Investopedia의 사명은 투자자에게 온라인 브로커의 편견없는 종합적인 검토 및 등급을 제공하는 것입니다. 우리는 모든 수준의 투자자가 자신의 요구에 맞는 온라인 중개인을 찾을 수 있도록 노력하고 있습니다. 우리는 모든 투자자에게 최상의 조언을 제공하기 위해 종합적인 순위 방법론을 설계하여 총체적으로 최고의 온라인 중개인을 찾고 12 가지 유형의 투자 및 거래에 가장 적합한 중개인을 찾습니다.
우리 팀
우리의 검토 팀은 1992 년에 온라인 중개인에 대한 최초의 리뷰를 작성했으며 27 년 동안 온라인 거래 및 투자 플랫폼의 권위자 인 Theresa W. Carey가 이끌고 있습니다. 전문가 검토 자 팀에는 베테랑 거래자, 금융 시장 전문가, 투자 교육자 및 수십 년의 경험을 가진 활발한 온라인 투자자 인 연구원이 포함됩니다.
검토 프로세스
우리는 10 가지 주요 범주와 149 개의 변수를 기반으로 브로커를 평가하는 시스템을 설계했습니다. 각 범주는 사용자가 온라인 브로커를 철저히 평가하는 데 필요한 중요한 요소를 요약합니다.
데이터를 수집하기 위해 320 개의 쿼리가 포함 된 설문지를 참여 중개인에게 보냈습니다. 각 플랫폼에 대한 실시간 중개 계정을 확보하고 계정을 사용하여 각 브로커에 대한 실무 테스트를 수행했습니다. 우리가 검토 한 많은 중개인들은 뉴욕에있는 사무실에서 플랫폼과 서비스를 직접 시연했습니다.
설문지, 브로커 플랫폼 테스트 실습 및 데모에서 각 평가 범주의 점수를 매기고 범주 점수를 각 브로커의 전체 등급으로 결합합니다.
평가 범주
개인 소매 투자자를 염두에두고 온라인 브로커가 제공하는 서비스와 기술을 비판적으로 살펴 보았습니다. 분석을 10 개의 범주로 구성하여 각 범주의 성능에 대해 각 브로커의 점수를 매겼습니다. 전체 상 점수는 카테고리의 평균입니다.
| 평가 카테고리 | ||
|---|---|---|
| 카테고리 검토 | 가중치 | 변수 |
| 무역 경험 | 10 % | 15 |
| 거래 기술 | 10 % | 11 |
| 사용성 | 10 % | 13 |
| 변하기 쉬운 | 10 % | 14 |
| 오퍼링의 범위 | 10 % | 16 |
| 연구와 뉴스 | 10 % | 23 |
| 포트폴리오 분석 및 보고서 | 10 % | 13 |
| 고객 서비스 및 온라인 도움말 | 10 % | 16 |
| 교육 및 보안 | 10 % | 17 |
| 소송 비용 | 10 % | 11 |
투자자마다 요구가 다릅니다. 초기 투자자에게는 사용하기 쉬운 플랫폼과 교육 리소스를 갖춘 온라인 브로커가 필요하지만 옵션 거래자는 위험 분석 도구와 다양한 전략을 모델링하는 방법이 필요합니다. 전반적인 순위 외에도 10 가지 거래 및 투자 스타일에 대한 순위를 제공합니다. 각각의 경우에 우리는 동일한 데이터를 사용하고 해당 스타일에 가장 중요한 기능을 다시 가중치를 부여합니다. 재 가중치에 대한 정확한 세부 사항은 각 카테고리 어워드에 제공됩니다.
무역 경험
이 카테고리는 주문을위한 전체 워크 플로우를 평가합니다.
이 범주의 주요 강조점은 한 단계에서 다음 단계로 논리적으로 진행되는 워크 플로입니다. 팝업 알림, 주문 상태 업데이트 및 / 또는 주문이 채워질 때 모바일 장치의 텍스트와 같은 주문이 실행되었다는 상인에게 알려주는 방법을 확인했습니다.
포지션을 마감 할 때 사전에 채워진 주문 티켓을 찾아 마감 과정에서 발생 가능한 오류를 제거했습니다. 포트폴리오 보고서를 볼 때 "닫기"버튼이 선호됩니다. 또한 옵션 주문 입력 프로세스와 상호 자금, 채권 및 (가능한 경우) 선물, 상품 및 해외 교환 주문 입력 화면도 평가했습니다. 하나의 취소 또는 다른 하나의 트리거와 같은 조건부 명령을 배치하는 방법이 점검되었습니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 간단하고 논리적 인 워크 플로우 온라인으로 광범위한 주문 유형 (시장, 한도, 중지, 소진 할 때 등) 포트폴리오 목록에서 직접 결산 오더 생성 및 세금 선택 가능 최소 수의 옵션 전략 롤링 조건부 주문을 구성하는 기능 (하나는 다른 트리거, 다른 하나는 취소하는 등) 주식 바스켓을 거래하거나 주문을 준비하는 기능
거래 기술
이 범주는 주로 거래자가 주문을 제출 한 후 진행되는 상황을 평가하고 거래 전후 데이터를 처리합니다.
