재정 고문은 대학 학위를 요구하지 않습니다. 그러나, FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하는 특정 시험을 통과해야하며, 이 시험은 투자 공무원과 중개인 간의 비즈니스 관리를 담당하여 고문의 자격을 보장합니다. 대부분의 고문은 재무 관련 분야에서 최소한 학사 학위를 가지고 있습니다. 경력을 더 발전시키려는 사람들은 경영학 석사 (MBA) 경로를 이용하는 경향이 있습니다.
FINRA 요구 사항
FINRA는 면허가있는 재정 고문이 되고자하는 사람들은 Series 65 시험 자체 또는 Series 7 시험과 함께 Series 66 시험에 합격해야합니다. 제공하려는 재무 조언 유형에 따라 어떤 시험이 직업 목표에 맞는지 결정됩니다. 필요한 FINRA 시험에 합격하는 것은 학위를 취득하는 것보다 성공적인 재무 전문가가되기 위해 필수적입니다.
Series 65 시험에 합격하면 유가 증권을 판매하는 전문가가 아니라 고객에게 투자 조언 및 재무 계획을 제공 할 수 있습니다. 또한 Series 65 라이센스가있는 해당 금융 전문가는 고객에게 서비스에 대한 시간당 요금을 청구하여 비 커미션 방식으로 만 작업 할 수 있습니다.
Series 7 시험은 재정 고문이되고 싶은 사람들이 이용할 수있는 가장 일반적인 증권 라이센스입니다. Series 7을 통과하면 금융 전문가는 상품 선물, 부동산 및 생명 보험 이외의 모든 유형의 보안을 판매 할 수 있습니다. 그러나 Series 7 외에 Series 66 라이센스를 취득하면 투자 고문 대리인 및 유가 증권 대리인이 될 수 있습니다.
Advisor Insight
레베카 도슨
Silber Bennett Financial, 로스 앤젤레스, CA
일반적으로 재정 고문이되기 위해 대학 학위를 취득 할 필요는 없습니다. 그러나 많은 회사들이 신입 사원, 특히 유명한 교육 프로그램을 보유한 신입 사원의 전제 조건으로 간주 할 것입니다. 필요한 것은 금융 서비스 규제 기관인 FINRA의 라이센스 및 등록입니다. 주요 라이센스는 다음과 같습니다.
- 시리즈 6: 뮤추얼 펀드 또는 가변 연금과 같은 패키지 형 투자 상품 판매 시리즈 7: 시리즈 6에 속하는 모든 제품과 주식, 채권 및 옵션과 같은 기타 모든 유가 증권을 포괄하는보다 포괄적 인 라이센스 시리즈 63 (대부분의 주에서): 각 주에 적용되는 증권법.
많은 회사들이 신입 사원을 후원하여 이러한 자격 증명을 획득 한 후 FINRA에 정식으로 등록됩니다.
