재정 고문은 투자 및 재정 조언을 대가로 뮤추얼 펀드에 의해 상환됩니다. 재정 고문은 고객의 돈이 펀드에 계속 투자되어있는 한, 뮤추얼 펀드에 대한 클라이언트 투자의 고정 된 비율 인 트레일러 수수료를받습니다. 또한 재무 고문은 일반적으로 주식을 매매 할 때 뮤추얼 펀드가 청구하는 프론트 엔드 또는 백엔드로드를 통해 지불됩니다. 재정 고문은 뮤추얼 펀드와 고문 사이에서 협상되는 이러한로드 수수료의 적은 비율을받습니다.
트레일러 요금
뮤추얼 펀드는 일반적으로 예고편 수수료에 대해 재정 고문에게 지불합니다. 이 수수료는 매년 0.25 ~ 1 %이며 재정 고문에게 고객이 특정 뮤추얼 펀드에 투자 할 것을 권장하도록 동기를 부여하기 위해 고안되었습니다. 고객이 특정 뮤추얼 펀드에 계속 투자하는 한, 펀드는 고객이 뮤추얼에 할당 한 금액에 따라 재정 고문에게 백분율 수수료를 지불합니다. 이 수수료는 뮤추얼 펀드에 대한 대가로 고객에게 제공되는 영업 및 재무 조언에 대해 재무 고문에게 상환합니다.
뮤추얼 펀드의 특정 카테고리는 주식 투자를 전문으로하는 뮤추얼 펀드와 같이 더 높은 트레일러 수수료를 지불합니다. 재정 고문은 이러한 종류의 뮤추얼 펀드를 고객에게 추천하는쪽으로 편향되어있는 것으로 알려져 있습니다.
재정 고문의로드 수수료 분담
뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자에게 프론트 엔드 및 백엔드 수수료를 청구합니다. 투자자는 뮤추얼 펀드의 주식을 구매할 때마다 거래 금액의 선불 비율을 청구합니다.이를 프런트 엔드로드라고합니다. 재무 고문은이 프론트 엔드로드의 작은 부분을 수신하며, 백엔드로드에도 동일하게 적용됩니다.
Advisor Insight
Stephen Rischall, CFP®, CRPC
1080 금융 그룹, 로스 앤젤레스, CA
재무 고문이 중개인이라면 그 대답은 '예'입니다. 중개인은 판매하는 제품을 기준으로 수수료를 지급받으며 종종 특정 제품을 다른 제품보다 판매하도록 인센티브를받습니다. 판매로드가있는 뮤추얼 펀드를 구매할 때 추가 비용의 일부는 뮤추얼 펀드 회사에서 고문에게 수수료를 지불하는 데 사용됩니다. 또한 대부분의 뮤추얼 펀드는 매년 수집 된 경비 비율의 일부로 12b-1 수수료를 청구합니다. 이 수수료의 일부는 고객이 펀드에 계속 투자하는 한 트레일러 수수료를 브로커에게 지불하는 데 사용됩니다.
반대로, 재정 고문이 유료 전용 신용 고문 인 경우 외부 당사자로부터 수수료 나 보상을받지 않습니다.
