중개인이 Roth IRA를 보유한 경우 회사는 ETF (exchange-traded fund)의 구매를 촉진 할 수 있습니다.
Roth IRA에 ETF를 포함시키는 것은 퇴직에 저렴하고 효과적인 투자 방법이 될 수 있습니다. 신중하게 선택된 ETF를 추가하면 ROTH IRA가 제공하는 면세 증가에 따라 수익이 확대됩니다.
주요 테이크 아웃
- ETF는 포트폴리오의 다각화 및 특화된 시장에 대한 액세스를 제공합니다. 일반적으로 ETF는 뮤추얼 펀드보다 수수료가 적기 때문에 비용 효율적인 투자가됩니다. 면세.
로스 IRA에서 ETF의 이점
ETF는 전통적인 뮤추얼 펀드보다 수수료가 낮고 시장의 특정 분야에 대한 광범위한 다각화 및 액세스를 제공하기 때문에 견고한 포트폴리오를 구축하는 좋은 방법입니다.
예를 들어, S & P 500과 같은 특정 지수를 추적하는 지수 ETF가 있습니다. 또한 전문가가 관리하고 끊임없이 변화하는 시장 상황에 맞춰 하나의 펀드로 역동적 인 포트폴리오를 제공하는 전술 할당 ETF도 있습니다.
그러나 Roth IRA 내에서 레버리지를 만드는 것은 퇴직 계좌에 대한 투자 제한으로 인해 불가능할 수 있습니다. Roth IRA에 레버리지 ETF를 포함시키는 것이이 문제를 해결하는 한 가지 방법입니다.
레버리지 ETF는 파생 상품과 부채를 사용하여 추적하는 기본 지수의 수익을 높입니다. 레버리지 된 ETF는 손실을 증폭시켜 손실을 증폭시켜 더 위험한 투자를 할 수 있음을 명심하십시오. 높은 위험 내성을 가진 정교한 투자자에게는 레버리지 ETF가 권장됩니다.
로스 IRA를위한 ETF 선택
ETF는 투자 업무를 단순화합니다. 그들은 시장 시간 동안 주식처럼 거래하고 투자자가 하나의 제품으로 많은 주식 바구니에 접근 할 수 있도록합니다. 동시에, 퇴직을위한 최고의 ETF를 선택하는 것은 이용 가능한 것이 너무 많기 때문에 어려울 수 있습니다.
ETF는 뮤추얼 펀드와 달리 주식과 같은 거래소에서 거래됩니다. 뮤추얼 펀드는 거래일이 끝날 때만 구입할 수 있습니다.
Roth IRA에 대한 기부는 세후 달러로 이루어지며, 이는 투자가 면세로 증가하고 퇴직시 인출에 대한 세금을 납부하지 않음을 의미합니다. 세금 혜택으로 인해 Roth IRA에는보다 적극적이고 성장 지향적 인 자금이 적합합니다.
Advisor Insight
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
STA Wealth Management, LLC, 휴스턴, TX
복잡한 투자 전략을 사용하려는 투자자에게는 ETF가 때때로 Roth IRA에서 이러한 전략에 액세스 할 수있는 유일한 방법입니다. 예를 들어, Roth IRA가 부족한 주식을 판매하는 것은 일반적으로 허용되지 않습니다. 그러나 주식 시장 지수 또는 기타 벤치 마크와 반대 방향으로 움직 이도록 설계된 ETF를 구입할 수 있습니다. 이러한 역 (또는 짧은) ETF는 공매도와 유사한 수익을 제공합니다.
또한 Roth IRA는 마진 거래를 허용하지 않으므로 퇴직 계좌를 사용하여 레버리지 거래를 할 수 없습니다. 그러나 특정 유형의 투자에 대해 매일 여러 번의 수익을 제공하는 레버리지 ETF의 주식을 구매할 수 있으므로 마진으로 펀드를 구매할 때와 동일한 수익 특성을 얻을 수 있습니다.
