어드바이저 계정이란 무엇입니까
자문 계정은 고객이 투자 구매 및 전략을 수립하고 구현할 수 있도록 투자 자문 서비스가 포함 된 투자 계정 유형입니다. 로보 자문 서비스가 성장함에 따라 자문 계정에는 여러 수준의 서비스와 조언이 포함될 수 있습니다. 많은 플랫폼에서 하이브리드 자문 계정이라고하는 자동화 된 상호 작용과 개인 상호 작용이 혼합되어 있습니다. 어드바이저 계정의 수수료 구조는 일반적으로 자산을 기준으로하며 계정에 보유 된 자산의 백분율을 기준으로 고객이 지불하는 연간 수수료입니다.
고장 어드바이저 계정
Advisor 계정은 투자자에게 다양한 서비스를 제공합니다. 고문 계좌는보다 총체적인 투자 접근 방식을 찾는 투자자를위한 것입니다. 그러나 자문 계정 서비스는 투자자에게 광범위하게 적용될 수 있습니다. 계정은 전체 포트폴리오 관리, 개인 재무 계획 또는 대상 자본 자산을 지원할 수 있습니다. 일반적으로, 어드바이저 계정에서 관리되는 자산에는 신용 표준이 적용되므로 투자 권장 사항이 포괄적 인 포트폴리오 적합을 기반으로합니다. 이러한 계정에는 일반적으로 운영 거래 비용 및 포트폴리오 관리 비용이 포함 된 자산 기반 요금이 부과됩니다.
일반적으로 고문 계좌는 일반적으로 고액 가치 투자자 또는 할인 플랫폼을 찾는 투자자를 대상으로 구성됩니다.
높은 순 가치 계정
순자산 가치가 높은 투자자는 전문적인 재정 조언과 지원을 구할 때 다양한 선택과 서비스를 이용할 수 있습니다.
순자산 가치가 높은 투자자는 재무 고문이 총 자산의 1 %에서 5 %에 이르는 수수료를 종합적으로 감독하는 다양한 개인 포트폴리오 관리 오퍼링 중에서 선택할 수 있습니다. 투자 최소 금액은 보통 $ 100, 000 ~ $ 500, 000입니다.
재무 고문은 주식, 채권 및 자금 거래를 통합하는 서비스와 함께 전체 포트폴리오 관리 권장 사항을 제공합니다. 이러한 포트폴리오는 일반적으로 광범위한 할당 전략으로 관리되며 자산 및 아트 워크와 같은 비보안 자산에 대한 금융 서비스도 포함 할 수 있습니다.
UBS, Morgan Stanley 및 JPMorgan은 고 가치 투자자를위한 주요 자문 플랫폼을 제공합니다. 이러한 자문 플랫폼에는 종종 특수 랩 계정이 포함되어있어 고객이 뮤추얼 펀드와 같은 특정 투자에 집중할 수 있습니다. UBS 페이스 플랫폼은 한 가지 예를 제공합니다.
개별 관리 계정은 전문 자금 관리자가 관리하는 대상 포트폴리오에 자본을 투자하려는 고액 순자산 투자자를위한 옵션입니다. Fidelity의 별도로 관리되는 계정 플랫폼은 다양한 전략에 걸쳐 수많은 오퍼링을 통해 이에 대한 예를 제공합니다. 이 계정은 전체적인 재무 계획보다는 목표 투자를 허용합니다. 충실도 최소 투자 범위는 $ 200, 000에서 $ 500, 000입니다. 수수료는 0.20 %에서 1.10 % 사이입니다.
할인 자문 계정
할인 투자자는 또한 서비스에 대해 소액의 자문 비용을 청구하는 다수의 자문 계정을 찾을 수 있습니다. Betterment와 같은 Robo 어드바이저는 최소한의 투자없이 서비스를 제공합니다. 계층 별 수수료 일정은 Betterment 플랫폼과 함께 계정 관리 프로세스에 통합되어 0.25 %의 저렴한 디지털 고문 계정 수수료를 제공하고 프리미엄 계정에는 0.40 %의 수수료를 포함합니다.
Charles Schwab 및 Vanguard와 같은 잘 알려진 투자 회사에서 최소 투자가 적은 전문적으로 관리되는 할인 자문 계정을 사용할 수 있습니다. 이 계정은 개인 재무 고문의 자산 관리 조언뿐만 아니라 로보 자문 서비스를 제공합니다.
Charles Schwab은 어드바이저 계정 수수료없이 최소 $ 5, 000의 투자로 Intelligent Portfolios robo 자문 서비스를 제공합니다. Vanguard는 개인 자산 관리 서비스를 제공하여 최소 5 만 달러의 재정 고문과 파트너 관계를 맺고 있습니다. Vanguard Personal Advisor Services 플랫폼은 0.30 %의 낮은 어드바이저 계정 수수료를 제공합니다.
