클래스 C 공유 란 무엇입니까?
클래스 C 주식은 일정한 비율로 설정된 펀드 마케팅, 분배 및 서비스에 대한 연간 요금을 포함하는 레벨로드를 특징으로하는 뮤추얼 펀드 몫입니다. 투자자는 일년 내내이 수수료를 지불합니다.
이에 비해 프런트 엔드로드는 주식을 구매할 때 지불 한 요금을 전달하고 백엔드로드는 투자자가 주식을 판매 할 때 요금을 평가합니다. 무부하 자금에는 무 부담이 포함되어 있습니다.
주요 테이크 아웃
- C 등급 뮤추얼 펀드 주식은 매년 고정 된 백분율로 정해진 수준의 판매로드를 부과하는데, 이는 구매 시점에 투자자에게 청구하는 프론트로드 주와 판매 시점에 청구되는 백엔드로드와 대조 될 수 있습니다. 수수료는 시간이 지남에 따라 투자자 비용을 합성 할 수 있으므로이 펀드는 3 년 이하의 기간 동안 펀드 지분을 보유하려는 사람들에게 가장 적합합니다.
클래스 C 주식의 기본
다른 뮤추얼 펀드 주식 클래스에 비해 클래스 C 주식은 종종 클래스 B 주식보다 비용 비율이 낮습니다. 그러나 A 등급 주식보다 비용 비율이 높습니다. 비용 비율은 뮤추얼 펀드 운영의 연간 연간 관리 비용입니다. 결과적으로, 클래스 C 주식은 불과 몇 년 동안 뮤추얼 펀드를 유지하려는 비교적 단기적인 지평을 가진 투자자에게 좋은 옵션이 될 수 있습니다.
C-share 레벨로드를 구성하는 진행중인 요금은 공식적으로 1940 년 투자 회사법 섹션에서 명명 된 12b-1 요금으로 알려져 있습니다. 총 12b-1 요금은 매년 1 %로 상한이됩니다. 이 1 % 수수료에서 유통 및 마케팅 비용은 최대 0.75 %이며 서비스 수수료는 최대 0.25 %입니다. 마케팅 목적으로 지정되었지만 12b-1 수수료는 주로 펀드의 주식을 판매하는 중개인에게 보상하는 역할을합니다. 어떤 의미에서, 그것은 거래가 아닌 매년 뮤추얼 펀드에 투자자가 지불하는 수수료입니다.
다른 뮤추얼 펀드 쉐어 클래스에는 12b-1 수수료가 있지만 다른 정도가 있습니다. 클래스 A 주식에 부과되는 수수료는 일반적으로이 범주가 지불하는 높은 선행 수수료를 보상하여 더 낮습니다. C 주식은 항상 최대 1 %를 지불하는 경향이 있으며 12b-1 수수료는 뮤추얼 펀드의 전체 비용 비율로 계산되기 때문에 C 주식 보유자에게는 연간 비용 비율을 2 % 이상으로 높일 수 있습니다.
A 주식과 달리 클래스 C 주식에는 프런트 엔드로드가 없지만 B 클래스 주식과 마찬가지로 공식적으로 CDSC (Conferent Deferred Sales Charge)라고 알려진 작은 백엔드로드를 운반하는 경우가 많습니다. 그러나 C 주식에 대한 이러한 부하는 훨씬 작으며 일반적으로 약 1 %에 불과하며, 투자자가 1 년 동안 뮤추얼 펀드를 보유하면 보통 사라집니다.
찬성
-
선결제 수수료 없음 — 전체 보증금이 투자 됨
-
1 년 후 백엔드 판매 수수료 없음
-
좋은 중기 (1-3 년) 투자
단점
-
높은 비용 비율
-
첫 해 출금에 대한 백엔드로드
-
매입 전략에 적합하지 않음
클래스 C 주식에 누가 투자해야합니까?
단기 상환으로 부과되는 백엔드로드로 인해 1 년 이내에 자금을 인출하려는 투자자는 C 주식을 피할 수 있습니다. 반면에 C- 주와 관련된 지속적인 비용이 높아 장기 투자자들에게는 그다지 바람직하지 않은 옵션입니다.
수수료가 변하는 투자의 최종 가치의 차이는 상당한 기간 (예: 퇴직 기금)으로 유지 될 경우 엄청날 수 있습니다. 예를 들어, 6 %를 반환하고 30 년 동안 유지되는 연간 운영 수수료 2.25 %를 청구하는 펀드에 5 만 달러를 투자하십시오. 투자자가받을 최종 금액은 $ 145, 093.83입니다. 투자 금액이 같고 연간 수익률이 같지만 연간 운영 수수료가 0.45 % 인 펀드는 투자자에게 $ 250, 832.55의 최종 가치를 제공 할 것입니다.
C 등급 주식은 펀드를 1 년 이상 3 년 미만의 제한된 중간 기간 동안 유지하려는 투자자에게 가장 효과적입니다. 그렇게하면 CDSC를 피할 수있을만큼 오래 걸리지 만 높은 비용 비율로 인해 펀드의 전체 수익에 큰 타격을 줄 수 있습니다.
클래스 C 주식의 실제 사례
칼라 모스 성장 기금은 클래스 A와 클래스 C 주식 모두를 가진 펀드의 예입니다. 클래스 A 주식은 1.40 %의 비용 비율을 청구합니다. 이 금액 중 0.25 %는 12b-1 수수료입니다. 투자 금액에 따라 최대 4.75 %의 프런트 엔드로드가 줄어 듭니다. 펀드의 클래스 C 주식은 프론트 엔드로드가 없지만 1 년 미만의 주식에 대해 최대 1 %의 CDSC를 가지고 있습니다. 클래스 C 주식은 또한 최대 1 %의 12b-1 수수료를 부과하여 펀드의 전체 비용 비율을 2.15 %로 높입니다.
