노인 생활 헌장 고문 (CASL)
노인 생활 헌장 고문 (CASL)은 고령 고객이 재정적 안보를 달성하는 데 도움을주는 조언을 제공하는 개인을위한 전문가 지정입니다. CASL 인증은 종종 중년 이상 고객이 자산 관리, 자산 보존 및 자산 이전 계획을 통해 금융 보안을 달성하고 보존 할 수 있도록 돕는 재정 고문에 의해 유지됩니다. CASL 명칭은 미국 금융 서비스 대학 (CASL 발급 기관)에서 여전히 인정 받고 있지만 더 이상 신입생에게는 제공되지 않습니다.
노인 생활에 대한 공인 변호사 고문 (CASL)
CASL은 여러 American College 레거시 프로그램 중 하나입니다. 대학은 기존 CASL 보유자를 계속 지원합니다. American College는 2015 년 9 월 1 일부터 프로그램에 새로운 전문가의 입학을 중단하기로 결정했지만 2017 년 3 월 21 일까지 기존 후보자들에게 지정을 완료하는 데 필요한 코스워크와 시험을 계속 제공합니다.
American College에 따르면 CASL 지정은 "고령화 고객이 현재와 미래의 재정적 보안을 달성하도록 돕는 데 전념하고 있습니다. CASL은 고문이 중년부터 퇴직을 통해 고객을 인도하고 부의 관리, 보존 및 이전을 지원하도록 지원합니다""
노인 생활에 대한 공인 자문위원: 전문 분야
CASL 지정 보유자는 고객의 연령에 적합한 소득 및 투자 전략을 제공하여 고객이 장기 요양 보험 및 건강 보험을 이해하고 부동산 계획 지침을 제공하도록합니다. 필수 교과 과정은 노화의 세부 사항에 성공적으로 도달합니다. 노인을위한 가족 관계 및 생활 준비; 건강 관리 요구; 65 세 이전의 건강 보험 혜택; 메디 케어 보험; 메디 케이드 계획; 재산 소유권의 유형; 신탁; 재산세; 자산을 양도하는 방법.
또한 투자 유형도 다룹니다. 다른 유형의 유가 증권과 관련된 위험 및 수익; 투자 시장의 작동 방식; 포트폴리오 관리; 퇴직 분배 계획; 사회 보장 청구; 퇴직 전반에 걸친 지속적인 투자; 퇴직 주택.
노인 생활 요건에 대한 공인 자문
많은 재정 고문관 지정 소비자에게 유용성을 평가할 통일 된 표준은 없지만 CASL 지정은 250 ~ 300 시간의 연구가 필요하기 때문에 엄격한 것으로 간주됩니다. 5 개의 특정 대학 수준의 코스 수료; CLU, ChFC, REBC 또는 CFL 지정에 대한 3 년에서 5 년의 관련 정규직 경력 또는 경력 요건 달성; 5 회 비공개 예약, 2 시간 시험; 그리고 2 년마다 15 시간의 평생 교육. 5 가지 필수 과정은 노인 고객 , 노인을위한 건강 및 장기 간호 금융 이해, 퇴직을위한 재정적 결정 , 투자 및 부동산 계획의 기초 이해입니다 . 이 지정을 받으려면 평균 18 개월이 걸립니다. 고객은 온라인 또는 전화를 통해 CASL 고문에 대한 상태 및 불만 사항을 확인할 수 있습니다.
노인 생활 중요성에 대한 공인 자문
고문이 노인 재정 관리에 대한 전문 지식을 주장 할 수 있도록 여러 재정 고문 지정이 있기 때문에 소비자는 재정 고문을 신뢰하기 전에 자격 증명에 대한 요구 사항을주의해서 조사해야합니다. 일부 지정은 필수 학습 과정이 없으며 인증되지 않았습니다. CASL을 포함한 다른 사람들은 상당한 교과 과정 또는 자율 학습이 필요하며 지역 또는 국가 인증을 받았습니다.
퇴직자 및 근로 퇴직자는 재정과 관련된 수많은 복잡한 결정에 직면하므로 개별 상황을 분석하고 상세하고 개별화 된 조언을 제공 할 수있는 전문가를 고용하는 것이 좋습니다. 서적과 기사는 일반적인 조언을 제공 할 수 있지만, 401 (k)에서 $ 500, 000의 결혼 한 70 세의 부부에게 재정적 안정과 삶의 질을 극대화하기 위해 어떤 결정을 내릴 것인지 정확히 알 수는 없습니다.
