포트폴리오 수익이란 무엇입니까?
포트폴리오 수익은 여러 유형의 투자를 포함하는 투자 포트폴리오에 의해 실현되는 손익입니다. 포트폴리오는 투자 전략의 명시된 목표와 포트폴리오가 목표로하는 투자자 유형의 위험 허용치를 기반으로 수익을 제공하는 것을 목표로합니다.
주요 테이크 아웃
- 포트폴리오 수익률은 일정 기간 동안 투자 포트폴리오가 얼마나 많은 이익을 얻거나 잃는지를 나타냅니다. 소액 대 자금, 주식 대 채권, ETF 및 기타 다양한 가능성을 포함 할 수 있습니다.
포트폴리오 수익의 이해
포트폴리오 수익률은 명시된 벤치 마크를 충족 시키려고합니다. 이는 다양한 이론적 주식 또는 채권 보유 포트폴리오, 경우에 따라 두 자산 군의 혼합을 의미합니다. 투자자는 일반적으로 투자 중 하나 이상의 유형의 포트폴리오를 보유하고 있으며 시간이 지남에 따라 균형 잡힌 투자 수익을 추구합니다.
소액 주식 펀드에서 주식, 채권 및 현금의 혼합으로 구성된 균형 펀드에 이르기까지 다양한 유형의 포트폴리오가 투자자에게 제공됩니다. 많은 포트폴리오에는 국제 주식도 포함되며 일부는 독점적으로 지역 또는 신흥 시장에 중점을 둡니다.
많은 투자 관리자는 반대 방향으로 움직이는 경향이있는 다른 클래스의 소유권을 통해 특정 클래스의 투자 감소를 상쇄하려는 포트폴리오를 선택합니다. 예를 들어, 많은 투자 관리자는 주식이 가파르게 하락할 때 채권 가격이 상승하는 경향이 있기 때문에 채권과 주식을 혼합하는 경향이 있습니다. 이는 시간이 지남에 따라 포트폴리오의 원하는 수익을 달성하고 변동성을 완화하는 데 도움이됩니다.
주식 및 채권과 같이 반대 방향으로 움직이는 경향이있는 자산 군은 종종 포트폴리오의 균형을 잡는 현명한 방법입니다.
투자자가 포트폴리오 수익에 미치는 영향
투자자가 포트폴리오에서 돈을 인출하려는 시대는 적절한 투자 목표를 선택하는 데 여전히 중요한 요소입니다. 예를 들어, 퇴직 후 몇 년 밖에되지 않은 투자자는 포트폴리오 수입을 보호하기를 원하며 현금, 머니 마켓 및 단기 채권에 투자 할 가능성이 높습니다. 반대로, 젊은 투자자는 일반적으로 상대적으로 더 높은 위험을 감수하고 주식, 고수익 채권 및 아마도 관리되는 선물을 혼합하여 투자합니다.
인터넷 시대의 도래는 투자자들에게 거의 실시간으로 시장 수익에 접근 할 수있을뿐만 아니라 쉽게 접근 가능한 상대 성과 데이터를 제공했습니다. 뮤추얼 펀드에 투자 할 때, 투자자들은 차트 및 펀드 수익률과 벤치 마크 지수, 그리고 일반적으로 10 년 이상 거슬러 올라간 동료 그룹 평균 및 특정 펀드의 상위 자산 할당을 가져올 수 있습니다.
포트폴리오 수익률 및 재조정
많은 투자자들이 따르는 모범 사례는 매년 말에 포트폴리오를 검토하고 투자 목표를 계속 충족하도록 조정하는 것입니다. 예를 들어, 투자자는 성장 기금으로 예외적 인 해를 보내고 다른 이익이 결국 가치로 돌아 가기를 기대하면서 그 이익 중 일부를 가치 기금으로 이전하기로 결정할 수 있습니다.
