준수 프로그램이란 무엇입니까?
컴플라이언스 프로그램은 법률, 규칙 및 규정을 준수하거나 비즈니스 평판을 유지하기위한 회사의 내부 정책 및 절차입니다. 컴플라이언스 팀은 정부 기관에서 규정 한 규칙을 검토하고 컴플라이언스 프로그램을 작성하고 회사 전체에 적용하며 프로그램 준수를 시행합니다.
준수 프로그램 설명
주요 금융 규제 기관은 Federal Reserve Board, SEC (Securities and Exchange Commission) 및 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)입니다. 이들 및 기타 은행, 브로커 딜러, 자산 운용사 및 기타 금융 기관이 적용 할 수 있고 다양한 수준에서 준수해야하는 요구 사항을 설정했습니다. 금융 위기 충격 이후 금융 산업에서 규제 준수 프로그램의 중요성이 커졌지 만 은행가들의 불만은 연방 정부에서 공화당의 수용 적 귀를 찾았습니다. 금융 부문의 일부 참여자들이 자신의 흥미를 유발하는 욕구를 극복하지 못하도록 고안된 규제를 롤백하기위한 공동 노력이 있었지만, DC의 정치의 밀고 당기는 어떤 변화가있을 경우 궁극적으로 어떤 결과가 있을지 불명확하게 만듭니다.
상장 기업은 SEC가 정한 요구 사항을 준수하기위한 강력한 규정 준수 프로그램을 갖추어야합니다. 특히, 제출 요건 및 마감일을 엄격히 준수해야합니다. 법규는 덜 공식적이지만 규모가 크든 작든, 공공 또는 비 공공 기업의 규정 준수 프로그램도 중요합니다. 규제 당국의 요구 사항이 적용되지 않는 경우, 회사의 규정 준수 프로그램은 내부 정책 (예: 회사 자금 지출 또는 여성 대우)을 준수하는 직원의 행동을 다루고, 더 중요한 것은 고객들 사이에서 회사의 명성을 유지하기 위해, 공급 업체, 직원 및 심지어 사업장이 위치한 지역 사회. 규정 준수 부서는 규제 당국, 고객, 주주 및 일반 대중과 함께 뜨거운 물을 피하는 회사의 역할로 인해 위상이 높아졌습니다.
