라이프 스타일 펀드는 무엇입니까
라이프 스타일 펀드는 일반적으로 장기 투자를 목적으로 위험 수준이 다양한 자산 전체에서 다양한 포트폴리오를 관리하는 투자 펀드입니다. 라이프 스타일 펀드는 종종 특정 이용 날짜에 저축 수단을 찾는 투자자가 이용합니다.
고장 생활 양식 기금
라이프 스타일 펀드는 종종 은퇴 저축을 지원하기 위해 제품을 찾는 투자자들이 사용합니다. 그러나 특정 활용 날짜를 가진 여러 이벤트에 투자자가 사용할 수 있습니다. 라이프 스타일 펀드는 특정 날짜에 펀드를 투자하기위한 수단으로 사용되기 때문에 목표 날짜 펀드와 비교할 수 있습니다. 라이프 스타일 펀드는 일반적으로 투자 기간 동안 활공 경로를 따르는 이동 할당이 없다는 점에서 다릅니다. 오히려 그들은 삶의 모든 단계에서 투자를 시작한 투자자들에게 보수적, 중간 또는 공격적인 위험 할당을 제공하는 데 중점을 둡니다.
라이프 스타일 펀드 전략
라이프 스타일 펀드는 표준 균형 기금의 반복입니다. 그들은 투자 접근법에 자산과 자산 배분 전략을 혼합하여 사용하지만, 목표는 투자자에게 장기 투자 수단을 제공하는 데 더 중점을 둡니다. 라이프 스타일 펀드는 펀드의 리스크 허용 오차에 기반한 최적의 주식과 부채 조합을 사용하여 현대 포트폴리오 이론의 전통적인 개념을 따릅니다. 그러나 대상 날짜 기금과 달리 대부분의 라이프 스타일 기금은 지정된 활공 경로를 따라 할당을 이동하거나 사용을 위해 지정된 대상 날짜에 집중하지 않습니다.
라이프 스타일 펀드 매니저는 펀드와 유사하게 포트폴리오를 관리합니다. 그러나 특정 목표와 출금 날짜에 투자 할 수단을 투자자에게 제공하려는 것이기 때문에 균형 자금과 약간 다릅니다. 이것은 표준 균형 자금보다 전체적으로 약간 보수적입니다.
라이프 스타일 펀드는 일반적으로 투자자의 투자 스타일과 삶의 단계를 목표로 고안되었습니다. 투자자의 위험 허용 범위를 차별화하여 다양한 스타일로 판매 될 수 있습니다. 스타일에는 보수적, 보통 및 공격적인 스타일이 포함될 수 있습니다. 또한 특정 위험 허용 범위를 목표로하여 가치 또는 기타 스타일과 같은 소득 또는 성장으로 확장 할 수 있습니다. 위험 공차는 일반적으로 연령별로 표시되며, 젊은 투자자에게 제안 된 적극적인 자금과 은퇴에 접근하는 투자자에게 제안 된 보수적 자금으로 구성됩니다.
적극적인 자금은 주식 투자에 대한 높은 할당을 통해보다 적극적인 수익을 추구하며, 고정 수입 할당을 통한 자본 보존을 관리합니다. 보다 적극적인 펀드 옵션에서는 모든 시장 기회와 최대 수익을 달성하기 위해 모든 시장 부문과 전 세계 지역에 걸쳐 투자를 다양화할 수 있습니다. 보수적 펀드에서 자산은 전체적으로 고정 수입에 대한 배분이 많을수록 저 위험 투자에 크게 가중치가 부여됩니다.
라이프 스타일 펀드 투자
라이프 스타일 펀드는 종종 대상 날짜 펀드와 유사한 시리즈로 제공됩니다. 라이프 스타일 펀드 부문에서 시장을 선도하는 두 명의 관리자로는 Vanguard와 PIMCO가 있습니다. Vanguard는 특정 펀드를 핵심 목표 날짜 보유로 사용하는 데 중점을 둔 LifeStrategy 펀드를 제공합니다. 이 자금은 활공 경로를 따르지 않고 시간이 지남에 따라 둥지 계란을 관리하는 수단으로 스타일 포커스를 사용하여 투자자의 투자 스타일에 중점을 둡니다. PIMCO는 REALPATH 목표 날짜 기금에 해당하는 REALPATH 소득 기금을 제공합니다. REALPATH 소득 기금은 활공 경로를 이용하지 않음으로써 목표 날짜 기금과 다릅니다. 이 펀드는 투자자에게 장기적인 소득 창출 수단을 제공하고자합니다.
