진보를 측정하면 성공적인 결과의 변화가 증가한다는 것을 암시하는 증거가 점점 늘어나고 있습니다. 재무 자문 관행 관리와 관련하여 모든 사람이 올바른 길을 가고 있는지 확인하는 데 도움이되는 성공을 측정하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 재무 자문 관행을 측정하기위한 최고의 지표와이를 해석하기위한 몇 가지 팁을 살펴 보겠습니다.
관리 자산
AUM (자산 관리)은 회사의 전체 수익과 직접 연결되어 있기 때문에 금융 업계에서 오랫동안 애용하는 지표였습니다. 종종 비즈니스 소유자는 회사의 성장 여부에 대한 아이디어를 얻기 위해 시간이 지남에 따라 AUM의 추세를 살펴볼 것입니다. 이 통계는 또한 다가오는 달 또는 연도의 목표를 설정하는 데 사용될 수 있으며 AUM에서 도출 된 수익 추정치는 연간 예산을 만들 때 도움이 될 수 있습니다. (자세한 내용 은 훌륭한 재무 계획 실무 구축을위한 주요 단계를 참조하십시오.)
전통적인 AUM 측정법의 문제점은 일반적으로 업무가 성장함에 따라 성장이 줄어들고 있다는 것입니다. 이 문제를 피하기 위해 재무 고문은 계정 손실이 적은 기간 동안 순 새 AUM 또는 관리중인 새 자산을 살펴볼 수 있습니다. 비즈니스 소유자는이 지표를 사용하여 시간이 지남에 따라 조정하지 않고 각 기간마다 일관된 성장 목표를 만들 수 있습니다. 또한 자산 증가에 대한 실시간 정보를 제공합니다.
고객 당 평균 수익
관리중인 자산은 최상위 수익 만 측정하기 때문에 재무 자문 관행의 성공을 측정하기위한 단일 지표로 사용할 수 없습니다. 예를 들어, 시간이 지남에 따라 AUM이 증가하지만 비용이 빠르게 증가하면 수익성이 떨어질 수 있습니다. 일부 관행은 놀랍게도 흔히 발생하는 손실로 서비스를 계속 유지하는 대신 놓아 둘 가치가있는 많은 비영리 고객을 발견 할 수도 있습니다. (자세한 내용은 Advisor: 언제 클라이언트를 해고해야합니까? )를 참조하십시오.
고객 당 평균 수익 (ARPC)은 시간이 지남에 따라 수익 마진을 측정하고 개선하는 데 유용한 지표입니다. 경우에 따라 ARPC 수치가 낮 으면 재무 고문이 너무 적은 고객을 대상으로 할 수 있습니다. 추가 제품 및 서비스 제공을 통해 ARPC를 늘리거나 마케팅 및 유지 비용을 줄임으로써 수익 마진을 개선 할 수있는 순 가치가 높은 고객을 대상으로하여 이러한 관행을 개선 할 수 있습니다. 자세한 내용 은 Wooing 부유 한 고객을위한 팁을 참조하십시오.
순이익률
고객 당 평균 수익은 고정 비용 이전의 총 수익 마진에 대한 훌륭한 아이디어를 제공하지만 문제는 여전히 금융 자문 관행이 순 수준에서 수익성을 유지할 수 없다는 것입니다. 예를 들어 고가의 사무실 건물과 같은 고정 비용이 높은 비즈니스는 총 마진 및 ARPC 메트릭을 볼 때 회사의 수익성이 높더라도 순이익으로 인해 수익성이 어려워 질 수 있습니다.
순이익 마진은 순 수입을 총 매출로 나누고 결과에 100을 곱하여 계산할 수 있습니다. 일반적으로 재무 자문 관행은 순이익률을 높이기 위해 최적화해야하지만 장기적인 성장에 일부 자본 지출이 필요할 수 있음을 인식하는 것이 중요합니다. 기술 솔루션은 높은 초기 비용으로 경쟁 우위를 제공하기 때문에 훌륭한 예입니다. (자세한 내용은 Fidelity가 어드바이저가 수익성없는 클라이언트를 삭제하도록 돕는 방법을 참조하십시오.)
결론
재무 고문은 여러 가지 주요 메트릭을 사용하여 운영 및 재무 진행 상황을 측정하여 더 큰 성공을 거둘 수 있습니다. 고문은 공개 회사를 분석하는 데 사용될 수 있지만, 다른 회사와는 다른 자문 회사의 성공을 측정하는 데 사용할 수있는 비 전통적인 메트릭이 있습니다. 권고자는 올바른 메트릭을 사용하고 시간이 지남에 따라 일관되게 추적해야합니다.
이러한 통계 외에도 재무 고문은 시간이 지남에 따라 평판과 기타 무형 자산을 최적화하기 위해 고객 접촉과 같은 비재무 지표를 검토하는 것을 고려할 수 있습니다. 이러한 개선은 결국 고객 이탈 감소, 마케팅 비용 절감 및 수익성 향상과 같은 실질적인 이점으로 이어질 것입니다. (자세한 내용은 트렌드 도전 재정 고문을 참조하십시오.)
