Kiting이란?
Kiting은 승인되지 않은 추가 크레딧을 얻기 위해 금융 상품을 사기 적으로 사용하는 것입니다. 키트에는 두 가지 주요 사기 유형이 포함됩니다.
- 자금이 부족한 수표 또는 은행 어음 발행 또는 변경 신용 의무를 연장하거나 재무 레버리지를 높이기위한 목적으로 금융 상품의 가치를 나타냅니다.
주요 테이크 아웃
- 킷팅은 금융 상품을 불법적으로 사용하여 추가 크레딧을 부당하게 획득하는 것을 포함합니다. 증권 회사가 적시에 증권을 취득하는 것에 관한 SEC 규칙을 따르지 않으면 "키트 (kite)"합니다.
은행과 관련된 키트 확인
은행 시스템 내에서 수행되는 키트는 일반적으로 자금이 부족한 계정을 사용하여 두 개 이상의 은행 기관에서 일련의 수표를 전달합니다. Kiter는 한 은행에 수표를 입금하여 다른 은행에서 수표를 결제하는 데 필요한 부동 시간에 의존하여 일반적으로 첫 번째 은행에서 다른 은행의 계좌에 대해 수표를 작성합니다.
수표가 지워지기 전에 두 번째 은행 계좌에서 자금을 인출하고 자금을 첫 번째 은행 계좌로 입금합니다. 그 후 프로세스는 반대 순서로, 때로는 반복적으로 반복 될 수있다. 최종 결과는 일련의 사기 철수이며, 이는 기각 된 사기 검사보다 한 발 앞서 있습니다.
수표 청산 시간 단축은 은행이 예치 된 자금을 보류하고 반품 수표를 청구하는 관행과 같이 은행과 관련된 수표 키트의 발생률을 줄이는 데 도움이되었습니다.
소매 키트
체크 키트의 변형은 "소매 키트"로 알려져 있습니다. 이는 소매점에서 상품을 구매할 때 불량 수표 (1 위)를 현금화하는 것입니다. 그 후, 수표가 지워지기 전에, kiter는 다른 수표 (2 번)를 작성하는데, 이 수표에는 캐시백 지불이 포함될 수 있습니다. 캐시백은 현재 직불 카드와 가장 관련이 있지만 일부 소매 업체는 여전히 수표로 이러한 편의를 제공합니다.
수표 번호 2의 현금은 계정에 입금되어 수표 번호 1을 지 웁니다. 그런 다음 사기는 수표 2를 처리하기 위해 반복되며 플로트보다 앞서 유지하고 사기로 일련의 품목 및 현금 인출을 얻기 위해 지속될 수 있습니다.
유가 증권
유가 증권을 허위로 표시하는 키트는 일반적으로 증권 회사가 적시에 매수 및 매도 거래의 전달에 관한 SEC 규정을 위반할 때 발생하며, 이는 3 일의 결제 기간 내에 완료되어야합니다. 회사가 해당 기간 내에 유가 증권을받지 못하면 공개 시장에서 부족분을 구매하고 연체 회사에 관련 수수료를 청구해야합니다.
체납 회사는 공개 시장에서 유가 증권을 구매하지 못하고 짧은 포지션을 유지하거나 배송을 지연 시키거나 거래의 적절한 결제와는 반대로 거래에 참여하는 경우 사기 행위로 간주됩니다.
