최우선 검토

Firstrade Securities는 1985 년에 뉴욕 퀸즈의 Flushing 인근에 설립되었습니다. 지역 사회, 특히 민족 중국 이민자들의 요구에 부응했습니다. 저렴한 비용의 리더 중 하나 인 Firstrade는 그 뿌리를 지키면서 영어뿐만 아니라 중국어 간체 및 번체 중국어로 거래 도구와 지원을 제공합니다.

최근 Firstrade는 주식 및 옵션 거래에 대해 0 달러 수수료로 전환했지만 제한된 도구, 연구 및 제품 범위에서 일부 희생이 발생합니다. 그러나 다른 $ 0 수수료 중개인과는 달리 Firstrade는 고급 옵션 스프레드 거래 및 최저 비용을 특징으로하는 간소화 된 주문 입력을 찾고있는 활성 주식 및 옵션 거래자에게 여전히 적합한 선택입니다.

저렴한 비용 외에도 Firstrade는 다른 금융 기관에 주식을 대출하여 추가 수입을 얻고 자하는 투자자들을위한 독보적 인 증권 대출 프로그램을 갖추고 있습니다. 증권 대출 프로그램은 어느 시점에서나 주식을 판매 할 수있는 계좌 보유자에게 제한을 두지 않습니다. 이는 대규모 계좌를 가진 독립 투자자에게 큰 이점이 될 수 있습니다.

찬성

거래 수수료가없는 많은 ETF 및 뮤추얼 펀드와 $ 0의 비용 재고 및 옵션 거래
웹 및 모바일 플랫폼에서 일관된 능률적 인 거래 경험
영어 계정뿐만 아니라 중국어 간체 및 간체 지원

단점

주문 입력 및 기초 차트를 넘어 웹 및 모바일 플랫폼의 제한된 기능
외환, 암호 화폐, 선물 또는 선물 옵션 거래 불가
연중 무휴 고객 지원이 제공되지 않습니다

거래 경험

2.1

다른 온라인 중개인과 비교할 때 Firstrade의 플랫폼은 기본이지만 기능적입니다. 주문 옵션은 복잡한 옵션 스프레드 주문의 경우에도 직관적이고 친숙합니다. 스프레드 레그를 수동으로 입력하고 통합 된 체인 시트로 프로세스를 쉽게 수행 할 수 있습니다. 마진은 거래가 구성 될 때 계산되지만 스트리밍 견적은 항상 주문 입력 양식에서 사용할 수있는 것은 아닙니다. 가격을 확인하려면 새로 고침이 필요합니다. 매우 활발한 트레이더는 수동 주문 입력 프로세스가 지루하고 반복적이라는 것을 알 수 있습니다.

모바일 및 웹 기반 플랫폼에서는 OCO 또는 OCA와 같은 복잡한 주문 유형의 거래를 개시 또는 마감 할 수 없지만 고급 "네비게이터"애플리케이션에서 사용할 수 있습니다. 주식, ETF 또는 뮤추얼 펀드에 대한 대부분의 스크리닝 툴에서 주문을 작성하는 것은 간단하지만 주문 입력 인터페이스는 제품 유형에 따라 다릅니다. 차트에서 거래하거나 바구니 및 준비 주문을 생성하는 기능은 없습니다.

거래 기술

1.5

Firstrade는 최근 모듈이있는 단일 페이지 레이아웃을 기반으로보다 활발한 트레이더를 위해 자체 올인원 거래 플랫폼 인 Firstrade Navigator를 구축했습니다. 그러나 Navigator는 전자 우편을 통해 "적용"한 후에 만 데스크탑 사용자 만 사용할 수 있습니다. 플랫폼에 액세스하는 프로세스는 복잡했지만 iPad의 사용자는 애플리케이션 프로세스없이 App Store를 통해 액세스 할 수 있습니다. 스트리밍 견적 및 실시간 데이터는 웹 기반 네비게이터 및 모바일 플랫폼에서 사용할 수 있습니다. 소규모 트레이더의 경우 커미션 비용을 최대한 낮추는 것이 주요 관심사 인 경우 Firstrade가 좋은 선택이 될 것입니다.

