한 번에 많은 RIA (Registered Investment Advisors)가 독립적 인 금융 자문 회사를 설립하기 위해 스스로 파업을 고려하고 있습니다. 그러나 더 큰 조직에서 고문으로 성공한 속성이 항상 독립적 인 비즈니스를 운영하는 데 필요한 기술 세트로 해석되는 것은 아닙니다. 그러나 업계에서 점점 더 많은 합병 및 인수가 이루어짐에 따라 많은 고문들은 현재 스스로 파업해야 할 때라고 결론 내리고 있습니다.
꾸준한 수입으로 대기업에서 일자리를 확보하는 데 익숙한 사람들에게 독립으로의 이동은 예측할 수없고 위험 할 수 있습니다. 또한 상당한 시간, 계획 및 위험을 견딜 수있는 능력이 필요합니다.
큰 봉급 일이 목표라면, 많은 고문들이 자신의 사업체를 건설하기 위해 대기업을 떠날 때 고객을 잃게되므로 인내심도 필요합니다. 그러나 전환이보다 순조롭게 진행되도록 조언자가 취할 수있는 몇 가지 기본 단계가 있습니다.
관계에 관한 모든 것
회사를 떠나기 전에 조언자가 취해야 할 중요한 단계 중 하나는 고객 관계를 평가하는 것입니다. 당신은 당신의 고객이 당신의 일에 만족하는 것 이상을 유지하고 관계가 강건 해 지길 원합니다. 고객은 자신의 조언자가 자신을 잘 알고 가족의 미래를 기대하고 있다고 느끼기를 원합니다.
잦은 고객 접촉을 통해 이러한 관계를 강화하는 것이 중요합니다. 그렇기 때문에 이사를 계획하는 조언자들은 몇 달 전에 고객 관계를 시작해야합니다. 일반적으로 고객의 60 % ~ 90 %는 다른 회사로 이사하거나 새 회사를 개설 할 때 조언자에게 충성을 유지합니다. 관계가 강할수록 만족스러운 고객이 어디를 가든 그들의 조언자를 따를 가능성이 높습니다.
실제로, 업계의 많은 사람들이 자문가가 혼자서 외출 할 때 성공의 열쇠는 고객 관계 측면에서 처음부터 시작하지 않도록하는 것입니다. 새로운 고객 관계를 처음부터 구축하는 것보다 기존 고객을 확보하는 것이 궁극적으로 훨씬 쉽습니다.
고객을 붙잡고
많은 회사에서 브로커와 RIA간에 특정 프로토콜이 확립되어 있는데, 이 프로토콜은 서명 회사가 다른 서명 기관으로 이동할 때 기본 고객 데이터를 가져 오는 고문에 대해 법적 조치를 취하지 않을 것을 규정하고 있습니다. 또한 많은 자문 회사는 자문가가 언제 떠나야하며 어디로 이동하고 있는지 알리기 위해 컨설턴트가 회사를 떠날 때 현재 고객에게 연락 할 수 있도록합니다. 이를 통해 고객은 관리자가 이사 할 때 자신의 계정을 옮길 수 있습니다.
그러나 일부 회사는 직원이 회사에 합류 할 때 비경쟁 또는 비 요청 계약에 서명하도록 직원에게 요청하는 것으로 알려져 있습니다. 혼자서 모험을하려는 조언자에게는 까다로울 수 있습니다. 이 경우 고문은 서명 한 계약을 위반할 수 있으므로 고객이 회사를 퇴사 할 것을 적극적으로 요구하는 방식으로 행동하지 않는 것이 중요합니다.
그러나 고문이 클라이언트에게 개인 이메일 또는 집 전화 번호를 제공하는 것을 막을 수는 없습니다. 따라서 고객이 관계를 계속하려는 경우 고문에게 직접 연락하도록 선택할 수 있습니다.
이 경우, 고문이 회사를 떠날 때 고객의 기본 연락처 정보를 가져 오도록 허용되면 일반적으로 고객의 계정과 관련된 정보를 가져갈 수 없습니다. 이 경우, 고문은 고객이 자신의 위치를 알리는 우편물을 발송할 수 있으며, 고객이 후속 조치를 취하고 고문이 원하는 정보를 제공 할 수 있기를 바랍니다.
자금 조달
주의해야 할 조언자 중 한 명은 스스로 돈을 벌어 들일 수도 있다는 사실을 알고 있어야합니다. 사실, 어드바이저가 이전 수입과 일치하기까지는 상당한 시간이 걸릴 수 있습니다. 새로운 사업을 시작한 첫 3 개월에서 6 개월 동안 고문의 수입이 줄어들 것입니다. 동시에, 시작 비용도 계속 증가 할 것이므로 첫 해에도 좋은 목표가 될 수도 있습니다.
상당한 금액의 저축이 없다면, 새로운 벤처를 시작하려는 고문은 일정 금액의 자금을 조달해야 할 수도 있습니다. 은행 대출이나 신용 한도를 취하거나 (이 유형의 금융은 예전만큼 쉽지 않았지만) 용어 메모. 어느 쪽이든, 긴급 자금으로 최소 9 개월의 수입을 절약하는 것은 독립적으로 가고 싶어하는 고문에게 좋습니다. 비즈니스가 성장함에 따라 필요한 쿠션을 제공 할 수 있습니다.
처음 시작할 때, 고문들은 사무실 공간에 많은 돈을 쏟지 않고 집에서 일하기를 원할 수 있습니다. 또한 많은 관리 작업을 직접 수행하여 비용을 절약 할 수 있습니다. 그러나 브로커-딜러가 새로운 비즈니스의 규정 준수 끝을 실행하게하고 백 오피스 기능을 아웃소싱하는 것도 원활하게 운영되도록하는 것이 좋습니다.
독립 기업을 고려하십시오
독립으로의 이동이 너무 압도적이거나 위험하거나 재정적으로 실현 가능하지 않은 경우, 고문은 기존의 독립적 인 자문 회사 또는 투자 서비스를 제공하는 독립적 인 중개인 대리점에 가입하기를 원할 수 있습니다. 이것의 장점 (자체 회사를 시작하는 것보다)은 시작 비용과 오버 헤드 비용이 제거되어 백 오피스 및 컴플라이언스 비용뿐만 아니라 다양한 기타 관리 비용도 제거된다는 것입니다. 조언자들은 많은 인프라와 지원을 통해 기존 고객 관계를 유지하고 새로운 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 집중할 수 있습니다. 이 소규모 독립 기업은 자격을 갖춘 숙련 된 자문가의 도움을받을 수도 있습니다. 이러한 직원은 새로운 인재를 모집하는 데 시간과 돈을 소비 할 필요가 없기 때문입니다.
궁극적으로 각 경로에 따라 가장 적합한 경로를 결정해야합니다. 일부는 인프라와 지원이 이미있는 회사에서 일하는 것을 선호 할 수도 있지만, 다른 사람들은 스스로 나가서 자신의 투자 스타일과 접근 방식을 만들 자유를 갈망 할 수 있습니다.
결론
많은 고문들이 독립을 향해 나아가고 있으며 자체 자문 회사를 열었습니다. 전환을보다 쉽게하기 위해 현재 고객 관계를 강화하고, 자금 조달이 가능한지, 필요한지 파악하고, 가능한 한 낮은 비용을 유지하는 방법을 찾으십시오. 뛰어들 준비가 된 사람들에게는 독립의 이점이 가치가 있습니다.
