공인 자산 관리 전문가 란 무엇입니까?
AAMS (Acredited Asset Management Specialist)는 CFP (College for Financial Planning)에서 자체 학습 프로그램을 성공적으로 완료하고 시험을 통과하며 윤리 강령 준수에 동의하는 재무 전문가에게 수여하는 전문 명칭입니다.
성공적인 지원자는 2 년 동안 AAMS 명칭을 자신의 이름으로 사용할 수있는 권리를 얻게되며, 이는 취업 기회, 전문적인 명성 및 임금을 향상시킬 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- Accredited Asset Management Specialist 지정은 College for Financial Planning에서 재무 전문가에게 수여합니다. 지정을 받으려면 재무 전문가가 자체 학습 프로그램을 성공적으로 완료하고 시험을 통과하며 윤리 강령 준수에 동의해야합니다. AAMS 전문가는 2 년마다 16 시간의 평생 교육을 이수하 고 수수료를 지불해야합니다.
공인 자산 관리 전문가 (AAMS) 이해
AAMS 프로그램은 1994 년에 시작되었으며 이제 CFP 플랫폼을 사용하여 온라인에서만 배웁니다. CFP는 금융 서비스 산업에서 일하는 성인을위한 금융 교육 제공 업체입니다.
AAMS 프로그램은 자산 관리 프로세스 검토부터 시작하여 투자, 보험, 세금, 퇴직 및 부동산 계획 문제와 같은 광범위한 주제를 다루는 12 개의 모듈로 구성됩니다.
지정과 관련된 특권을 유지하기 위해 AAMS 전문가는 2 년마다 16 시간의 평생 교육을 이수하 고 비용을 지불해야합니다. AAMS 평생 교육 프로그램은 전국 최고의 투자 회사와 연계하여 개발되었습니다. 신청자는 실제 시나리오를 기반으로 사례 연구를 탐색하며, 실제 시나리오에서 효과적으로 사용할 수 있도록 준비하고 고객과의 지속적인 관계를 구축하도록 도와줍니다.
자체 학습 프로그램은 자산 관리 프로세스와 같은 여러 주제를 다룹니다. 투자자, 정책 및 변경; 위험, 수익 및 투자 성과; 자산 배분 및 선택; 투자 전략; 투자 상품의 과세. 또한 개인 은퇴를위한 투자 기회도 다룹니다. 소기업 소유자를위한 투자 고려 사항; 임원 보상 및 혜택 계획; 투자 고객을위한 보험 상품; 부동산 계획; 규제 및 윤리 문제.
학생들은 온라인으로 과정을 따르고 일반적으로 9-11 주 안에 프로그램을 완료합니다. 자격을 얻으려면 학생들은 CFP 공인 시험 센터 중 하나에서 최종 시험에 합격해야합니다.
AAMS로 지정된 개인은 재무 고문, 등록 된 투자 고문, 등록 된 대표, 고객 관계 관리자, 재무 컨설턴트 또는 투자 고문으로 활동할 수 있습니다.
특별 고려 사항
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 전문 자격 증명 또는 지정을 승인하거나 보증하지 않지만 AAMS를 금융 서비스 산업에서 사용 가능한 지정 중 하나로 표시합니다. CFP에 따르면 일부 조직은 AAMS 지정이 28 시간의 지속적인 교육 학점을 나타내는 것으로 인식합니다.
AAMS 지정 인의 현재 상태를 대중에게 알리기 위해 CFP는 모든 구성원의 이름과 지정 상태를 포함하는 온라인 데이터베이스를 유지 관리합니다.
