외환 (외환 거래) 중개 계좌를 통해 전 세계의 경제 발전에 반응하는 통화 쌍을 구매 또는 판매함으로써 세계 통화에 베팅 할 수 있습니다. 외환 시장은 미국에서 일요일 오후에 개장하고 주식 거래자가 금요일 오후에 사업을 완료 한 후 24/6 동안 운영됩니다. 통화 거래량은 엄청 나며 하루에 약 4 조 달러를 거래하며 이는 세계 주식 또는 채권 시장보다 큽니다.
외환 거래자는 통화 쌍에서 길고 짧은 판매 포지션을 취하는데, 이는 유로 (EUR)와 미국 달러 (USD)와 같은 두 가지 형태의 법정 입찰 사이의 환율을 계산합니다. 긴 포지션은 환율이 상승 할 때 돈을 버는 거래를 엽니 다. 낮은 판매 수익은 더 낮아질 때 이익을 얻습니다. 주식과 달리 상인은 단기 판매 포지션을 열기 위해 중개인으로부터 돈이나 증권을 빌리지 않지만 롤오버 수수료를 지불해야 할 수도 있습니다.
중개인은 매일 수익과 손실에 반응하여 매일 밤의 가치가 변하는 계좌에 돈을 보유하고 있으며 수수료, 전문가의 조언 및 철회 요청을 포함한 수수료를 처리합니다. 일부 중개인은 웹 사이트 글씨에 깊숙이 묻혀있는 법적인 전문 용어로 요금표를 숨기므로 잠재 고객은 계정을 열기 전에 숙제를해야합니다. 환영받지 못한 놀라움을 피하기 위해 다음은 외환 중개인을 선택하는 방법에 대한 심층적 인 내용입니다.
외환 중개인을 선택하는 방법
외환 중개인을 선택하려면 먼저 어떤 유형의 투자자인지, 통화 투자 목표를 파악해야합니다.
외환 투자를 특징으로하는 각 브로커는 장단점이 있습니다. 고려해야 할 가장 중요한 사항 중 일부는 규제, 이러한 회사가 제공하는 보안 수준 및 거래 수수료입니다. 보안 기능은 브로커마다 다릅니다. 일부 브로커에는 2 단계 인증과 같은 통합 보안 기능이있어 해커로부터 계정을 안전하게 보호합니다.
많은 외환 브로커가 규제됩니다. 미국 중개인은 NFA (National Futures Association) 및 CFTC (Commodity Futures Trading Commission)에 의해 규제되며 프랑스, 독일, 스위스, 오스트리아, 캐나다 및 영국도 외환 중개인을 규제합니다. 그러나 모든 중개인이 규제되는 것은 아니며 거래자는 규제되지 않은 회사에주의해야합니다.
중개인은 플랫폼마다 다르며 필요한 계정 최소 금액과 거래 수수료가 다릅니다. 거래 플랫폼에 뛰어 들기 전에 투자 수명을위한 예산을 세우고 싶을 수도 있습니다. 투자하고자하는 금액, 수수료 지불 금액 및 목표가 무엇인지 파악하십시오. 적합한 플랫폼을 선택하는 동안 탐색해야 할 요소가 많이 있습니다. 참여하기 전에 가능한 한 많이 고려하십시오.
외환 통화 쌍 이해
계정에 가입하기 전에 통화 쌍에서 핍 및 수익에 이르는 외환 거래의 기본 사항을 알아야합니다.
통화 쌍은 분자 / 분모 관계를 통해 두 통화의 값을 맨 위에있는 기본 통화와 맨 아래에있는 따옴표 통화와 비교합니다. 세계에서 가장 인기있는 외환 거래 수단 인 EUR / USD 통화 쌍에서 EUR는 기본 통화이고 USD는 견적 통화입니다. EUR / USD 견적은 파리를 방문하고 유로와 달러를 교환해야하는 경우 지불 할 금액과 대략 일치하는 비율을 표시합니다. 이 계산에서 USD는 $ 1.00이므로 "EUR / USD 1.23000"견적은 유로가 미국 달러보다 23 % 더 높게 거래되고 있음을 의미합니다.
각 비율은 2-5 자리로 표시되며 뒤집힌 버전으로 제공되므로 반대 방향으로 이동하는 새 통화 쌍이 만들어집니다. 이 예를 따르기 위해 EUR / USD는 미국 달러에 대한 유로 값을 측정하고 USD / EUR는 유로에 대한 미국 달러 값을 측정합니다. 따라서:
EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000 인 경우
그러면 USD / EUR는 1.00 / 1.25000 =.80000입니다.
