Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA)는 미국 보험 및 자산 관리 회사로, 2013 년에 ING Group의 미국 자회사 인 ING US에서 시작되었습니다. 관리 자산 (AUM). 이 회사는 일반적으로로드 수수료없이 수많은 뮤추얼 펀드를 제공합니다. Voya 뮤추얼 펀드 및 기타 투자 수단은 10 년 동안 81 %의 사례에서 벤치 마크를 능가했습니다. 대부분의 Voya 뮤추얼 펀드는 펀드 산업 표준에 따라 경쟁력있는 비율을 가진 순 비용 비율을 제공합니다.
Morningstar는 위험 조정 수익, 장기 관리 팀, 일관된 투자 접근 방식 및 기금이 부과하는 수수료를 기준으로 많은 뮤추얼 펀드를 평가합니다. 수많은 Voya 뮤추얼 펀드는 다른 자본, 고정 수입 및 대체 범주에서 Morningstar로부터 5 등급의 전체 등급을 받았습니다.
Voya Large Cap Growth 포트폴리오 클래스 S
2004 년에 설립 된 Voya Large Cap Growth Portfolio는 평균 이상의 성장 전망을 가진 대기업의 보통주에 투자함으로써 장기적인 자본 성장을 추구합니다. AUM은 58 억 달러이며 일반적으로 Russell 1000 Index에 포함 된 회사와 유사한 회사를 보유하고 있습니다. 이 펀드는 심층적 인 재무 분석을 사용하여 비즈니스 모멘텀, 매력적인 평가 및 촉매가있는 주식을 식별합니다. 펀드의 포트폴리오는 정보 기술 주식 (약 24 % 할당), 소비자 순환 주식 (20 % 할당) 및 건강 관리 주식 (20 % 할당)이 지배합니다. Voya Large Cap Growth Portfolio는 애플이 7.1 %, 알파벳이 4.6 %로 주식이 집중되어 있습니다.
이 펀드의 관리자는 5 년 이상이 회사와 함께했으며 Credit Suisse 및 JPMorgan과 같은 공인 회사의 광범위한 자산 관리 경험이 있습니다. 2005 년부터 2015 년까지이 펀드는 표준 편차가 15.87 %로 연평균 10.15 %의 수익률을 기록하여 0.62 Sharpe 비율을 달성했습니다. 로드 수수료가없고 0.85 %의 비용 비율을 청구하며, 이는 대규모 성장 범주에있는 동료의 평균보다 낮습니다. Morningstar는 대규모 성장 부문에서 지난 3 년에서 5 년 동안 펀드 5 성급 및 10 년 등급과 4 성급 등급을 받았습니다.
보이 야 유동 요금 기금 클래스 W
Voya Floating Rate Fund는 AUM에 11 억 달러를 투자하여 미국 달러로 표시된 변동 금리 대출, 변동 금리 채권 및 메모에 투자함으로써 높은 수준의 현재 수입을 추구합니다. 펀드의 보유 지분에 대한 이율은 시장 금리로 유지되기 때문에 펀드에는 최소한의 이자율 위험이 있습니다. 펀드의 대부분은 투자 등급보다 낮은 등급을 받았으며, 이는 채무 불이행 위험을 높이는 대신 잠재적 수익률을 높입니다. 펀드의 지분은 다양하고 단일 부문이 자산의 12 % 이상을 차지하지 않습니다. 펀드의 평균 기간은 0.11 년이며 3.87 % 30 일 SEC 수익률입니다.
2010 년부터 2015 년까지 펀드는 연간 평균 수익률 3.62 %, 표준 편차 3.05 % 및 1.16 샤프 비율을 보여주었습니다. 순 비용 비율은 0.77 %이며로드 수수료는 없습니다. 모닝 스타는 펀드에 별 5 개 등급과 5 년 등급을 부여했으며 4 성급 3 년 등급을 부여했습니다.
Voya GNMA 소득 기금 클래스 W
AUM에 11 억 달러가 넘는 Voya GNMA Income Fund는 정부 모기지 협회 (GNMA)가 발행 한 MBS (모기지 지원 증권)에 투자하는 가장 오래된 Voya 펀드 중 하나입니다. 역사적으로 GNMA는 최고 수준의 신용 등급으로 미국 정부가 지원하는 최고 수준의 보안입니다. 이 펀드는 평균 2.75 년의 기간과 1.36 % 30 일 SEC 수익률을 가지고있어 시장 요율의 변화에 덜 민감합니다.
2010 년부터 2015 년까지 Voya GNMA Income Fund Class W는 연평균 3.25 %의 수익률과 1.96 %의 표준 편차를 생성하여 1.62 Sharpe 비율이 매우 높았습니다. 이 펀드는 전체 변동성이 낮은 선불 및 이자율 리스크 관리에 대한 입증 된 실적을 보유하고 있습니다. 이 펀드는로드 수수료없이 제공되며 순 비용 비율은 0.67 %입니다. Morningstar는 중간 정부 범주의 펀드에 5 성급의 3 년 및 5 년 등급을 할당했습니다.