고급 또는 대규모 거래자는 Firstrade를 중개인으로 선택하기 전에 몇 가지 추가 요소를 고려할 수 있습니다. Firstrade는 스프레이 라우팅을 제공하지 않으며 주문 가격 개선에 대한 데이터를 제공하지 않습니다. Firstrade는 주문을 Apex와 Credit Suisse라는 두 개의 청산 회사에 주로 전달하고 해당 주문 흐름에 대한 지불을받습니다. 이는 수수료가 낮거나없는 수수료 중개인 사이의 일반적인 관행이지만, 중개인이 고객에게 최적의 가격을 얻는 동시에 주문 흐름에 대한 수입을 최적화하려는 어색한 입장에 놓이는 논란의 여지가 있습니다.

사용성

3.4

계정 설정 프로세스는 매우 쉽고 편리합니다. 모든 회계 양식을 거래자가 읽고 이해해야하지만 대부분의 양식 양식은 사전에 미리 채워져 있습니다. 일반 트레이더에게는 계정 및 마진 승인이 빠르고 편리합니다. 미국 또는 승인 된 해외 시장의 거래자에 대해 계정 지원은 중국어 번체 또는 중국어 간체로 제공됩니다.

웹 기반 거래 및 계정 관리 페이지를 탐색하는 것은 매우 간단하며 사이트, 모바일 앱 또는 네비게이터 플랫폼의 거의 모든 위치에서 주문을 입력 할 수 있습니다. 메뉴는 플랫폼 또는 사이트의 위치에 관계없이 직관적이고 지속적입니다. 네비게이터 플랫폼은 사용자 정의가 가능하여 모듈을 추가 또는 제거하거나 화면의 다른 위치로 드래그 할 수 있습니다. 네비게이터 및 모바일 플랫폼의 차트는 MultiCharts (TradingView)의 차트이므로 기능이 매우 좋습니다. 그러나 주문 입력 및 계정 관리와 차트에는 통합이 거의 없습니다.

모바일 및 신흥 기술

4.4

웹 기반 및 네비게이터 플랫폼과 마찬가지로 Firstrade의 모바일 앱은 직관적이고 사용하기 쉽습니다. 주문 항목에는 모든 범위의 중지, 한도 및 시장 주문이 포함되지만 OCO 또는 OCA와 같은 고급 주문 유형은 iPad 사용자 용 Navigator 앱에서만 사용할 수 있습니다. 모바일 앱에는 빠르고 강력하지만 차트 기능의 거래는 포함되지 않은 MultiCharts (TradingView)의 차트가 포함되어 있습니다.

모바일 애플리케이션의 관심 목록 및 주문 입력 기능은 웹 기반 및 네비게이터 플랫폼과 통합됩니다. 이것은 완벽한 경험을 만듭니다. Morningstar, Briefing.com 및 Benzinga의 스트리밍 뉴스 및 분석은 모바일 앱에서 사용할 수 없으며 다른 연구 또는 선별 도구는 없습니다.

오퍼링의 범위

3.2

Firstrade는 대부분의 소규모 소매 상인들이 필요로하는 주식, 옵션, 펀드 및 고정 수입에 대한 거래 액세스를 제공합니다. 거래 수수료가없는 뮤추얼 펀드와 ETF의 스펙트럼은 대부분의 자산 군을 포괄 할 수있을만큼 넓습니다. 대부분의 저비용 중개인과 달리 고정 수입 주문 페이지 및 선별 도구는 사용하기 쉽고 웹 기반 플랫폼을 통해 빠르게 액세스 할 수 있습니다.

고급 트레이더들은 Firstrade에서 일부 주요 서비스를 이용할 수없는 것을 발견 할 수 있습니다. Forex 또는 cryptocurrencies에 제공되는 거래는 없으며 선물 및 선물 옵션도 사용할 수 없습니다. Firstrade는 로보 어드바이저 서비스에 대한 계획을 발표했지만, 이 검토 당시에는 이용 가능한 서비스가 없었습니다. 고급 및 활성 옵션 거래자에 대한 스프레드 주문 입력은 사용하기 쉽고 스프레드 당 최대 4 개의 레그를 허용합니다.

