많은 투자자와 분석가가 금리가 낮은 데 집중하고 있지만 금리가 상승하면 기업 및 개인 투자자의 시장 환경이 바뀝니다. 다음은 투자자들이 금리 상승으로 이익을 얻는 방법입니다.
주요 테이크 아웃
- 중개인, 기술 및 헬스 케어 주식 및 현금 균형이 큰 회사와 같이 더 높은 금리를 가진 회사에 투자함으로써 금리 상승에 대한 투자를 성공적으로 수행 할 수 있습니다. 부동산 매입 및 불필요한 자산 매각 단기 및 유동 금리 채권은 포트폴리오 변동성을 줄이기 때문에 금리 상승 중에도 좋은 투자입니다.
1. 중개 회사에 투자
중개 회사는 고객 계정에서 보유한 현금 잔고로 얻은이자에서 돈을 벌 수 있습니다. 당연히 금리가 높을수록 더 많은이자를 얻습니다. 연방 기금 금리가 1.25 %에서 2.25 %로 상승한 2003-2004 년 기간의 검토에 따르면 E * Trade 및 Charles Schwab와 같은 주요 온라인 중개인이이자 수입이 38 % 증가하고 운영이 10 % 개선 된 것으로 나타났습니다 이윤.
2. 현금이 풍부한 회사에 투자
현금이 풍부한 회사들도 금리 인상으로 혜택을 볼 수 있으며 현금 보유량을 더 많이 얻게됩니다. 투자자는 D / E 비율이 낮은 회사 나 현금 형태의 장부 가액이 큰 회사를 찾을 수 있습니다.
3. 저렴한 요금으로 잠금
조정 가능한 금리 모기지 (ARM)를 가진 개인 또는 조정 가능한 금리 금융을 보유한 회사는 고정 금리 금융으로 재 융자하는 것이 좋습니다.
4. 파이낸싱으로 구매
주요 구매 또는 자본 지출을 계획하고있는 개인이나 사업체는 지금 장기 구매율을 낮출 수있는 능력을 보유한 상태에서 지금 구매를 고려해야합니다. 금리가 크게 상승하기 전에 구매하면 금융 비용과 전체 장기 비용이 크게 절감 될 수 있습니다.
5. 기술, 건강 관리에 투자
기술 및 의료 부문의 대부분의 회사는 배당금 형태로 지불하는 대신 성장에 재투자하기 위해 이익을 유지하는 이익으로 더 많은 양의 이익을 유지합니다. 과거의 역사에 따르면 그러한 입장은 일반적으로 금리 상승 환경에서 수익을 증가시킵니다. 지난 반세기 동안 금리가 상승한 지난 13 년 동안 의료 및 기술 부문은 금리 인상 후 첫해 동안 평균 13 %에서 20 %의 이익을 얻었습니다. 이에 비해 S & P 500 지수의 전체 평균 이익은 6 %와 7 % 사이에 불과했습니다.
6. 단기 또는 변동 금리 채권
채권 투자자는 만기 기간이 짧은 채권으로 이동하거나 시장 금리에 따라 변동하는 쿠폰 금리로 채권을 구매함으로써 상승률 환경에서 포트폴리오 변동성을 줄일 수 있습니다.
7. 급여 처리 회사에 투자
Paychex 및 Automatic Data Processing과 같은 급여 처리기는 급여가 급여로 분배 될 때 급여 사이의 기간 동안 고객에 대해 큰 현금 잔고를 관례 적으로 유지합니다. 이 회사들은 금리가 상승하면이자 수익이 개선 될 것입니다.
8. 자산 판매
불필요한 자산이나 기타 자산을 보유한 개인이나 사업체는 금리가 상승하기 전에 그러한 자산을 판매함으로써 이익을 얻을 수 있습니다. 구매자는 여전히 장기적으로 낮은 금리로 고정 할 수 있을지 모를 가능성이 높으므로 금리가 상승하기 전에 필요한 자산을 확보하기 위해 보험료를 기꺼이 지불 할 수 있습니다.
9. 장기 공급 계약 체결
상승률은 일반적으로 가격 상승을 의미합니다. 공급 업체와 장기 계약을 체결 할 수있는 비즈니스는 가능한 한 오랫동안 가격 상승을 피함으로써 더 나은 마진을 누릴 수 있습니다.
10. 부동산 매입 또는 투자
부동산 가격은 이자율로 상승하는 경향이 있으며, 종종 이자율을 앞질렀습니다. 부동산 구매 또는 부동산 투자 신탁 (REIT)에 투자하는 것은 금리 상승 환경에서 이익을 실현하는 또 다른 방법입니다.
금리 상승은 대출을 받거나 신용으로 무언가를 구매해야하는 사람들에게는 나쁜 것처럼 들릴 수 있지만 투자자는 미리 계획하고 올바른 유형의 투자를 구매함으로써 이익을 얻을 수 있습니다.