실시간 데이터 스트리밍에 중점을 두어 주문 입력 프로세스 동안 사용 가능한 데이터의 품질을 평가했습니다. 이 카테고리에서 최고 평점을 받으려면 가격 개선 전략과 스마트 오더 라우팅 기술 (최고의 입찰 또는 제안을 찾음)을 사용할 수 있어야합니다. 우리는 중개인의 주문 라우팅 엔진이 스프레이 또는 순차 엔진을 사용하는지 물었습니다. 스프레이 라우팅은 여러 장소에 동시에 접촉하며 주문 흐름에 대한 지불을 제공하는 경로를 통해 주문을 실행하는 경향이 적습니다. 가격 개선을 제공하는 중개자 (입찰가보다 높거나 제안 가격보다 낮은 매수)는 혜택을 얻은 거래의 일부에 따라 약간의 포인트를 받았습니다.
이 카테고리에서 최고 점수를 받으려면 중개인이 다음을 제공해야합니다.
- 프로세스 전반에 걸쳐 실시간 가격 스트리밍 가격 개선을 강조하는 라우팅 주문 기본 주식 수 또는 주문 유형 설정과 같은 거래 경험을 사용자 정의하는 기능 그래프에서 거래하는 기능 구매력 및 마진 밸런스의 실시간 업데이트
사용성
이 범주는 전체 사이트 탐색 및 사용 편의성을 평가합니다.
여기서 5는 사이트 또는 프로그램이 사용하기 쉽고 잘 설계되었으며 화면에서 화면으로 이동할 때 멈춰지지 않았으며 사용자의 요구에 맞출 수 있음을 의미합니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 신규 고객을위한 빠른 시작 거래 티켓으로가는 명확한 경로를 통해 연구에 쉽게 접근 할 수 있습니다. 원하는 경우 현재 계정 상태 표시 거래 티켓의 지속적인 가용성 플랫폼의 한 영역에서 다른 영역으로 쉽게 전환 할 수 있습니다.
변하기 쉬운
이 범주는 사용중인 모바일 장치에 적합한 모바일 앱 및 HTML-5 기반 웹 사이트를 평가합니다.
모바일 거래 및 계정 데이터의 가용성과 품질은 여기서 중요한 지표이며, 타고 갈 수있는 교육 기회입니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 차트 및 뉴스를 포함한 실시간 데이터 스트리밍 태블릿 또는 스마트 폰에서 주식 및 복잡한 옵션을 거래하는 기능 웹 사이트 또는 데스크톱 플랫폼에서 제공되는 모든 자산 클래스를 거래하는 기능 크로스 플랫폼 통합이 핵심입니다. 데스크톱에 설정된 관심 목록은 모바일 장치에서도 사용할 수 있어야하며, 그 반대도 마찬가지입니다. 데스크톱에 설정된 경고 알림 주문 및 계정 관리를위한 원활한 워크 플로
오퍼링의 범위
이 범주는 중개 고객이 온라인으로 거래 할 수있는 자산 클래스를 평가합니다.
우리는 온라인 거래가 가능한 다양한 투자에 대한 포인트를 수여했으며, 라이브 중개인에게 전화를 통해서만 거래 할 수있는 부분에 대해서는 포인트가 주어졌습니다. 단발 옵션 주문뿐만 아니라 길고 짧은 주식 거래가 이제 표준이므로, 우리는 해당 거래에 대한 포인트를 부여하지 않습니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 브로커의 빌려 오기 쉬운 목록에있는 주식의 수에 의해 결정되는 짧은 매도 가능한 주식의 대규모 인벤토리 복잡한 옵션을 거래 할 수있는 능력 이용 가능한 수수료가없는 ETF의 수 이용 가능한 거래가없는 뮤추얼 펀드의 수 제공되는 뮤추얼 펀드의 총 수뿐만 아니라 회사, 도시 채권, 국채, CD 및 국제 부채 거래 기능 국제 시장에 직접 액세스 중개 플랫폼에 통합 된 로보 어드바이저. 별도의 로그인이 필요한 robo-advisory는 더 적은 포인트를받습니다.
연구 시설
이 범주는 연구, 견적 및 차트의 품질과 접근성을 평가합니다.
우리는 고객의 포트폴리오 및 감시 목록과 관련된 연구, 뉴스 및 차트를 찾았습니다. 타사 연구의 품질 및 사이트의 나머지 부분과의 통합; 옵션 스크리너에 특별히 중점을 둔 스크리너의 가용성.
