모든 풀 서비스 중개인이 고객에게 매우 높은 수준의 서비스를 제공하기 위해 노력하는 동안 이들 회사는 여러 가지 방식으로 비즈니스에 대해 매우 다른 접근 방식을 취합니다.
일부 풀 서비스 중개인은 기업 고객을 지갑으로, 일부는 개인을 대상으로합니다. 메릴린치 (Merrill Lynch)와 에드워드 존스 (Edward D. Jones)는 풀 서비스 분야에서 수십 년 동안 존재해온 두 가지 주요 회사입니다. 하나는 훈련과 영업 인력을 새로운 방향으로 이끌고있는 반면 다른 하나는 지난 몇 년간 상당한 성장을 이룩한보다 전통적인 접근 방식을 고수하고 있습니다.
기원과 역사
1914 년 1 월 6 일 Charles E. Merrill은 뉴욕의 7 월 월가에 중개 회사를 개설했습니다. 그의 친구 Edmund Lynch가 곧 그와 합류하여 회사는 다음 해 Merrill Lynch로 이름이 변경되었습니다. 일찍이 회사는 RKO 사진 및 Safeway 식료품 점을 포함하여 잘 투자 한 여러 가지 신중한 투자를했습니다. 1941 년이 회사는 월스트리트에서 연간 회계 보고서를 최초로 발행 한 상품 및 투자 은행 회사 인 Fenner and Beane과 합병했습니다. 1950 년대에이 회사는 NYSE의 Big Board 회원이되었습니다. 1971 년에 상장되어 2009 년 1 월 Bank of America (BAC)가 매입 할 때까지 동종 최대의 투자 회사로 재위를 이어갔습니다. 오늘날 Merrill은 모회사의 자산 관리 부서로 활동하고 있습니다.
에드워드 존스 (Edward D. Jones)는 1922 년에 멕시코의 에드워드 존스 (Edward Jones)를 설립했습니다. 콜로라도 주 푸에블로 (Pueblo)에 두 번째 사무실이 문을 열었고 텔레타이프 머신이 사무실 간 통신에 사용되었습니다. 이 장치의 청구서가 너무 높아서 더 많은 사무실이 원래 쌍 사이에 직선으로 열려서 지불했습니다. (이것이 Hays, Dodge City, Manhattan 등 캔자스 타운에 사무실이있는 이유입니다.)
Edward Jones는 AG Edwards와 같은 경쟁사보다 유사한 비즈니스 모델을 사용하여 해당 브로커 중에서 시장을 주도하는 투자 회사가되었습니다.
모든 풀 서비스 중개인이 고객에게 매우 높은 수준의 서비스를 제공하기 위해 노력하는 동안 이들 회사는 여러 가지 방식으로 비즈니스에 대해 매우 다른 접근 방식을 취합니다.
다른 비즈니스 모델
두 회사는 투자 관리, 생명 및 장애 보험, IRA 및 CD, 적격 및 비 적격 계획, 은행 서비스 및 포괄적 인 재무 계획을 포함하여 고객에게 포괄적 인 서비스를 제공하고자하는 풀 서비스 회사입니다. 그러나 유사점은 여기서 끝납니다.
Edward Jones는 중개인을위한 비즈니스 구축에 훨씬 더 개인화 된 접근 방식을 취해 사무실 주변의 포장 도로를 파고 들어 고객을 유치하기 위해 문을 두 드려야했습니다. Edward Jones는 각 사무실에 허가 된 중개인과 관리 업무를 담당하는 지사 관리자 두 명으로 직원을 배치함으로써 비즈니스 모델로 개인 서비스를 강조합니다. 브로커는 사업을 지점으로 가져 오는 것에 대한 책임은 전적으로 귀하에게 있습니다.
이 모델은 Edward Jones가 여러 브로커가있는 대규모 사무실이 지속될 수없는 위치에 존재하기 때문에 회사에 적합했습니다. 이러한 이유로, 작은 도시와 대기업이 기꺼이 가지 않는 다른 외딴 지역에 지점을 찾는 것이 일반적입니다. 이 모델을 통해 회사는 할당량을 충족시키지 못해 매년 약 10 분의 1의 브로커를 잃어도 번성 할 수있었습니다.
2009 년부터 2012 년까지 회사의 순 매출은 2012 년에 50 % 이상으로 최고 42 % 증가했습니다. 2017 년까지 Edward Jones의 매출은 70 억 달러였습니다. 대조적으로 Merrill Lynch는 2009 년과 2012 년 사이에 10 % 성장하여 138 억 달러를 기록했습니다. 2017 년까지 Merrill Lynch의 매출은 153 억 달러를 달성했습니다.
메릴의 교대
Merrill Lynch는 주식 및 기타 개인 유가 증권에서 보험 및 부동산 계획을 포함한 재무 계획에 대한 포괄적이고 총체적인 접근 방식으로 2012 년에 중점을두기 시작했습니다. 수년 동안이 회사는 유동 자산이 25 만 달러 이상인 순 가치가 높은 개인을 상륙시키고 이들 고객에게 개별 주식 또는 기타 유가 증권을 발행하는 데 집중했습니다.
Merrill은 수수료가 아닌 자산 관리 비용을 청구하는 RIA 기반 플랫폼으로 이전했습니다. 또한 CFP 커리큘럼, 경영진 및 사업 개발의 재무 계획 모듈과 정서적 웰빙과 관련된 주제를 통합 한 3 년 반의 교육 프로그램을 구현했습니다. RIA는 프로그램 재임 기간 동안 급여와 보너스 및 커미션을 지급받으며 매년 최소 1, 000 만 달러의 새로운 자산을 확보 할 것으로 예상됩니다. Merrill Lynch는 매년 약 150, 000 건의 신청서를 받지만이 프로그램에 자격을 갖춘 소수의 개인 만 선택됩니다. 신입 사원들은 또한 경험이 풍부한 혜택을 제공 할 수있는 상급 고문들과 짝을 이룹니다. 많은 산업계 및 RIA 전문가들은 Merrill의 접근 방식이 효과적 일 것으로 생각하며 교육생들에게 경력을 쌓을 때 중개업에 대한 훨씬 포괄적 인 관점을 제공 할 것입니다.
Merrill은 2010 년 Merrill Edge라는 할인 중개 서비스도 시작했습니다. 이 플랫폼은 SCHW (Charles Schwab), E * trade 및 고객에게 많은 추가 서비스를 제공하는 기타 할인 중개인과 경쟁하도록 설계되었습니다. Merrill은이를 통해 풀 서비스 고객이되기위한 최소 투자 금액을 충족하지 않는 소규모 투자자를 확보했습니다. 이 서비스는 "Merrill Lynch의 투자 통찰력과 Bank of America 은행의 편의성"을 사이트에 따라 결합합니다.
150, 000
Merrill Lynch가 매년받는 응용 프로그램 수입니다.
결론
Edward Jones와 Merrill Lynch는 오늘날 시장에서 가장 오래되고 가장 설립 된 투자 회사 중 2 개를 대표합니다. 사업을 시작하고자하는 유망 중개인 및 기획자는 두 회사에서 포괄적 인 교육 프로그램을 찾을 수 있습니다. Edward Jones는 신입 사원에게 완벽한 백 오피스 지원과 지사 관리자를 제공하고 Merrill은 숙련 된 고문의 멘토링을 제공하는 확장 된 교육 프로그램을 제공합니다.
