고 실패를 처벌해야하므로 가장 큰 펀드 가족은 시간이 지남에 따라 투자자에게 최고의 서비스를 제공 한 펀드가되어야합니다.
목록을 작성하기 전에 미묘하지만 중요한 차이점을 결정해야하며, 이는 뮤추얼 펀드 제공 업체와 뮤추얼 펀드 패밀리의 차이입니다.
펀드 패밀리 vs. 펀드 제공자
목록을 작성하기 전에 미묘하지만 중요한 차이점을 결정해야하며, 이는 뮤추얼 펀드 제공 업체와 뮤추얼 펀드 패밀리의 차이입니다. 뮤추얼 펀드 가족은 브랜드 우산과 같습니다. 대부분의 투자자는 뱅가드 국제 성장 기금 (Vanguard International Growth Fund) 또는 템플턴 글로벌 본드 펀드 (Templeton Global Bond Fund) 등 타이틀의 첫 단어와 같이 가족 이름을 통해 뮤추얼 펀드를 만납니다. 펀드 패밀리별로 목록을 구성하면 그룹의 모든 뮤추얼 펀드와 일치하는 초기 타이틀을 얻게됩니다.
뮤추얼 펀드 제공 업체는 펀드 패밀리를 소유 한 대형 금융 기관입니다. 예를 들어 Wells Fargo 또는 펀드 제공자는 Wells Fargo Advantage Funds 또는 펀드 패밀리를 소유합니다. 펀드 제공 업체의 까다로운 문제는 종종 뮤추얼 펀드 이상을 처리하고 시장에서 하나 이상의 펀드 패밀리 브랜드를 보유 할 수 있다는 것입니다. 따라서 펀드 제공자 대신 펀드 패밀리에 초점을 두는 것이 유리합니다.
BlackRock Funds는 단일 펀드 패밀리가 보유한 자산과 Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors 및 Fidelity Investments와 같은 다른 친숙한 이름으로 상위권을 차지합니다.
빠른 사실
Q319 현재 BlackRock은 관리 대상 자산에 약 7 조 달러가 있습니다. Vanguard Group은 2019 년 8 월 현재 약 5.6 조 달러를 관리하고 Charles Schwab은 Q219에서 3 조 7 천억 달러의 자산을 관리합니다.
1. BlackRock 자금 (iShares)
BlackRock 대신 iShares라는 제목을 가진 뉴욕시에 본사를 둔 BlackRock, Inc.는 1998 년 PNC Financial Services Group과 함께 첫 뮤추얼 펀드를 출시했습니다. 1999 년에서 2009 년 사이에 BlackRock 펀드는 엄청나게 성장했습니다. 부분적으로 회사는 정교한 리스크 관리 펀드 관리 이론을 사용하기 때문입니다. 위험에 대한 이러한 레이저와 같은 초점은 특히 경기 침체기 동안 주주들에게 잘 제공됩니다.
BlackRock은 주택 버블의 호황기 동안 주택 담보 대출 증권 (MBS) 투자의 선두 주자였습니다. iShares MBS 펀드는 2007 년 금융 위기가 시작되기 몇 달 전에 많은 팡파르와 함께 출시되었습니다. 그러나 iShares 시리즈는 상대적으로 무질서한 위기에서 벗어날 수있었습니다.
블랙 록은 위기 동안 미국 정부에 의해 쫓겨날뿐만 아니라 위기 상황에서 금융 시스템의 기능을 유지하는 방법에 대해 실제로 협의했습니다. Q319 현재 BlackRock은 관리 대상 자산에 약 7 조 달러가 있습니다.
2. 선봉대
인구의 무작위 표본 추출이 가장 큰 뮤추얼 펀드 회사의 이름에 대해 조사 된 경우, 뱅가드 그룹은 아마도 산사태에서 승리했을 것입니다.
Vanguard는 BlackRock의 iShares 시리즈에서 가장 심각한 도전자입니다. 그 인기는 미국에서 190 개가 넘는 다양한 펀드 오퍼링, 저렴한 비용 및 긍정적 인 수익률을 기록한 덕분입니다. 뱅가드 그룹은 2019 년 8 월 기준 약 5.6 조 달러를 관리합니다.
3. 찰스 슈왑
Charles Schwab은 금융 서비스 업계에서 거의 50 년 동안 신뢰할 수있는 이름으로, 주요 펀드 오퍼링은 인덱스 펀드에 중점을두고 있습니다. 펀드는 저렴한 비용과 최소 투자 금액으로 인해 인기를 얻었습니다. Q219 년 현재 Charles Schwab은 자산 $ 3.7 조를 관리합니다.
