통합 관리 가계 계정이란 무엇입니까?
UMHA (Unified Managed Family Account)는 뮤추얼 펀드, ETF 및 개인 증권을 포함한 여러 비 계열 제품을 통합하는 개인 관리 계정입니다. 계정을 사용하면 부모 및 자녀와 같은 직계 가족이 계정에 액세스 할 수 있습니다. 이러한 유형의 계좌는 금융 기관의 관리 용이성과 투자 가족의 투명성을 향상시킵니다.
UMHA (Unified Managed Family Accounts) 이해
UMHA (Unified Managed Family Account)는 단일 통합 시스템에서 작동하므로 재무 관리자가 다양한 자산 및 제품 유형을보고 성과 보고서를 작성할 수 있습니다. 이 전체 론적 견해를 통해 재무 고문은 각 고객에 대한 투자 결정을 가정의 맥락에서 사용자 정의하고 일반적으로 복잡하고 번거로운 운영 절차를 단순화 할 수 있습니다. 일부 UMHA 프로그램에서 고객은 각 투자 목표에 대한 계정 그룹을 만들 수 있습니다. 이 시스템은 개별 성과 보고서, 청구 및 명세서로 그룹화를 지원합니다.
이 계정은 완벽한 투명성을 제공하기 때문에 가족 구성원은 자신의 자산에 대해 더 깊이 이해할 수 있습니다. 한편 자산 관리 회사는 비즈니스의 다른 부분에 계정이있는 대가족을위한 중앙 관계 관리자를 지정할 수 있습니다. UMHA (Unified Managed Family Account)는 서류 작업을 간소화하고 수수료를 간소화하며보다 정교한 세금 관리를 가능하게합니다.
UMHA에 대한 고려 사항
소비자는 계정을 UMHA로 통합 할 때 몇 가지 요소를 알고 있어야합니다. 종종 UMHA는 재량 프로그램이므로 재정 고문이 투자 결정을 내릴 권한이 있음을 의미합니다. 뮤추얼 펀드 자문 프로그램과 마찬가지로 투자자는 리스크 허용 범위와 목표에 따라 모델을 선택하고 특정 프로그램에 내재 된 재량에 따라 자산 배분을 재조정하거나 심지어 자산 할당을 변경하는 일도 담당합니다. 따라서 UMHA의 성과는 회사가 유가 증권을 선택하고 할당을 조정하는 성공에 크게 좌우됩니다. UMHA를 관리 할 회사를 선택할 때 투자자는 선택해야합니다.
즉, 한 지붕 아래 모든 증권을 보유하는 투명성과 단순성으로 인해 투자자는 포괄적 인 감독, 실행 및보고로 인해 위험 조정 및 세금 관리 수익률을 높일 수 있습니다. 또한 각 계정에 대해 일반적으로 청구되는 요금을 절약 할 수 있습니다. 관리중인 가구의 자산에 따라 수수료 할인이 제공 될 수 있습니다.
