뮤추얼 펀드에 투자하는 것은 어렵지 않지만 ETF (증권 거래 펀드) 나 주식에 투자하는 것과는 다릅니다. 그들의 독특한 구조로 인해, 최초 투자자에게는 직관적이지 않은 뮤추얼 펀드 거래의 특정 측면이 있습니다. 과거의 남용으로 인해 많은 뮤추얼 펀드는 특정 유형의 거래 활동에 제한 또는 벌금을 부과합니다.
뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 다음 거래 지침을 고려하십시오. 뮤추얼 펀드 거래에 대한 기본적인 이해는 프로세스를 원활하게 탐색하고 투자를 최대한 활용할 수 있도록 도와줍니다.
뮤추얼 펀드 주식 구매
뮤추얼 펀드 주식을 사는 것은 매우 간단합니다. 뮤추얼 펀드는 주식 및 ETF와 같은 공개 시장에서 자유롭게 거래되지 않지만 펀드에서 직접 또는 공인 중개인, 종종 온라인 플랫폼을 통해 쉽게 구입할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드로 주식을 구매하기 전에 투자하는 펀드 유형과 특정 투자 조건을 이해하십시오. 많은 기금은 최소 $ 1, 000에서 $ 10, 000 사이의 최소 기부금을 요구합니다. 그러나 모든 자금이 최소 금액을 보유하는 것은 아닙니다.
펀드의 보유 지분, 경비 비 및 펀드 매니저의 실적을 조사하십시오. 인덱싱 된 펀드 인 경우 내역 추적 오류를 확인하십시오. 다른 투자와 마찬가지로 투자 대상을 알아야합니다.
뮤추얼 펀드 주가
하루가 끝날 때만 뮤추얼 펀드 주식을 구입할 수 있습니다. 교환 거래 증권과 달리 뮤추얼 펀드 주식의 가치는 하루 종일 변동하지 않습니다. 대신, 펀드는 시장이 매일 문을 닫을 때 포트폴리오의 모든 자산의 순 자산 가치 (NAV)를 계산합니다. 시장은 동부 시간 오후 4시에 문을 닫고 뮤추얼 펀드는 현재 오후 6 시까 지 현재 NAV를 게시합니다.
뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자가 분수 지분을 구매할 수 있도록합니다. 위의 예에서 NAV가 $ 51 인 경우 $ 1, 000은 19.6 주식을 구매합니다.
수수료
구매하기 전에 투자와 관련된 비용을 살펴보십시오. 뮤추얼 펀드는 투자의 백분율과 동일한 연간 비용 비율을 가지고 있으며 뮤추얼 펀드가 청구 할 수있는 다른 수수료가 많이 있습니다.
일부 뮤추얼 펀드는로드 수수료를 청구하는데, 이는 본질적으로 수수료입니다. 이 수수료는 펀드로 이동하지 않습니다. 그들은 펀드의 주식을 투자자에게 판매하는 중개인에게 보상합니다. 그러나 모든 뮤추얼 펀드에 선불로드 수수료가있는 것은 아닙니다. 특정 기간이 지나기 전에 주식을 상환하려는 경우 일부 펀드는 기존로드 수수료 대신 백엔드로드 수수료를 청구합니다. 이를 때때로 우연한 판매 수수료 (CDSC)라고합니다.
뮤추얼 펀드는 또한 구매 수수료 (투자 시점) 또는 상환 수수료 (펀드로 주식을 다시 판매 할 때)를 청구 할 수 있으며, 이는 커미션 대신 중개인에게 펀드가 아닌 펀드에 의해 발생 된 비용을 부담합니다. 대부분의 펀드는 또한 12b-1 수수료를 청구하는데, 이는 펀드 마케팅 및 광고에 사용됩니다. 많은 펀드는 다른 수수료 및 비용 구조를 제공하는 A, B 또는 C 주식이라는 다른 종류의 주식을 제공합니다.
거래 및 정산 날짜
뮤추얼 펀드를 거래 할 때 거래가 언제 어떻게 실행되는지 이해하십시오. 주식을 구매 또는 판매하기 위해 주문한 날짜를 거래 날짜라고합니다. 그러나 며칠이 경과 할 때까지 금융 거래는 완료되거나 해결되지 않습니다. 증권 거래위원회 (SEC)는 거래 날짜 이후 2 일 이내에 뮤추얼 펀드 거래를 정산해야합니다.
배당 및보고 일
배당 일은 새로운 주주가 다음 배당을받을 수있는 마지막 날짜입니다. 정산 기간으로, 배당 일은 일반적으로보고 일 이전 3 일입니다 – 펀드가 분배를받을 주주의 목록을 검토하는 날짜입니다.
뮤추얼 펀드 주식 판매
최초 구매와 마찬가지로 뮤추얼 펀드 주식은 펀드 자체 또는 공인 중개인을 통해 직접 사용합니다. 귀하가받는 금액은 현재 NAV에 의해 상환 된 주식 수에서 수수료 나 요금을 뺀 금액과 같습니다.
투자 한 기간에 따라 CDSC가 적용될 수 있습니다. 주식을 구입 한 직후에 주식을 판매하려면 조기 상환에 대한 추가 수수료가 부과 될 수 있습니다.
조기 상환 규정
뮤추얼 펀드는 장기 투자를 위해 만들어졌습니다. 주식 및 ETF와 달리 뮤추얼 펀드 주식의 단기 거래는 남은 주주의 수익률을 심각하게 악화시킬 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 주식을 상환 할 때, 뮤추얼 펀드는 현금을 손에 넣는 습관이 아니기 때문에 펀드가 종종 상환을 위해 자산을 청산해야합니다. 펀드가 자산을 이윤으로 판매 할 때마다 모든 주주들에게 자본 이득 분배를 유발하여 해당 연도의 과세 소득을 늘리고 펀드 포트폴리오의 가치를 감소시킵니다. 이러한 종류의 빈번한 거래 활동은 또한 펀드의 관리 및 운영 비용을 상승시켜 비용 비율을 증가시킵니다.
과도한 거래를 막고 장기 투자자의 이익을 보호하기 위해 뮤추얼 펀드는 구매 후 30 일 이내에 주식을 판매하는 주주 (왕복 거래)를주의 깊게 관찰하거나 그렇지 않으면 단기적으로 수익을 내기 위해 시장을 시간을 try습니다 펀드의 NAV 변경. 뮤추얼 펀드는 조기 상환 수수료를 청구하거나, 이 전략을 자주 사용하는 주주들이 특정 일 동안 거래를하지 못하게 할 수 있습니다.
