목차
- 1. 의사 소통 기술
- 2. 관계 관리 기술
- 3. 마케팅 및 영업 기술
- 4. 프로젝트 관리 능력
- 5. 문제 해결 능력
- 6. 기술 능력
- 7. 강인과 윤리
- 예기
- 지혜와 해석
- 결론
최고 수준의 수학적 기술과 재무 지식을 보유한 것이 금융 전문가로서 뛰어난 빙산의 일각에 불과하다는 것을 알고 있습니까?
Breckwell Products의 CEO를 포함하여 수많은 고위 관리 직책을 맡고 있으며 비즈니스 개발, 운영 및 재무 분야에서 20 년 이상의 경험을 보유한 Mitch Pisik은 "직무의 회계 / 재무 적 측면은 바닥입니다. 천장이 아닙니다."
다시 말해, 업무의 다른 기본 기능을 수행 할 수 없으면 만들 수 없습니다. 재무를 고수하고 발전 시키려면 이러한 필수 비재무 기술을 습득해야합니다.
금융에 필요한 상위 7 가지 비재무 기술
1. 의사 소통 기술
금융 전문가는 숫자를 잘 아는 것뿐만 아니라 강력한 말하기, 쓰기 및 프레젠테이션 기술로 지식을 전달할 수 있어야합니다.
재무 고문을위한 효과적인 비즈니스 빌딩을위한 7 단계 의 저자 인 Beverly D. Flaxington은 이사회, 투자자 또는 잠재 고객에게 발표 할 때 사람들이 쉽게 이해할 수있는 방식으로 복잡한 정보를 전달하는 방법을 알아야한다고 말합니다..
2. 관계 관리 기술
금융 전문가로서 성공하기 위해 필요한 사람들의 기술에는 다양한 성격 유형 이해, 듣기, 올바른 질문하기, 갈등 해결, 다른 사람 교육 및 고객 상담이 포함됩니다. 온타리오 주 재무 설계사 Judith Cane는 금융의 성공은 "15 %의 기술 지식과 85 %의 심리학"이라고 말합니다. 사람들이 저를 보러 오면 돈 문제가 있기 때문입니다. 너무 많이 지출하면 아무것도 저축하지 않으며 모든 것을 저장하십시오. " 따라서 고객이 종종 필요로하는 것은 자신의 요구를 이해하고 재정적 인 결정을 내리는 데 도움이되는 편견없는 조언자입니다.
관계 관리는 부하 직원, 동료, 상사 또는 회사 외부 사람과 관계없이 중요한 생활 기술입니다. 사람들이 당신과 같은 당신을 믿고 당신이 그들을 존중한다고 생각할 때, 그들은 당신의 말을 많이하거나, 당신을 홍보하거나, 고객이되기 위해 가입하든, 당신의 성공을 돕기를 원할 것입니다.
3. 마케팅 및 영업 기술
위스콘신 주 애플 턴에있는 자산 관리 자산 관리 책임자 인 로버트 리들 (Robert L. Riedl)은 금융 전문가들이 자신의 전문 기술과 지식을 틈새 시장의 잠재 고객에게 마케팅 할 수 있어야한다고 말합니다. 그러기 위해서는 개인의 강점과 회사의 전문적 강점을 완전히 이해하는 것이 필수적입니다.
그는 고객에게 자신을 마케팅 할 때, 당신이 알고있는 것뿐만 아니라 얼마나 관심을 갖고 있는지를 의사 소통해서는 안된다고 조언합니다. "고객의 가장 소중한 자산과 그들의 가장 큰 일일 관심사는 그들의 재정적 부가 아니라 오히려 그들의 가족이기 때문입니다."
고객은 가족의 장기적인 필요를 가장 잘 충족시키기 위해 돈을 관리하는 데 도움을 줄 수 있다는 것을 알고 싶어합니다.
4. 프로젝트 관리 능력
몇 분 이상 걸리는 모든 작업은 본질적으로 프로젝트입니다. 수익성을 유지하려면 효과적으로 관리해야합니다. 프로젝트를 성공적으로 완료하려면 시간을 효율적이고 효과적으로 예약하고, 예산을 관리하고, 마감 시간을 맞추고, 다른 사람들로부터 필요한 것을 얻어야합니다.
프로젝트 중이나 후에도 조직적인 자세를 유지하고 세부 사항에주의를 기울이는 것도 중요합니다.