역사적으로, 다른 국가의 거래자들은 현지 통화가 가장 낮은 가격 (견적 통화)으로 길고 짧은 포지션을 취했지만, 10 년 초 외환의 인기가 급상승 한 후에 변경되었습니다. 이제 전 세계 대부분의 참가자가 통화 쌍을 가장 많이 거래합니다. 가장 인기있는 버전은 입찰 / 요청 스프레드가 더 좁아 져 거래 비용을 낮출 수 있습니다.
외환 거래자는 비율이 높아지면 EUR / USD 긴 포지션에서 돈을 벌고, 낮아지면 돈을 잃습니다. 반대로, 거래자는 비율이 떨어지면 EUR / USD가 짧은 포지션에서 돈을 벌고 랠리를하면 돈을 잃습니다. 중개인이 수십 개의 통화 쌍을 제공 할 수 있지만, 4 개의 주요 쌍이 큰 거래 관심을 끌고 있습니다.
- EUR / USD – 유로 및 미국 달러 USD / JPY – 미국 달러 및 일본 엔 GBP / USD – 영국 파운드 스털링 및 미국 달러 USD / CHF – 미국 달러 및 스위스 프랑
핍 및 이익
외환 시세는 높은 가격과 낮은 입찰 가격의 두 가지 비율을 표시합니다. 마지막 두 소수점은 종종 핍 (포인트 백분율)이라고하는 가장 작은 가격 증가와 함께 매우 큰 활자로 인쇄됩니다. 손익은 포지션이 마감 된 후 취하거나 손실 된 핍 수에 의해 계산됩니다. 거래자들은 스프레드라고 불리는 두 숫자 사이의 거리를두고 요청 가격으로 사고 입찰 가격으로 팔아야하기 때문에 작은 포지션으로 시작합니다.
대부분의 외환 중개인이 거래 실행에 대한 수수료 나 수수료를 부과하지 않고 입찰 / 요청 스프레드를 주요 수입원으로 사용하기 때문에 이는 정상적인 운영 절차입니다. 주요 통화 쌍은 일반적으로 마이너 쌍보다 좁은 스프레드를 표시하지만 많은 브로커가 고정 스프레드를 제공하므로 시장 상황에 따라 확장되거나 축소되지 않습니다.
거래자는 자신의 외환 포지션을 위해 로트 크기를 선택해야합니다. 로트는 통화 쌍에 사용 가능한 가장 작은 거래 규모를 나타냅니다. $ 100, 000는 미국 달러를 거래 할 때 표준 100k 랏으로 간주되며 많은 외환 중개인에게 허용되는 가장 작은 포지션이었습니다. 이는 10, 000 개 단위의 미니 로트 (USD 거래시 10, 000 달러)와 1, 000 개 단위의 마이크로 로트 (USD 거래시 1, 000 달러)의 도입으로 변경되었습니다.
단위 크기가 클수록 이익을 얻거나 잃는 데 필요한 핍 수가 줄어 듭니다. 다음 예에서 두 가지 거래가 동일한 이익을 얻는 방법에서 이것이 어떻게 작동하는지 볼 수 있습니다.
- 표준 EUR / USD pip =.00001 1.23000에서 $ 100, 000 EUR / USD를 구매하고 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100, 000 = 핍당 $ 8.10 x 1 pip = $ 8.10 수익을 낼 때 1 핍을 “만들기”10 1.23000에서 $ 10, 000 EUR / USD를 구매하고 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10, 000 = 핍당 81 센트 x 10 핍 = $ 8.10 에서 판매 할 때의 핍
물론, 검이 두 가지 방법을 모두 사용합니다. 단위 크기가 큰 거래를하는 장기 또는 단기 거래는 단위 크기가 작은 거래보다 손실이 더 빨리 발생하기 때문입니다. 즉, 실제 돈으로 뛰어 들고 올바른 포지션 규모, 보유 기간 및 손실 손실 기술을 포함하는 위험 관리 기술을 개발하기 전에 새로운 추구를 자세히 연구하는 것이 중요합니다. 인터넷에서 광범위하게 사용할 수있는 무료 핍 계산기는이 작업에 큰 도움이 될 수 있습니다.
"여백"이란 무엇입니까?
신규 외환 계좌는 증거금 계좌로 개설되어 고객이 계좌 거래에 사용 된 금액보다 훨씬 큰 총 거래 규모의 통화 쌍을 구매 또는 판매 할 수 있습니다. 미국 중개인은 일반적으로 개인이 $ 100에서 $ 500 정도의 낮은 계좌를 개설하면서 최대 50: 1의 마진을 제공함으로써 상당한 레버리지를 제공합니다. 이는 거래 규모가 현재 계좌 잔고보다 클 것이라고 말하는 또 다른 방법입니다.
