사기

사기 란?

사기는 가해자에게 불법적 인 이익을 제공하거나 피해자에 대한 권리를 거부하기 위해 의도적으로기만적인 행동입니다. 금융, 부동산, 투자 및 보험에서 사기가 발생할 수 있습니다. 토지, 예술품 및 수집품과 같은 개인 재산, 주식 및 채권과 같은 무형 자산과 같은 부동산 판매에서 찾을 수 있습니다. 사기의 유형에는 세금 사기, 신용 카드 사기, 전신 사기, 증권 사기 및 파산 사기가 포함됩니다.

사기 행위는 한 개인, 여러 개인 또는 비즈니스 회사 전체가 수행 할 수 있습니다.

속보 사기

사기는 의도적으로 중요한 정보를 보류하거나 속임수없이 제공되지 않았을 수있는 특정 목적을 위해 다른 당사자에게 허위 진술을 제공함으로써 사실을 허위로 진술하는 것과 관련이 있습니다.

사기범은 종종 피해자가 의도하지 않은 정보를 알고있어 범죄자가 피해자를 속일 수 있습니다. 사기를 저지른 개인이나 회사는 정보 비대칭 성을 이용하고 있습니다. 특히, 정보를 검토하고 확인하는 데 드는 리소스 비용이 사기 예방에 완전히 투자하는 데 방해가 될만큼 충분히 중요 할 수 있습니다.

예를 들어, 보험 청구를 철저히 검토하는 데는 시간이 너무 오래 걸릴 수 있으므로 보험사는 청구 규모를 고려하여 더 객관적인 검토가 필요하다고 판단 할 수 있습니다. 이를 알면 개인은 실제로 발생하지 않은 손실에 대해 소액 청구를 제기 할 수 있습니다. 보험사는 청구가 적으므로 철저히 조사하지 않고 청구를 지불하기로 결정할 수 있습니다. 이 경우 보험 사기가 발생했습니다.

주와 연방 정부 모두 사기 행위를 범죄 화하는 법을 보유하고 있지만 사기 행위가 항상 형사 재판을 초래하는 것은 아닙니다. 정부 검찰은 종종 사건이 재판을 받아야하는지 여부를 판단 할 때 상당한 재량권을 가지고 있으며, 보다 신속하고 비용이 덜 드는 결의로 이어질 경우 대신에 합의를 추구 할 수 있습니다. 사기 사건이 재판을 받으면 가해자는 유죄 판결을 받고 감옥에 보내질 수 있습니다.

정부는 사기 사건이 형사 소송 절차를 거치지 않고 해결 될 수 있다고 결정할 수 있지만, 부상을 주장하는 비정부 당사자는 민사 소송을 제기 할 수 있습니다. 사기의 피해자는 가해자에게 자금 회수를 요청하거나, 금전적 손실이 발생하지 않은 경우 피해자의 권리를 회복하기 위해 소송을 제기 할 수 있습니다.

사기가 발생했다는 것을 증명하는 것은 가해자가 특정한 행동을 저질렀 음을 요구합니다. 먼저, 가해자는 중요한 사실로 허위 진술을 제공해야합니다. 둘째, 가해자는 그 진술이 사실이 아님을 알아야했다. 셋째, 가해자는 피해자를 속이려했을 것입니다. 넷째, 피해자는 허위 진술에 의존한다는 것을 증명해야합니다. 다섯째, 피해자는 의도적으로 허위 진술에 따라 피해를 입어야했습니다.

사기는 사업에 치명적인 영향을 줄 수 있습니다. 2001 년 미국의 에너지 회사 인 엔론 (Enron)에서 대규모 기업 사기가 발견되었습니다. 경영진은 의도적 인 수입 혼란과 수입의 허위 진술을 포함하여 회사의 재무 상태를 위장하기 위해 다양한 기술을 사용했습니다. 사기가 밝혀 지자 주주들은 1 년이 조금 지나서 주가가 약 90 달러에서 1 달러 미만으로 급락하는 것을 보았습니다. Enron이 파산을 선언 한 후 회사 직원들은 자신의 자산을 지우고 일자리를 잃었습니다. Enron 스캔들은 2002 년 통과 된 Sarbanes-Oxley Act의 규정을 뒷받침하는 주요 원인이었습니다.