기업 재무 전문가 Myles Wolfe는 다음과 같이 말합니다. "모든 분석 프로젝트의 경우 누군가 입력과 가정에 대해 질문을합니다. 100 % 정확하더라도 적시에 백업 정보를 제공 할 수없는 경우 최종 결과의 정확성에 의문을 제기합니다. 산출."
그는 정보에 빠르게 액세스 할 수 있도록 전자 파일과 하드 카피를 모두 구성하는 것이 중요하다고 말합니다. 전화 회의를 위해 30 분 내에 정보가 필요한 CFO가 처음 분석 한 후 몇 달 동안 질문을받을 수 있습니다. "특히 금융계에서는 멍청이는 참을 수 없다"고 그는 말했다.
5. 문제 해결 능력
모든 작업에서 항상 문제가 발생하므로 압력 하에서 균열이 발생하지 않고 문제를 해결할 수 있어야합니다.
앞서 나가기 위해서는 자신의 개인적인 책임 이상을 보는 것이 도움이 될 수 있습니다. Pisik은 동료가 단순히 상급 관리자에게 문제를보고하는 대신 문제를 해결하도록 도와 주면 팀 플레이어로 간주됩니다.
"사람들은 당신을 향해 끌고 당신의 경력은 번창 할 것"이라고 그는 말한다.
6. 기술 능력
어디에서 작업하든 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어에 능숙해야하며 작업과 관련된 새로운 프로그램을 신속하게 선택할 수 있어야합니다. Excel에서 알고있는 바로 가기, 키, 프로그램 및 기능이 많을수록 재무 관리가 더 쉬워집니다. 또한 마케팅 및 커뮤니케이션 소프트웨어 도구에 익숙해 져야합니다.
7. 강인과 윤리
경쟁력있는 성격, 업무에 대한 열정, 오랜 시간 동안 일하고 당신에게 기대되는 것 이상으로 나아가고 자하는 동료와 경쟁사들이 재무 성공에있어 결정적인 요소입니다. 동시에, 당신은 당신이 나쁜 선택을하지 않으면 경쟁이 될 수 없습니다, 그렇지 않으면 당신의 경력과 명성이 고통받을 것입니다.
Certified Financial Planner Standards Board의 CAE 인 Kevin R. Keller는 CFP (Certified Financial Planners ™)에서 요구하는 것과 같은 일련의 윤리적 표준을 준수하는 것이 재무에 의해 깨어진 신뢰를 재건하는 데 중요하다고 말합니다. 스캔들.
Certified Financial Planner 표준 표준 전문 행동 표준은 CFP가 청렴성, 객관성, 역량, 공정성, 기밀성, 전문성 및 부지런함을 갖춘 전문 서비스를 제공 할 것을 요구합니다.
예기
즉각적 또는 먼 미래에 보스 나 고객이 필요로하는 것을 미리 살펴보면 정상에 오르는 데 도움이됩니다. 일상적인 과제를 해결하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 당신은 장기적으로 생각할 수 있어야합니다. 다음을 고려하세요:
- 현재 회사에서 승진을하거나, 다른 회사에서 발을 내딛거나, 해고를 당하거나 퇴근 할 수있는 어떤 기술을 개발하고 어떤 성과를 이룰 수 있습니까? 내일, 다음 주 또는 다음 달에 필요한 것들을 예상하고 미리 돌보는 방식으로 상사의 삶이 더 쉬워집니다. 고객의 상황에주의를 기울임으로써 어떻게 고객과의 관계를 발전시킬 수 있습니까? 예를 들어, 상속 관리를 위해 당신에게 온 여성이 임신 한 것을 발견하면 자녀의 대학 교육을 위해 저축하고 투자하는 데 도움이 필요하다는 것을 깨닫고, 의지를 업데이트하고 신뢰를 창출하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 해당 고객과의 장기적인 비즈니스 관계.
지혜와 해석
로스 앤젤레스에 기반을 둔 작문 컨설턴트 Elizabeth B. Danziger는 Worktalk Communications Consulting의 창립자이자 "Get to the Point!"의 저자입니다. "금융 서비스 전문가의 고객은 지식과 숫자 이상의 것을 찾고 있습니다. 지혜와 해석."
결론
숫자를 분석하는 능력과 커뮤니케이션, 프로젝트 관리 및 관계 개발과 같은 기술을 결합하면 리더가되어 자신의 분야에서 최고가 될 수 있습니다.