예를 들어, 50: 1 마진 브로커의 500 달러 계정은 외환 트레이더가 최대 25, 000 달러 또는 미니 로트 크기의 2.5 배에 이르는 길고 짧은 베팅을 할 수있게합니다. 하룻밤 만에 계정을 소거하는 힘으로 레버리지가 위험 할 수 있지만 통화가 조용한 시간에 느리게 움직이고 기본 위험이 거의 없기 때문에 높은 마진이 의미가 있습니다. 즉 달러 또는 유로가 0이 될 가능성이 적습니다. 그럼에도 불구하고 외환 변동성은 영국군이 유럽 연합을 떠나기로 결정한 후 2016 년 영국의 야생 파운드와 유로 회전과 같은 위기 기간 동안 역사적인 수준으로 상승 할 수 있습니다.
주식 중개인과는 달리, 외환 중개인은 증거금 사용에 대한이자를 부과하지 않지만, 하룻밤 동안 유지되는 포지션은 쌍을 구성하는 통화의 이자율 간의 관계에 따라 롤오버 크레딧 또는 차변이 발생합니다. 총 거래 금액은 계정 잔액을 초과하는 부분 만이 아니라이 계산에서 신용 또는 차변을 결정합니다. 가장 단순한 수준에서, 거래자는 더 높은 이자율 통화로 긴 포지션을 보유 할 때 밤마다 지불을 받고 더 낮은 이자율 통화로 긴 포지션을 보유 할 때 밤마다 지불합니다. 단기 판매시에는이 계산을 반대로하십시오.
외환 중개인 선정에 대한 팁
안정적인 외환 브로커를 찾을 때 시간과 돈과 거래가 적절하게 처리 될 수 있도록하십시오. 모든 미국 외환 중개인은 투명성을 제공하기 위해 자체 규제하는 정부 기관인 NFA (National Futures Association)에 등록해야합니다. NFA 웹 사이트로 이동하여 브로커의 준수 여부를 확인하고 최종 결정에 영향을 줄 수있는 불만 또는 징계 조치를 찾으십시오.
브로커가 해킹 당하거나 파산 할 수 있기 때문에 외환 계좌를 개설 할 때 자금 및 개인 정보의 안전이 다른 고려 사항보다 중요합니다. 브로커리지가 종료되면 SIPC (Securities Investor Protection Corporation)에 의해 고객 자금이 보호되는 주식 중개인과 달리 미국 외환 브로커는 계정 보호를 제공하지 않습니다. 더 나쁜 것은, 외환 브로커가 마이너스 잔액 보호를 제공하지 않으면 법적 조치를 통해 계정 잔액보다 많은 금액을 복구 할 수 있기 때문에 포지션이 충돌하면 계정 잔액보다 더 많은 돈을 요구하지 않을 것입니다.
규제 자본 요건은 2008 년 금융 위기 이후 크게 증가했지만 스위스 프랑이 하룻밤 사이에 붕괴 되더라도 2015 년 파산을 막을 수는 없습니다. 많은 계정이 몇 분 만에 마이너스 잔고로 떨어졌으며 추가 책임이 발생할 가능성이 있으며, 존속 한 계정은 브로커가 종료 될 때 모든 항목을 잃었습니다. 그 끔찍한 상황에서 가져 오는 교훈: 유망한 고객은 가장 유명한 중개 회사, 바람직하게는 큰 은행이나 유명한 금융 기관과 연계 된 중개 회사를 고수해야합니다.
미국 외환 산업은“Introducing broker”및“white label”범주를 사용하여 서비스를 마케팅하고 비즈니스를 구축합니다. 도입 브로커는 리베이트 또는 기타 인센티브와 교환하여 고객을 대형 브로커로 추천하는 소규모 작업을 나타냅니다. 화이트 라벨링에서 소규모 회사는 대형 브로커의 거래 플랫폼을 재 브랜드화하여 대규모 운영이 백그라운드에서 거래를 실행할 수 있도록합니다. 두 관행 모두 운영 비용을 증가시켜 이들 사업체가 입찰 / 요청 스프레드를 확대하고 수수료를 늘리도록 권장 할 수 있습니다.