이 카테고리의 최고 점수는
- 관심 목록에 추가 또는 주문 티켓 열기와 같이 실행 가능한 결과를 생성하는 사용자 정의 및 재사용 가능한 주식 선별기 옵션 아이디어 생성 기능 뮤추얼 펀드 및 고정 수입 선별기 추가 비용을 발생시키는 연구를 위해 공제 된 포인트
포트폴리오 분석 및 보고서
이 범주는 거래자와 투자자가 성공과 실패를 모니터링하여 향후 더 나은 거래를 할 수 있도록 얼마나 잘 평가하는지 평가합니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 명확하게 정리 된 보고서, 실시간으로 업데이트, 현재 잔액, 위치 및 마진 상태 표시 뉴스 및 연구 링크가 포함 된 사용자 정의 가능한 포트폴리오 분석 보고서 광범위한 거래 내역 포트폴리오에 가중치를 부여하거나 지수 또는 맞춤형 지표와 비교할 수있는 기능 이 카테고리에서. 추가 비용이나 데이터 입력없이 브로커 웹 사이트에서 작성할 수있는 보고서에 대해 전체 크레딧이 제공됩니다. 추가 비용으로 GainsKeeper 및 Maxit (세금 분석 및보고 프로그램)와 같은 서비스를 제공하는 브로커에게 부분 크레딧이 제공됩니다.
고객 서비스 및 온라인 도움말
이 범주는 문제가 발생하거나 고객이 추가적인 핸드 홀드가 필요할 때 고객이 겪는 프로세스를 평가합니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 찾아서 사용하기 쉬운 온라인 도움말. 상황에 맞는 도움말로 추가 포인트 획득 실시간 채팅, 사용자 가이드 및 자주 묻는 질문 이용 가능 전화로 도움을받는 짧은 대기 시간 직접 브로커를 방문 할 수있는 기능 거래 급증을 처리 할 수있는 시스템 용량 짧은 판매자에게 빌려주고 수입을 창출하는 것
교육 및 보안
이 카테고리는 고객이 다양한 자산 클래스 및 보안 조치에보다 편안하게 투자 할 수 있도록 브로커가 제공하는 것을 평가합니다.
이 카테고리의 최상위 마크에는 다음이 필요합니다.
- 학습 경로로 구성되는 온라인 및 라이브 웨비나, 비디오 및 텍스트의 고품질 교육 제공 선호하는 계산기 및 계획 도구 2 단계 인증 타사 평가자에 의한 보안 측정 통계 각 브로커에 필요한 비밀번호의 강도 및 시간에 따라 비밀번호를 변경해야하는지 여부 모바일 장치에서 생체 인식 사용
소송 비용
이 범주는 브로커의 플랫폼 및 서비스 사용에 대한 결론을 평가합니다.
우리는 주식 및 옵션 거래에 대한 수수료와 이자율을 비교하여 비용을 낮추기 위해 더 많은 포인트를 제공했습니다. 우리는 500 주 블록의 주식 / ETF 거래와 5 개 계약의 두 가지 옵션 옵션 스프레드를 가정했습니다. 우리는 그룹에서 가장 낮은 비용이 더 많은 중개인에게 제공되는 분수 (및 때때로 0)와 함께 최대 포인트 수를 얻도록 수여 된 포인트를 조정했습니다. 주식 및 옵션 수수료가 가장 큰 요소이지만 다른 거래 및 서비스 수수료도 고려됩니다.
이 카테고리의 전체 크레딧은 다음을 통해 얻을 수 있습니다.
- 10 개의 옵션 계약을 거래하기위한 5 달러 이하의 매우 낮은 주가 수수료 거래 수수료가없는 펀드리스트에없는 펀드에 대해 10 달러 미만의 뮤추얼 펀드 거래
데이터 업데이트 방법
우리의 온라인 중개인 순위는 우리가 우리의 검토를 수행 할 때 사용 가능한 모든 정보를 기반으로합니다. 우리는 2019 년 2 월 1 일에 조사 결과를 결론지었습니다. 온라인 브로커는 플랫폼 조정, 제품 개선 및 가격 책정을 지속적으로 수행하며 검토에 포함 된 데이터는 수시로 변경 될 수 있습니다. 우리는 우리의 순위에서 온라인 중개인과 지속적으로 연락하여 변경 사항을 파악하여 리뷰를 업데이트 할 수 있습니다.
결론
온라인 중개자 리뷰 전체에 걸쳐 언급 한 바와 같이, 모든 투자자는 독특하며 목표에 따라 다양한 요구가 있습니다. 우리는 포괄적 인 검토 프로세스가 당시 우리가 이용할 수있는 정보를 바탕으로 가능한 한 철저히 그러한 요구를 충족한다고 생각합니다. 항상 특이 치가 있지만 온라인 거래자와 투자자들 사이에서 가장 인기있는 사용 사례에 따라 온라인 중개인을 검토하고 순위를 매기는 데 가장 유용한 방법론을 적용했다고 확신합니다.
우리는 당신의 신뢰에 감사합니다.
