선호도 사기 란?
선호도 사기는 사기꾼이 인종, 나이, 종교 등을 기반으로 식별 가능한 그룹의 구성원을 대상으로하는 투자 사기의 한 유형입니다. 사기자는 그룹의 구성원이거나 가장 한 척합니다. 사기꾼은 종종 폰지 또는 피라미드 체계를 장려합니다.
선호도 사기 이해
선호도 사기는 그룹 내에서 고유 한 신뢰를 활용하고 악용합니다. 예를 들어, 사기꾼은 특정 종교 회중을 대상으로 할 수 있습니다. 종종, 그 사람은 그룹의 리더의 도움을 받아 투자 계획을 마케팅하려고 시도 할 것입니다. 이 경우 리더는 사기 계획에서 무의식적 폰이됩니다. 피해자는 종종 당국에 알리지 못하거나 법적 구제책을 추구하지 않고, 특히 사기꾼이 존경받는 커뮤니티 또는 종교 지도자를 조작하여 다른 사람들이 투자하도록 설득했을 때 그룹 내에서 문제를 해결하려고 시도합니다.
주요 테이크 아웃
- 선호도 사기는 종종 폰지 (Ponzi) 또는 피라미드 체계와 관련됩니다.
선호도 사기 예
미국 증권 거래위원회 (SEC)는 광범위한 그룹을 대상으로하는 유사성 사기에 대해 조사하고 조치를 취합니다. 최근의 사례로는 휴스턴 지역 레바논과 드 루즈 지역 사회 동료들 사이에서 투자자들을 속이는 텍사스 주 슈가 랜드의 동료 군대와 일일 트레이더를 대상으로 한 전 마린 헤지 펀드가 포함되었다. 또 다른 경우에, SEC는 로스 앤젤레스의 페르시아-유대인 공동체를 대상으로하는 진행중인 폰지 제도를 중단하기 위해 긴급 법원 명령을 받았습니다.
그러나 역사상 가장 큰 친밀감 사기는 2008 년 11 월 말에 풀린 Bernard L. Madoff Investment Securities에 의해 가해졌습니다. Madoff의 아들들은 그의 사업이“거대한 폰지 제도”라고 사람들에게 고백 한 후 그를 돌 렸습니다. Madoff의 회사는 500 억 달러 규모의 폰지 제도를 운영하여 많은 개인과 금융 회사들 사이에서 예 슈바 대학, Maimonides 학교, Kehilath Jeshurun 회당, Ramaz, SAR 아카데미 및 홀로 코스트 생존자 Elie Wiesel 's를 포함한 많은 부유 한 유대인, 유태인 단체 및 자선 단체를 대상으로하였습니다. 재단과 그의 개인 저축. Madoff의 계획은 2008 년 경제 붕괴 중에 노출되었는데, 이는 많은 투자자들이 다른 곳의 부족분을 충당하기 위해 돈을 인출하려고 시도함에 따라 사기가 빈약 한 경제에서 붕괴되는 경향이 있기 때문에 매우 일반적입니다.
이 문제는 전 세계적이지만 미국에서 가장 잘 기록되어 있습니다. 2011 년 Marquet International Inc.의 Ponzi 제도에 대한 연구에서 지난 10 년간 발견 된 329 건의 미국 투자 사기 사건에서 최소 100 만 달러의 손실과 총 500 억 달러의 손실보고. 폰지 (Ponzi) 계획자들이 목표로 삼은 가장 일반적인 친화력 그룹은 노인이거나 은퇴 한 사람들이다. 종교 단체; 그리고 민족 그룹. 이 세 대상 그룹은 연구에서 모든 친 화성 그룹 사례의 85 %를 차지했습니다.
이코노미스트 (Economist) 에 따르면 , 유타 주에서는 많은 주민들이 LDS 교회 공동체에 속하기 때문에 미국에서 1 인당 가장 친한 사기가 있다고합니다. LDS 커뮤니티의 구성원은 교회 지도력에 속한 사람들이나 자신이 속한 사람들을 극도로 신뢰하는 경향이 있으므로이 커뮤니티는 이러한 유형의 사기에 매우 취약합니다. 2010 년 한 해에만 유타 인은 친 화성 사기로 인해 14 억 달러를 잃었습니다. 선호도 사기는 유타 카운티, 특히 알파인과 프로보 지역 사이에서 가장 흔합니다.