중개인에게 돈을주기 전에 자금 조달 및 인출 절차를 검토하십시오. 수표 나 은행 송금을 통해 자금을 조달 할 때 거래 할 수있을 때까지 기다리는 기간이 오래 걸리고 자금을 인출하거나 계정을 해지 할 때 많은 수수료가 부과 될 수도 있습니다. 중개인이 긴 양식을 작성하거나 설문 조사를하거나 마음을 바꾸려고하는 담당자와 이야기하도록 강요 할 때 특히 계정 폐쇄는 스트레스가 될 수 있습니다. 평판이 좋지 않은 작업에서 돈을 돌려받는 데 최대 일주일 이상이 걸릴 수도 있습니다.
고객 서비스는 채팅, 전화 및 이메일을 통해 지원 및 거래 데스크에 쉽게 액세스 할 수 있어야합니다. 24/6 범위를 찾으십시오. 즉, 미국에서 일요일 오후와 금요일 오후 사이에 언제든지 브로커에게 연락 할 수 있습니다. 계정에 자금을 조달하기 전에 채팅 인터페이스를 열고 전화 번호로 전화하여 고객 담당자의 응답을 기다리는 데 걸리는 시간을 확인하여 브로커의 질문에 대한 속도를 테스트하십시오.
외환 거래 플랫폼
통화 쌍은 대형 은행 및 금융 기관에서 사용하는 통신 시스템이지만 NASDAQ 또는 뉴욕 증권 거래소와 같은 중앙 거래소가없는 은행 간 시장을 통해 가격이 책정됩니다. 외환 중개인은 거래에서 신호를 받지만 고객에게 최고의 은행 간 입찰을 제안하거나 요구할 필요는 없으며, 유리한 가격으로 더 넓은 스프레드를 의도적으로 표시하여 시스템을 통해 거래를 완료하면 이익을 더할 수 있습니다.
예비 고객은 중개인 웹 사이트에서 거래 실행 절차를 검토하여 이해 상충을 확인할 수 있습니다. 특히, 브로커에게 고객 거래의 다른 측면을 취하여 시장을 만드는 거래 데스크가 있는지 확인하십시오. 보다 안정적인 중개인은 실제 구매 및 판매 거래를 처리하는 도매 유동성 공급자 또는 전자 통신 네트워크 (ECN)를 통해 은행 간 시스템에서 직접 견적을 게시합니다. 이들은 전문 시스템에 직접 연결되어있는 타사입니다.
외환 트레이더는 브로커의 트레이딩 소프트웨어를 통해 포지션을 개설 및 마감합니다. 여기에는 독립형, 웹 기반 및 모바일 플랫폼이 포함되어야합니다. Metatrader는 최근 몇 년 동안 독립형 소프트웨어의 업계 표준으로 부상하여 실시간 시세, 가격 차트, 뉴스, 리서치 및 사용자 정의 가능한 관심 목록을 포함하는 강력한 기능 세트를 제공합니다. Investopedia의 MetaTrader 4 안내서에서 자세히 알아보십시오.
웹 기반 거래는 독립형 소프트웨어의 대안을 제공하지만 기능이 적은 경우가 많으므로 계정 보유자가 다른 리소스에 액세스하여 거래 전략을 완료해야합니다. 모바일 앱은 일반적으로 한두 번의 클릭 거래가 가능한 슬림형 디자인으로 가장 편리하지만 벨과 휘슬이 가장 적습니다. 가능하면 모든 기능을 갖춘 독립형 소프트웨어를 사용하는 것이 가장 좋습니다. 트레이딩 데스크에서 벗어난 시간 동안 모바일 환경을 저장하십시오.
대부분의 외환 중개인은 잠재 고객이 독립형, 웹 인터페이스 및 모바일 플랫폼을 볼 수 있도록 데모 계좌를 제공하여 외환 쌍을 거래 자금으로 거래 할 수 있습니다. 이 소프트웨어는 실제 시스템과 동일한 견적, 차트 및 관심 목록을 표시하므로 브로커의 입찰 / 요청 가격의 품질을 검사하는 데 매우 유용한 리소스입니다. 브로커가 열등하거나 오래된 플랫폼을 사용하고 있기 때문에 브로커가 데모 계정을 제공하지 않는 경우 의심하십시오.
대규모 금융 사이트의 실시간 견적과 함께이 계좌들 중 몇 개를 나란히 배치하면 어떤 외환 브로커가 가장 입찰을 제안하고 정상적인 시장 조건에서 가격을 요구하는지 신속하게 알 수 있습니다. 가능하다면, 연방 준비 은행의 금리 결정 또는 다른 시장 이동 이벤트 직후에 두 번째를 검토하여 통화 쌍이 매우 변동이 심한 조건에서 어떻게 움직이는 지보십시오.
