CFA vs. 시리즈 7: 개요
요컨대 Series 7 라이센스는 Chartered Financial Analyst (CFA) 인증보다 훨씬 쉽게 얻을 수 있습니다. Series 7은 CFA 시험에 비해 준비 시간이 아주 짧습니다. Series 7의 재료는 그다지 어렵거나 광범위하지 않습니다. CFA는 세 번의 긴 테스트를 요구하는 반면 Series 7은 비교적 짧은 두 번의 테스트를 통과 한 후에 달성 할 수 있습니다.
CFA 및 Series 7 명칭은 일반적으로 금융 업계에서 다양한 경력을 쌓을 것입니다. 전체적으로, Series 7은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램 및 가변 계약을 포함한 증권 상품의 구매 및 판매에 필요합니다. CFA는 금융 기관에 대한 규제 기관의 의무가 아닙니다. CFA는 주로 석사 학위와 비교할 수있는 인증으로 투자 전문가의 신뢰성을 높이고 경력 발전 전망을 향상시킵니다.
주요 테이크 아웃
- Series 7 라이센스와 Chartered Financial Analyst 인증은 금융 업계에서 일반적으로 다른 경력 경로로 이어질 두 가지 명칭입니다. Series 7은 FINRA에서 관리하며 업무에서 특정 유가 증권 목록을 사고 파는 개인에게 필요합니다. CFA는 CFA Institute에서 관리하며 일반적으로 석사 학위와 유사한 높은 수준의 인증으로 간주됩니다.CFA 챠터 홀더는 일반적으로 투자 포트폴리오 분석, 투자 자문, 증권 분석, 투자 은행, 경제 및 학계 영역에서 주로 일합니다.
CFA
CFA Institute는 엄격한 요구 사항을 통과 할 수있는 사람들에게 CFA 헌장을 발행합니다. 사람들은 때때로 CFA 연구 프로그램을 투자 분야에 훨씬 더 전문적이라는 점을 제외하고는 경영학 석사 (MBA)를 얻는 것과 비교합니다.
CFA를 받으려면 개인이 다음을 포함하여 CFA 연구소에서 지정한 모든 요구 사항을 충족해야합니다.
- 3 단계의 CFA 시험 모두에 합격 학사 학위를 받거나 4 년의 전문적인 직업 경력을 보여주십시오. 현지 장과의 제휴가 필요한 CFA Institute의 회원이 되십시오.
CFA 프로그램 커리큘럼은 CFA Institute 웹 사이트에서 확인할 수 있습니다.
CFA 소지자는 프로그램의 가장 어려운 측면이 교육 요구 사항을 충족한다고 생각합니다. 응시자는 점진적으로 어려운 3 가지 시험을 통과해야합니다. CFA Institute는 각 시험에 대해 최소 250 시간의 학습 시간을 제안합니다. 6 월과 12 월에 일년에 두 번 레벨 I 시험을 제공합니다. 레벨 II 및 III 시험은 매년 6 월에 한 번만 제공됩니다. 효과적으로, 응시자는 시험 날짜로 인해 1 년에 한 번만 시험에 합격 할 수 있습니다. 응시자가 시험을 재 응시할 수있는 횟수에는 제한이 없습니다. 레벨 I 응시자는 6 월과 12 월에 시험을 볼 수 있습니다. 레벨 II와 III의 응시자는 6 월에 한해 이용할 수 있으므로 1 년 내내 시험을 다시 치러야합니다. 등록비와 시험 비용 $ 650에서 $ 1, 380까지의 비용이 청구됩니다.
CFA 프로그램의 낮은 합격률은 시험의 어려움을 나타냅니다. 10 년 평균 통계에 따르면 등록자의 44 %가 프로그램을 완료했습니다. 개별 시험의 경우 41 % 합격 레벨 I, 44 % 합격 레벨 II 및 52 % 합격 레벨 III.
CFA는 금융 업계에서 가장 전문화 된 투자 분석 인증 중 하나로 간주됩니다. CFA는 주로 다음 분야에서 개인의 경력 발전에 크게 도움이 될 수 있습니다.
