중재 란 무엇입니까?
중재는 투자자와 중개인 또는 중개인 간의 분쟁을 해결하는 메커니즘입니다. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)가 감독하며 결정은 최종적이며 구속력이 있습니다. 중재는 당사자가 자발적인 합의에 도달하기 위해 협상하는 중재와는 별개이며 모든 당사자가 동의하지 않는 한 결정은 구속력이 없습니다. 중재는 투자자가 브로커 측에서 잘못을 주장하는 투자자 불만을 제기하는 것과 같지 않지만 투자자가 손해 배상을 요구하는 브로커와의 특정 분쟁이 없습니다.
중재 설명
실질적인 측면에서, 중재는 소송과 유사하지만 비용과 시간이 적게 소요되므로 모든 당사자에게 유리할 수 있습니다.
투자자 또는 중개인이 FINRA에 등록 된 중개인과 특정 분쟁을 겪을 경우, 부정 행위로 의심되는 손해와 손해 배상 금액을 명시한 FINRA에 클레임을 제기 할 수 있습니다. FINRA는 부상당한 당사자가 달리 요청하지 않는 한 유가 증권 업계에 고용되지 않는 3 명의 금융 업계 전문가들로 구성된 패널을 임명 할 것입니다. 이는 편견을 없애기위한 것이지만, 당사자 중 한 명이 패널 구성원이 편견을 갖고 있다고 의심되면 변경을 요청할 수 있습니다.
중재 심리
$ 50, 000 미만의 분쟁에 대해서는 직접 청문회가 필요하지 않습니다. 오히려 양 당사자는 사건을 결정하는 단일 중재자에게 서면 자료를 제출합니다. $ 50, 000에서 $ 100, 000 사이의 분쟁의 경우 단일 중재자와의 직접 청문회가 가장 일반적입니다. 10 만 달러가 넘는 분쟁의 경우, 3 명의 중재자와의 직접 청문회가 표준입니다. 결정에는 3 인 중재 패널 (대부분 2 인)의 대다수가 필요합니다. 중재자는 자신의 결정을 설명 할 필요가 없습니다.
중재를 신청하는 당사자는 자신을 대표하거나 변호사를 고용 할 수 있습니다. 일반적으로 중재 패널은 법원 시스템보다 형식적이지 않으므로 투자자는 자신을 대표 할 때도 성공할 수있는 합리적인 기회를 갖습니다. 중재 옵션 제출과 관련된 비용이 있으며, 관련된 시간과 여행 경비는 말할 것도없고, 이 옵션을 추구 할 때 투자자가 고려해야하는 비용도 있습니다.
중재 패널은 반드시 분쟁에서 찾은 전체 금액을 수여하지는 않습니다. 예를 들어, 투자자가 38, 000 달러에 자신의 중개인에 대해 클레임을 제기하면 패널은 투자자의 호의를 결정할 수 있지만 10, 000 달러 만 수여 할 수 있습니다. 중재 결정은 매우 제한적인 상황을 제외하고 구속력이 있으며 항소 대상이 아닙니다. 반면에 FINRA의 중재 절차는 양 당사자가 합의에 동의하지 않는 한 구속력이 없습니다.
공공 투자자 중재 변호사 협회 (International Investors Arbitration Bar Association)는 FINRA가 중재 패널의 다양성이 부족하고 편견과 이해의 상충에 대한 느슨한 안전 장치를 비난했습니다. 규제 당국은 이러한 비판, 특히 중재자의 연령에 대한 초점이 잘못되었다고 주장했다.
서비스 조건에서 대부분의 중개인은 투자자가 법정에 가지 않고 잠재적 인 분쟁을 해결하기 위해 강제 중재에 동의하도록 요구합니다. FINRA는 중재에 거의 독점권을 가지고 있기 때문에 조직의 패널은 많은 투자자의 유일한 상환입니다.
