밀레 니얼 세대는 환경과 사회를 보호하기 위해 노력하는 회사에 투자하는 길을 이끌었습니다. "충격 투자"로 알려진이 접근 방식은 밀레니엄 세대를 넘어 베이비 붐 세대와 고령 투자자에게까지 퍼졌습니다.
임팩트 투자는 새로운 개념이 아니지만 트렌드가 너무 대중화되어 많은 뮤추얼 펀드가 원칙 기반 투자를 전문으로하고 있습니다. 이는 종종 ESG – 또는 환경, 사회 및 거버넌스 – 기준에주의를 기울여 측정합니다. 아이디어는 사람과 지구를 돕고 임원과 직원간에 합리적인 임금 분배가있는 투자를 찾는 것입니다.
우리는 ESG 스크리닝에 대한 헌신과 긍정적 인 연도 별 수익을 창출 할 수있는 능력을 바탕으로 영향 투자에 특화된 5 개의 뮤추얼 펀드를 선정했습니다. 모든 수치는 2018 년 10 월 1 일 현재입니다.
1. Parnassus 노력 투자 투자자 (PARWX)
이 기금의 초점은 직원들에게 업무 환경이 좋은 회사에 있습니다. 이 초점의 목적은 직원 복지를 지원하고 더 나은 직원 유지로 인해 우수한 경쟁 업체 인 회사를 찾는 것입니다.
Parnassus Endeavour Investor는 저평가 된 것으로 판단되는 회사를 찾는 경향이 있으며 이들 회사에 투자함으로써 자본 감상을 실현하려고합니다. PARWX는 알코올, 도박, 담배 또는 기타 "바이스"산업과 화석 연료 회사에 관여하는 회사를 피합니다.
Parnassus는 ESG 스크리닝을위한 고급 기술을 사용하여 선택할 수있는 회사의 세계를 설정 한 다음 강력한 기본 기능을 갖춘 30 개 또는 40 개의 회사로 선택 범위를 좁 힙니다. 펀드는 5 년 동안 평균 수익률이 14.0 %입니다.
- YTD 수익률: 5.11 % 지출 비율 (순): 0.92 % Morningstar 등급 ★★★★★ 평균 순 자산 이상의 Morningstar 위험 등급: $ 5.19 billionYield: 1.90 %
2. TIAA-CREF 사회적 선택 채권 소매 (TSBRX)
이 펀드는 동시에 수입과 자본에 대한 감사를 구합니다. 펀드 자산의 약 80 %가 ESG 표준을 충족하는 회사의 채권에 있습니다. 이 펀드는 회사채 외에 도시 채와 미국 정부 채에 투자합니다. 또한 모기지 지원 증권을 구매할 수도 있습니다.
TSBRX는 사회적, 환경 적으로 긍정적 인 회사에서 자산의 10 %를 목표로합니다. 저렴한 주택, 지역 사회 개발, 지속 가능한 에너지 또는 천연 자원에 투자 할 수 있습니다.
포트폴리오의 나머지 90 %는 ESG 테스트를 통과하지 못할 수 있으므로이 펀드는보다 전통적인 회사의 수익을 추구하면서 투자에 영향을 줄 수있는 사람들을위한 것입니다.
- YTD 수익률: -0.75 % 지출 비율 (순): 0.65 % Morningstar 등급 ★★★★ Morningstar 위험 등급 평균 순자산: $ 2.49 billionYield: 2.50 %
3. 뱅가드 FTSE 사회 지수 Inv (VFTSX)
이 기금은 알코올 및 담배 회사뿐만 아니라 군대에 판매하는 원자력 회사 및 회사를 제거합니다. 스톡 스크리너는 최소 한 명의 여성이 이사회에 있고 인권 침해가없는 직장 다양성을 요구합니다.
약 400여 종목 중 상위 3 개 종목은 Apple, Microsoft 및 Alphabet이며, 전체적으로 보유 주식은 의료 및 기술 회사를 강력하게 대표합니다. 이 펀드는 평균적으로 매년 거의 1 % 씩 S & P 500을 이겼습니다.
- YTD 수익률: 10.99 % 지출 비율 (순): 0.20 % Morningstar 등급 ★★★★★ Morningstar 평균 이상의 순자산 위험 등급: $ 5.17 billionYield: 1.39 %
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden은 모든 규모의 회사에 기꺼이 투자하지만 포트폴리오에는 대기업이있는 경향이 있습니다. 자금 관리자는 ESG 지침에 따라 회사를 선별합니다.
즉, 이 회사는 맥도날드와 코노 코 필립스, 그리고 일부 영향 투자자들에게 문제를 제기하는 3 개의 회사 인 Nike를 소유하고 있습니다. 기금은 무기, 원자력 발전소 또는 주류 또는 담배 회사에 투자하지 않습니다.
수익은 S & P 500을 5 년 동안 꾸준히 이겼습니다. 자산의 80 % 이상을 주식 증권으로 유지하고 대기업에 중점을 둡니다.
- YTD 수익률: 9.63 % 지출 비율 (순): 1.00 % Morningstar 등급 ★★★ Morningstar 위험 등급 평균 미만 자산 순 자산: $ 2 억 2, 451 만 수익: 0.81 %
5. 도미 니 임팩트 주식 투자자 (DSEFX)
이 펀드는 우리 목록에서 가장 높은 비용 비율을 가지고 있습니다. 중견 기업과 대기업에 투자하며 미국 이외의 회사에 투자 할 수 있습니다. 이 펀드는 또한 선물과 옵션에 투자합니다.
Domini는 측정 회사에 대한 자체 사회 및 환경 기준을 설정했습니다. 이 기금은 ESG 심사 외에도 지역 사회에 관여하고 직원 복지를 지원하며 생태계에 대한 관심을 보이는 회사를 찾습니다.
이 펀드는 회사를 선정하고 S & P 500의 수익을 성공적으로 따라 잡을 수있는 회사의 인덱스를 만들었습니다.
- YTD 수익률: 5.74 % 지출 비율 (순): 1.14 % Morningstar 등급 ★★ Morningstar 평균 이상의 위험 등급 순 자산: $ 822.64 million 수율: 0.65 %
결론
뮤추얼 펀드는 임팩트 투자자를위한 제품을 만들기 위해 빠르게 움직입니다. 그러나이 목록의 자금 설명에서 볼 수 있듯이, 각 기업이 사회적 책임 투자로 간주하는 것을 신중하게 평가해야합니다. 일부 자금은 소량의 자산을 영향 투자에 투입하고 다른 자금은 책임있는 회사의 전체 포트폴리오를 제공합니다.
