Stockbroker 란 무엇입니까?
주식 중개인은 고객을 대신하여 주식 및 기타 유가 증권에 대한 구매 및 판매 주문을 수행하는 전문가입니다. 주식 중개인은 등록 대표, 투자 고문 또는 단순히 중개인으로도 알려져 있습니다. 주식 중개인은 일반적으로 중개 회사와 관련이 있으며 소매 및 기관 고객 모두를위한 거래를 처리합니다. 주식 중개인은 종종 자신의 서비스에 대한 수수료를 받지만, 개인 보상은 채용 위치에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 중개 회사 및 중개인 딜러는 때때로 주식 중개인으로도 불립니다. 가장 일반적으로 참조되는 주식 중개인은 할인 중개인입니다.
주식 중개인이란 무엇입니까?
주요 테이크 아웃
- 인터넷이 확산 된 이래 주식 중개인의 역할이 급격히 변화했습니다. 할인 중개인은 대부분의 고객 상호 작용을 지배합니다. 서비스 수수료가 낮아짐에 따라 더 많은 투자자가 주식 시장을 이용할 수있게되었습니다..
주식 중개인의 역할 이해
주식 및 기타 유가 증권을 사고 팔려면 뉴욕 증권 거래소 (NYSE) 또는 NASDAQ과 같은 주요 거래소 중 하나에 액세스해야합니다. 이 거래소에서 거래하려면 거래소의 회원이거나 회원 회사에 속해 있어야합니다. FINRA는 회원사와이를 위해 일하는 많은 개인에게 중개인 또는 중개인 대리점으로 라이센스를 부여합니다. 주식을 발행 한 회사로부터 직접 주식을 구매할 수는 있지만 주식 중개인과 함께 일하는 것이 훨씬 간단합니다.
예전에는 주식 시장에 접근하는 데 훨씬 많은 비용이 들었으므로 순자산가가 높은 투자자에게는 비용 효율적이었습니다. 이 투자자들은 일반적으로 풀 서비스 브로커와 협력하여 거래를 수행하는 데 수백 달러를 지불합니다. 그러나 인터넷의 등장과 그에 따른 기술의 발전은 할인 중개인이 덜 비싸고 빠르고 자동화 된 거래소 액세스를 제공 할 수있는 길을 열었습니다. 이를 통해 투자자는 거래 수수료가 적은 주식 시장을 거래 할 수있어 훨씬 작은 규모의 계좌로도 투자 및 거래가 가능합니다. 따라서 시장의 대부분의 계정은 할인 중개인으로 보유됩니다.
중개인으로 일하지만 할인 중개인에 의해 고용 된 개인은 간단한 질문에 대답하는 전화 상담원 또는 실제 위치의 지점장으로 일할 수 있습니다. 그러나 투자 은행이나 전문 중개 회사에서 일하는 주식 중개인 수가 비교적 적습니다. 이들 회사는 큰 주식 블록의 구매 또는 판매 또는 활발하게 거래되지 않은 주식의 교환과 같은 대규모의 특수 주문을 처리합니다.
할인 중개인으로 인해 거의 모든 사람이 해외에 기반을 둔 개인을 포함하여 주식 시장에 투자 할 여유가 있습니다. 브로커 서비스의 최신 개발은 최소한의 서비스 비용으로 최소한의 인간 상호 작용으로 웹 또는 모바일 앱 인터페이스를 통해 수행되는 알고리즘 투자 관리인 roboadvisers의 도입입니다. 이러한 할인 플랫폼의 한 가지 단점은 전용 주식 중개인 만 제공 할 수있는 개인화 된 서비스가 없다는 것입니다.
교육 요건
기관 고객과 함께 일하는 주식 중개인에게는 일반적으로 재무 또는 경영학 학사 학위가 필요합니다. 재무 법률 및 규정, 회계 방법, 경제 및 통화 원칙, 재무 계획 및 재무 예측에 대한 강력한 이해는 현장에서 작업하는 데 유용합니다. 대부분의 성공적인 주식 중개인은 강력한 대인 관계 기술을 보유하고 있으며 강력한 영업 관계를 유지할 수 있습니다.
다양한 국가 라이센스 요구 사항
국가마다 주식 중개인에 대한 자격 증명 요구 사항이 다릅니다. 미국에서 등록 된 중개인은 최소한 FINRA Series 7 및 Series 63 또는 66 라이센스를 보유하고 등록 된 투자 회사의 후원을 받아야합니다. 미국의 층 중개인은 또한 그들이있는 증권 거래소의 구성원이어야합니다. 캐나다에서는 주식 중개인이 현재 중개 회사에 고용되어 있어야하며 캐나다 증권 코스 (CSC), 행동 및 실무 핸드북 (CPH) 및 90 일 투자 고문 교육 프로그램 (IATP)을 완료해야합니다. 홍콩에서는 신청자가 면허를받은 중개 회사에서 일해야하며 홍콩 증권 협회 (HKSI)와 함께 세 가지 시험에 합격해야합니다. 그러나 세 가지 시험 모두를 통과한다고해서 여전히 금융 규제 기관의 승인을 받아야하기 때문에 라이센스가 보장되지는 않습니다.
싱가포르에서 거래 담당자가 되려면 은행 및 금융 연구소가 관리하는 모듈 1A, 5, 6 및 6A의 4 가지 시험을 통과해야합니다. 라이센스는 싱가포르 통화 당국 (MAS) 및 싱가포르 거래소 (SGX)를 통해 적용됩니다. 영국에서는 주식 중개가 엄격하게 규제되며 중개인은 FCA (Financial Conduct Authority)의 자격을 취득해야합니다. 정확한 자격은 항상 브로커와 고용주에게 필요한 특정 의무에 달려 있습니다.
글로벌 자격 증명은 또한 합법성과 재무 통찰력의 신호로 점점 인기를 얻고 있습니다. 인증 된 재무 계획자 (CFP) 및 공인 재무 분석가 (CFA) 지정이 그 예입니다.
