eIDV (전자 신원 확인) 란 무엇입니까
eIDV (전자 신원 확인)는 개인 및 개인 데이터베이스를 사용하여 개인의 신원을 신속하게 확인합니다. eIDV는 이름, 생년월일, 주민등록번호 및 주소와 같은 개인 정보를 사용합니다. 개인의 신원을 확인하려는 시도는 일치, 비 일치 또는 부분 일치 일 수 있습니다.
eIDV 분석 (전자 신원 확인)
eIDV는 은행, 중개 회사, 재무 고문 및 회계사가 사기를 최소화하고 고객 알기 법률, 개인 정보 보호법, 자금 세탁 방지법 및 CFT (Financing of Terrorism) 법률을 준수하기 위해 사용됩니다. eIDV는 또한 보험 회사, 정부, 소매점, 카지노, 변호사, 고용주, 채용 담당자 및 부동산 중개인이 실사 과정의 일부로 사용합니다.
사용중인 eIDV (전자 신원 확인)
전자 신원 확인은 이름, 생년월일, 주소 및 SSN과 같은 개인이 제공 한 데이터를 다양한 데이터베이스와 비교하여 일치하는지 확인합니다.
- 검증 서비스의 데이터 소스로 사용할 수있는 개인 문서에는 운전 면허증, 여권, 출생 증명서 및 시민권 증명서가 포함됩니다. 공공 및 독점 데이터베이스는 신용 조사 기관 데이터, 경찰 데이터, 검증 원으로 사용될 수있는 데이터는 주소 데이터, 우편 데이터, 부동산 소유 데이터, 다이렉트 마케팅 데이터, 신용 관리국 데이터, 선거 롤 데이터, 유틸리티 데이터 (예: 전화, 천연 가스, 전기)의 변경을 포함합니다. 및 / 또는 수도 서비스), 통신 기록 및 정부 데이터 (예: 운전 면허증, 여권, 주민등록증 및 주민등록번호).
eIDV (전자 신원 확인)의 장점
개인의 신원을 확인하는 데 드는 비용이 있지만 장기적으로는 자신이 아닌 사람인 사람과 비즈니스를하는 것을 피하기 위해 비용이 덜들 수 있습니다. 예를 들어, 잠재 고객이 제공 한 사회 보장 번호가 사망 한 개인의 것으로 돌아 오면 eIDV가 사기 가능성을 감지 할 수 있습니다. eIDV는 또한 국제 감시 목록에있는 잠재 고객을 정치적으로 노출되거나 정부 제재 목록에 있거나 금융 범죄로 의심되거나 유죄 판결을받은 개인으로 식별하는 데 사용될 수 있습니다.
eIDV는 신규 고객을 검증 할뿐만 아니라 기존 고객을 최신 상태로 유지하는 데에도 사용할 수 있습니다. 비즈니스는 비즈니스 라인과 운영 국가에 따라 다른 고객 확인 절차를 따라야 할 수도 있습니다. 기업은 개인의 신원을 확인하기 위해 검색된 데이터베이스의 수와 유형에 따라 eIDV 서비스에 대한 비용을 지불합니다.
eIDV 서비스를 효율적으로 사용하려면 최신의 고품질 데이터베이스를 사용해야합니다. 일부 데이터베이스는 매일, 매주, 매월 또는 분기마다 업데이트되는지에 따라 다른 데이터베이스보다 더 정확할 수 있습니다. 또한 검색의 성공 여부는 데이터베이스가 얼마나 포괄적인지에 부분적으로 달려 있습니다. 최상의 시나리오 일지라도 데이터베이스는 국가 인구의 약 80 % 만 포함 할 수 있습니다.