뉴스와 연구

4.1

Firstrade는 트레이딩 플랫폼에 흩어져있는 놀라운 수의 선별 및 연구 도구를 보유하고 있습니다. 주식 및 펀드 스크리너는 사용하기 쉽지만 그 기능은 매우 제한적이고 직관적이지 않습니다. 그러나 상인의 선별 요구 사항이 그다지 진보되지 않았다고 가정하면 선별기에서 거래를 시작하는 것이 빠르고 쉽습니다. 트레이더는 Morningstar와 Briefing.com의 뉴스 및 분석에 액세스 할 수 있습니다. Benzinga.com에서 더 낮은 품질의 스트리밍 뉴스도 제공되었습니다.

거래자는 OptionPlay 도구를 사용하여 아이디어를 생성하고 옵션 거래 및 스프레드를 실시간으로 분석 할 수 있습니다. 유용하지만이 기능은 찾기 어렵고 옵션 체인 시트에서 액세스 할 수 있습니다. Firstrade의 차트 품질은 플랫폼에 따라 다릅니다. 웹 기반 플랫폼에는 사용하기 어렵고 사용자 정의 할 수없는 기본 차트가 포함되어 있습니다. 네비게이터 및 모바일 거래 플랫폼은 MultiCharts (TradingView)에서 제공하는 차트를 사용하며 매우 좋습니다.

포트폴리오 분석 및 보고서

Firstrade 플랫폼에서는 대부분의 포트폴리오 분석 및 회계 기능을 사용할 수 없습니다. 그러나 투자자는 거래 별 마진 요구 사항을보고 실시간으로 공개 포지션 또는 관심 목록을 모니터링 할 수 있습니다. 계정 잔액 및 계정 내역도 실시간으로 제공되며 거래를 쉽게 다운로드하여 외부 도구를 사용하여 분석 할 수 있습니다.

계정 활동 데이터를 Quicken, Microsoft Money 또는 Excel과 같은 외부 프로그램으로 다운로드하는 프로세스는 쉽지만 Firstrade 플랫폼에는 세금 계획이나 계정 관리를위한 기능이 거의 없습니다. 자산 배분, 옵션 가격 책정 및 IRA 기부금에 대한 간단한 계산기가 있지만 유용성이 제한되어 있으며 귀하의 계정과 통합되어 지침 및 분석을 제공하지 않습니다.

고객 서비스 및 도움말

4.8

Firstrade는 연중 무휴 24 시간 실시간 지원을 제공하지 않지만, 해당 범주의 대부분의 중개인과 차별화되는 두 가지 특성이 있습니다. 첫째, 그들은 중국어 간체 및 번체 중국어를 완벽하게 지원합니다. 둘째, 시장 시간 동안 Firstrade의 고객 서비스는 응답 성이 뛰어나고 전화에 대한 지식이 풍부합니다. 통화 시간이 길어지면 계정에서 테스트에 매우 빠른 콜백을 요청할 수 있습니다. 채팅 응답은 만족스럽지 못했으며, 자주 묻는 질문과 관련이없는 FAQ 링크를 통해 많은 응답이 자동으로 생성되었습니다.

저렴한 비용과 우수한 전화 서비스 외에도 Firstrade는 계좌 보유자가 주식 대출 프로그램을 통해 주식 보유로부터 수입을 창출 할 수 있도록 도와줍니다. 거래자는 Firstrade를 통해 다른 기관 투자자에게 일일 수입을 위해 자신의 주식을 대출 할 수 있습니다. 대출 된 주식은 여전히 제한이 없으며 투자자는 주식 대출 프로그램에 참여하지 않고 평소처럼 주식을 사고 팔 수 있습니다.

교육

2.5

광범위한 시장과 거래 전략을 다루는 기사와 비디오는 Firstrade에서 구할 수 있습니다. 신규 투자자에게이 자료는 대부분의 주제에 대한 소개를 제공하지만 그 이상은 아닙니다. 많은 기사와 비디오는 Options Industry Council과 같은 외부 회사 나 조직에서 제작 한 것이므로 Firstrade의 플랫폼 및 도구와 관련된 교육은 포함되어 있지 않습니다.

