인덱스 뮤추얼 펀드는 전체 자산의 전부 또는 거의 전부를 기본 인덱스를 포함하는 증권에 투자하는 펀드 유형입니다. 인덱스 펀드는 수동적 투자 전략을 사용하므로 이직률이 낮고 비용 비율이 낮은 경향이 있습니다. 인덱싱 전략을 구현하는 펀드는 적은 포트폴리오 관리 및 적극적인 거래가 필요하므로 운영 수수료가 최소화됩니다. 비용 비율이 낮은 인덱스 펀드는 시간이 지남에 따라 인덱스를 추적하고 시장의 일부 세그먼트에 노출되는 장기 투자자에게 유리합니다. 비용 비율과 관리 수수료는 시장에서 활성화 된 펀드에 대한 패시브 펀드를 벌이는 지속적인 토론의 일부입니다. 맞춤형 인덱스를 복제하려는 스마트 베타 인덱스 펀드의 진화를 포함하여 점점 더 많은 인덱스 펀드가 시장에서 개발되고 있습니다. 현재까지 능동적 관리의 부가가치와 수동적으로 관리되는 펀드의 장점에 대한 논쟁이 계속되고 있습니다. 비용 비율은 종종 목표 투자 옵션을 추구 할 때 적극적 관리자보다 수동적 펀드 투자를 선택하도록 투자자를 흔드는 주요 요인 중 하나입니다.
2018 년 10 월 기준으로 Morningstar가보고 한대로 다음 3 개의 펀드는 최저 비용 비율 뮤추얼 펀드 중 하나입니다. 이 펀드는 비용 비율, 소매 투자 가용성 및 광범위한 시장 노출을 기반으로 선택되었습니다.
Fidelity Spartan 500 지수 펀드-투자자 클래스 (FUSEX)
이것은 Fidelity가 0.015 %의 순 비용 비율로 판매하는 투자자 급 펀드입니다. 이 펀드는 S & P 500 지수의 보유 및 수익을 추적합니다. 이 펀드는 총 자산의 80 % 이상을 S & P 500 지수에 투자합니다. 펀드는 최소 투자가 필요하지 않습니다. 2018 년 9 월 30 일 현재 S & P 500 지수의 1 년 수익률은 17.81 %이며 17.91 %입니다.
뱅가드 가치 지수 펀드 투자자 주식 (VIVAX)
이 펀드는 Vanguard에서 판매합니다. CRSP US Large Cap Value Index의 보유 및 성과를 추적합니다. 펀드의 순 비용 비율은 0.17 %입니다. 최소 3, 000 달러의 투자가 필요합니다. 2018 년 9 월 30 일 현재이 펀드는 1 년 수익률이 13.43 %로 지수의 13.59 %와 비교됩니다.
Fidelity 미국 채권 지수 펀드-투자자 클래스 (FBIDX)
FBIDX는 중기 본드 모닝 스타 범주에 속합니다. 이 펀드는 미국 채권 투자에 중점을두고 있습니다. 비용 비율은 0.025 %입니다. 최소 투자가 필요하지 않습니다. 이 펀드는 자산의 80 % 이상을 Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index에 채권에 투자합니다. 2018 년 9 월 30 일 기준으로 1 년 수익률은 벤치 마크의 -1.22 %와 비교하여 -1.40 %입니다. 3 년 수익률은 1.11 % 대 벤치 마크의 1.31 %입니다.
인덱스 펀드
이 펀드는 비용 비율을 낮추는 데 도움이되는 제휴 플랫폼과 거래해야합니다. Fidelity 및 Vanguard 거래 플랫폼을 통한 제한적이지만 쉬운 액세스는 많은 분배 및 12b-1 수수료를 제한하여 투자자의 비용을 낮추는 데 도움이됩니다.