- 투자 관리 포트폴리오 분석 매수 측 거래 매도 조사 분석 투자 은행 학계 경제학 금융 자문
시리즈 7
Series 7과 CFA의 주요 차이점은 하나는 라이센스이고 다른 하나는 인증입니다. Series 7 라이센스는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램 및 가변 계약을 포함한 유가 증권의 구매, 구매 또는 판매와 관련된 업무를 수행하는 개인에게 필요합니다. 2018 년 10 월 기준으로 Series 7 시험에 합격하는 것이 새로운 FINRA 라이센스 취득자에게 필요한 것은 아닙니다. 새로운 라이센스 후보자는 SIE (Securities Industry Essentials) 시험에도 합격해야합니다.
SIE는 75 문제, 객관식 시험입니다. 응시자는 1 시간 45 분이 소요됩니다. 합격 점수는 70 점입니다. SIE 시험은 FINRA 라이센스 사용자가 기본 증권 업계 지식에 대한 철저한 이해를 보여주기 위해 FINRA에 의해 설계되었습니다.
Series 7 시험은 FINRA에서 관리합니다. Series 7 라이센스 담당자의 4 가지 주요 직무를 다루는 125 개의 질문이 있습니다. 테스트는 225 분 안에 완료해야합니다.
네 가지 주요 작업 기능은 다음과 같습니다.
- 기능 1: 고객 및 잠재 고객을 통해 중개인-딜러를위한 비즈니스 추구 기능 2: 고객의 재무 프로파일 및 투자 목표를 획득하고 평가 한 후 계정을 개설 함 4: 고객의 구매 및 판매 지침 및 계약을 획득하고 확인합니다. 거래 처리, 완료 및 확인
대부분의 Series 7 시험 준비 과정은 실제 연습 시험 및 최소 1, 000 개의 연습 문제를 포함하여 80-100 시간의 학습 시간을 제안합니다. 사례 연구, 재무 및 투자 이론 및 정량 수학을 다루는 CFA 시험과 달리 Series 7 시험은 SEC 규정 및 일부 기본 수학을 암기합니다. 시험에 합격하려면 72 %의 점수가 필요하며 합격률은 70 % 이상입니다.
Series 7 라이센스를 완전히 받으려면 응시자는 다음을 수행해야합니다.
- FINRA 회원사 또는 기타 적용 가능한 자체 규제 기관 (SRO) 회원사와 연계 및 후원 SFI 시험 등록 FINRA 규칙 1220 (b) (2)에 따른 자격 준수
주요 차이점
Series 7 라이센스 및 CFA 인증은 일반적으로 금융 업계의 다양한 경력을 위해 취득됩니다. Series 7 라이센스 담당자는 종종 주식 중개인 또는 거래 기반 재무 고문으로 금융 시장 판매에서 일하는 경향이 있습니다. Series 7은 모든 재무 상태에서 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램 및 가변 계약을 요청, 구매 및 판매하는 데 필요합니다. FINRA에 등록 된 조직에서 2 년 동안 대리인을 고용하지 않으면 Series 7 라이센스가 만료 될 수 있습니다.
일부 Series 7 라이센스 투자 고문도 CFA 헌장을 보유하고 있지만 CFA가 필요한 대부분의 직업에는 Series 7 라이센스가 필요하지 않습니다. Series 7과 달리 CFA 인증은 만료되지 않습니다. 따라서 경력 전체에 걸쳐 개인 기술 마케팅에 사용할 수있는 인증입니다. CFA 헌장과 CFA 인스티튜트 멤버십을 통해 헌장 보유자는 평생 교육 과정을 통해 매년 교육을 강화할 수 있습니다. 일반적으로 CFA는 책임과 관리 권한에 대한 위도가 더 높은 고임금 직종의 훌륭한 세그웨이가 될 수 있습니다.
커리큘럼과 난이도 측면에서 Series 7과 CFA 간에는 큰 차이가 있습니다. Series 7 라이센스는 SIE 시험과 Series 7 시험을 통해 기본적인 증권 시장 용어, 제품 및 직무를 다룹니다. CFA 커리큘럼은 정량 분석, 증권 평가, 경제, 재무보고, 회계 등의 영역을 다루는 훨씬 더 정량적이고 이론적입니다.
