로드 대 무로드 뮤추얼 펀드: 개요
뮤추얼 펀드는 종종 수수료가 고객에게 부과되는 방식에 따라 분류됩니다. 뮤추얼 펀드는 투자 관리 회사가 관리하는 증권 풀로 구성됩니다. 뮤추얼 펀드는 일상적인 투자자가 돈을 모아서 달성 할 수있는 규모 없이는 일반적으로 얻을 수없는 다각화, 전략 및 전문 관리에 대한 액세스를 제공 할 수 있습니다. 펀드를 제공하는 회사는 풀링 된 펀드 투자 접근법을 사용하여 투자 설명서에 명시된 펀드의 투자 전략과 일치하는 증권에 투자합니다.
인생의 대부분의 것들과 마찬가지로 뮤추얼 펀드와 관련된 수수료와 수수료가 있습니다. 일부 뮤추얼 펀드는로드라고하는 판매 비용이 있습니다. 반대로, 다른 펀드는 무부하 펀드로 판매되기 때문에 판매 비용을 청구하지 않습니다.
부하는 뮤추얼 펀드에 투자 할 때 고려해야 할 수수료 중 하나 일뿐입니다. 전문 경영진이 지불해야하는 비용은 필수 악의가 될 수 있지만 부정적인 수익의 원천이 될 수도 있습니다.
또한 뮤추얼 펀드에 부과되는 수수료는 투자 관리자, 마케팅 담당자 또는 수수료를 중개인에게 지불하는 수수료와 관련하여 논란의 여지가 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 로드 펀드는 판매 수수료 또는 수수료를 청구하는 뮤추얼 펀드입니다. 무 부금 펀드는 특정 기간 동안, 종종 5 년 동안 돈을 투자하는 한 판매 수수료 또는 수수료를 청구하지 않습니다. 복리이자가 고려되면 중요 할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드
로드 뮤추얼 펀드는 구매 한 주식에 대한 판매 비용 또는 수수료를 청구합니다. 이 비용은 투자하는 금액의 백분율이거나 뮤추얼 펀드 제공 업체에 따라 정액 요금이 될 수 있습니다.
예를 들어 5 %로드 뮤추얼 펀드에 1, 000 달러를 투자 한 경우 실제로는 950 달러 만 투자하고 나머지 50 달러는 회사에 수수료로 사용하게됩니다. 수수료는 브로커, 재무 계획자 또는 투자 고문과 같은 판매 중개업자가 투자자에게 적절한 펀드 선택에 대한 시간과 전문 지식을 보상하는 데 사용됩니다. 투자자가 겪을 수있는 다양한 유형의 하중이 있습니다.
- 클래스 A 주식이라고도하는 프런트 엔드로드는 투자자가 펀드의 주식을 구매할 때 지불하는 단일 요금입니다. 백 엔드로드 또는 클래스 B 주식은 상환 또는 판매시 지불 한 일회성 수수료를 청구합니다. 클래스 C 주식이라고도하는 레벨로드 펀드는 매년 청구되며 펀드 자산에서 가져 오는 고정 비율입니다.
부하는 뮤추얼 펀드의 투자자에게 영향을 줄 수있는 수수료 중 하나 일뿐입니다. 일부 부하는 뮤추얼 펀드의 자산에서 지불되며 투자자에게 분배되는 수익을 줄입니다.
무부하 뮤추얼 펀드
무부하 뮤추얼 펀드는 투자자가 주식을 사거나 주식을 팔 때 판매 비용이 발생하지 않음을 의미합니다. 그러나 이것이 수수료가 전혀 부과되지 않는다는 것을 의미하지는 않습니다.
펀드가 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)가 허용 한 12-1b 청구 금액보다 적은 금액을 청구하면 자체적으로 무부하 펀드로 판매 될 수 있습니다. 이 펀드는 프론트 또는 백로드 판매 수수료를 청구하지 않지만 다른 수수료를 청구하여 보충 할 수 있습니다. 요금을 결정하는 가장 좋은 방법은 펀드 안내서를 읽는 것입니다.
관리 회사는 무부하 뮤추얼 펀드 자산에서 펀드의 일일 순자산 가치 (NAV)에 따라 요금을 지불합니다.이 지불 방법은 투자자가 더 작은 분배를받을 때 영향을 미칩니다.
또한 무부하 주식의 상환에 제한이있을 수 있습니다. 무부하 펀드의 주식은 특정 기간이 지난 후에 만 판매하거나 사용할 수 있습니다. 조기에 판매 된 제품에는 수수료가 부과되지만 장기 투자자 인 경우 걱정할 필요가 없습니다.
무부하 자금은 종종 타사 판매 회사가 아닌 투자 회사를 통해 판매됩니다. 그러나 은행이나 중개인 딜러와 같은 일부 회사는 제 3 자 뮤추얼 펀드의 거래를 처리하기 위해 자체 수수료를 부과 할 수 있습니다.
대부분의 사람들은로드 펀드를 모두 피하는 것이 좋습니다. 많은 연구에 따르면 두 유형의 뮤추얼 펀드는 동일한 수익을 제공하지만 부하 펀드는 수수료를 청구합니다. 수수료는 작은 일회성 수수료처럼 보일 수 있지만 수년에 걸쳐 복리 수익의 손실은 상당 할 수 있습니다.