검토 과정에서 우리는 교육 내용에서 많은 죽은 링크를 발견했으며 그 중 상당 부분은 날짜가 적혀 있습니다. 입문 교육은 새로운 투자자에게 도움이 될 수 있지만 현재 시장 상황 및 새로운 거래 혁신과는 관련이 없습니다. 라이브 웨비나 나 라이브 이벤트는 없습니다. 그렇지 않으면 교육 범주의 많은 격차가 생길 수 있습니다. 팟 캐스트는 사용 가능하지만 대부분 동일한 외부 제공 업체에서 제공하며 라이브 마켓 환경과 관련이 없습니다.

소송 비용

3.8

Firstrade를 평가하는 거래자는 아마도 최소한의 거래 기능을 갖춘 최저 비용의 중개인을 찾는 데 집중할 것입니다. 대부분의 주식, 옵션 및 펀드 거래는 $ 0 수수료로 수행 할 수 있습니다. 담보 대출 프로그램은 계좌 보유자에게 일일 수입에 대한 주식 대출을 보상함으로써 거래 비용을 추가로 낮추는 능력까지 갖추고 있습니다.

제한된 기능 및 서비스 외에도 대부분의 저비용 중개인은 수수료 부족을 보충하기 위해 다른 지역에서 더 높은 수수료를 청구합니다. Firstrade는 증거금 계정이있는 투자자의 평균 마진율보다 높은 금액을 청구합니다. 은행 송금 및 ACAT 송금과 같은 일부 계좌 거래에 대한 수수료도 평균보다 높지만 평상시와 다릅니다.

당신이 알아야 할 것

우리가 생각하기에, 투자자가 가능한 가장 낮은 거래 비용에 초점을 맞춘다면 Firstrade에 유리한 경우가 있습니다. 외환, 선물 및 암호화 거래는 불가능하지만 주식, 옵션, 펀드 및 ETF를 찾는 투자자는 실망해서는 안됩니다. Low-to-no 수수료 카테고리의 다른 많은 중개인과 달리 Firstrade는 평균 거래 플랫폼, 스트리밍 시세 및 고급 옵션 거래 기능이 뛰어납니다.

서비스는 양호하지만 시장 시간으로 제한되며, 이는 미국 이외의 거래자 또는 근로 시간 동안 브로커에게 연락 할 수없는 신규 투자자에게는 어려울 수 있습니다. 교육을 원하는 새로운 투자자는 내부 및 외부 소스에서 수집 된 많은 소개 자료를 찾을 수 있지만 현재 시장 환경과 관련된 고급 교육 또는지도는 제한적입니다.

방법론

Investopedia는 투자자에게 온라인 브로커의 편견없는 종합적인 검토 및 등급을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 우리의 검토는 사용자 경험, 거래 품질, 플랫폼에서 사용 가능한 제품, 비용 및 수수료, 보안, 모바일 경험 및 고객 서비스를 포함하여 온라인 브로커 플랫폼의 모든 측면을 6 개월간 평가 한 결과입니다. 우리는 우리의 기준에 따라 등급 척도를 설정하여 스타 스코어링 시스템으로 측정 한 3, 000 개가 넘는 데이터 포인트를 수집했습니다.

또한 설문 조사에 참여한 모든 브로커는 테스트에 사용한 플랫폼의 모든 측면에 대한 320 점 설문 조사를 작성해야했습니다. 우리가 평가 한 많은 온라인 중개인은 우리 사무실에서 자신의 플랫폼을 직접 시연했습니다.

Theresa W. Carey가 이끄는 업계 전문가 팀은 우리의 검토를 수행하고 모든 수준의 사용자를위한 온라인 투자 플랫폼의 순위를 매기는 업계 최고의 방법론을 개발했습니다. 전체 방법론을 읽으려면 여기를 클릭하십시오.

차례:

찬성

단점