주문 입력 유형
데모 계좌의 거래 실행 화면은 많은 유용한 정보를 제공합니다. 보장 된 중지 손실 및 모든 주문 마감을 포함 할 수있는 안전 규정뿐만 아니라 다양한 거래 유형 및 중지 주문을 찾으십시오. 이러한 많은 주문 라우팅 방법은 거래자가 과도한 미끄러짐을 방지하도록 거래자를 보호하도록 설계되었으며 이는 예상 실행 가격과 실제 실행 가격의 차이를 나타냅니다.
다음 주문 유형은 선택한 중개인에 대한 최소 요구 사항이어야합니다.
시장 주문 – 주문은 가능한 최상의 가격으로 즉시 채워집니다. 이로 인해 급변하는 시장에서 과도한 미끄러짐이 발생하여 입찰에서 센트 또는 달러를 지불하거나 입국시 제시된 가격을 요구할 수 있습니다
주문 중지 – 조건부 구매 또는 판매 주문을 전송하여 선택한 입력 가격으로 시장 주문으로 바꿉니다.
주문 제한 – 입력 가격 이상으로 만 채울 수있는 조건부 구매 또는 판매 주문을 보냅니다.
Stop-Limit Order – 중지 및 한도의 두 가지 가격으로 조건부 구매 또는 판매 주문을 보냅니다. 오더는 선택한 중지 가격으로 한도 주문으로 바뀌며 한도 가격 만 채 웁니다. 견적이 채워지지 않은 한도를 초과하면 주문이 자동으로 취소됩니다.
보장 된 중지 손실 – 견적이 해당 가격을 통과하는 한 요청 된 매개 변수 내에서 채워지도록 보장 된 주문을 보냅니다.
모두 닫기 – 이용 가능한 최고 가격으로 모든 미결제 포지션을 마감하라는 명령을 보냅니다. 빠르게 변화하는 시장 상황에서 과도한 미끄러짐이 발생할 수 있습니다
외환 브로커는 거래 교육 및 도구를 제공합니까?
평판이 좋은 중개인은 고객이보다 현명한 결정을 내리고 거래 기술을 향상시킬 수있는 다양한 리소스를 제공합니다. 웹 사이트에서 외환 시장의 기본, 인기있는 통화 쌍 및 구매 또는 판매 압력을 발생시키는 시장 세력에 대한 다양한 웨비나 및 자습서가 포함 된 교육 섹션을 찾으십시오. 이 자료에는 중앙 은행이 금리를 올리거나 내릴 때 통화 시장에 어떤 영향을 미치는지와 거래자가 그러한 정기적 인 이벤트를 준비하는 방법에 대한 자세한 정보가 포함되어야합니다.
교육 섹션은 또한 중개인의 거래 플랫폼, 통화 쌍 및 시장 주문 유형에 대한 지침을 제공해야합니다. 사용자 정의 감시 목록을 작성하고 기술 차트를 설정하며 읽기 쉬운 견적 화면을 표시하는 방법을 보여주는 비디오, 설명서 또는 기타 자습서를 찾으십시오. 이 교육 자료는 또한 플랫폼에서 직접 뉴스와 연구에 액세스하는 방법을 설명해야하므로 정보를 찾기 위해 인터넷을 서핑 할 필요가 없습니다.
광범위한 연구 및 경제 분석 도구는 최고의 단기 이익 기회를 제공 할 수있는 통화 쌍을 강조해야합니다. 이 섹션에서는 실시간 뉴스 및 라이브 웨비나뿐만 아니라 업계 전문가의 무료 타사 의견 및 통찰력을 제공해야합니다. 현지 시장이 아닌 전 세계에 걸친 연구를 찾고 전 세계의 모든 시장 이동 경제 릴리스를 나열하는 포괄적 인 일일 경제 일정을 제공하십시오.
사회 거래는 최근 몇 년간 엄청난 인기를 얻었으며 이제는 가장 유명한 중개인에게 제공됩니다. 이 기능을 통해 계정 보유자는 소셜 허브를 통해 거래 아이디어, 전략 및 통찰력을 공유하여 서로 상호 작용할 수 있습니다. 일부 소셜 허브는이 개념을 한 단계 더 발전시켜 다른 고객의 구매 및 판매 결정을 모방 할 수있는 카피 거래 인터페이스를 제공합니다.
최고의 소셜 허브에는 고객이 가장 많은 회원에게 쉽게 액세스 할 수있는 일종의 등급 시스템이 있습니다. 이러한 연락처는 거래 플랫폼을 사용자 정의하는 데 매우 유용 할 수 있으며, 종종 타사 애드온을 허용하는 API 인터페이스가 있습니다. 브로커가 포괄적 인 애드온 라이브러리를 제공하고 거래 관리를보다 쉽게 수행 할 수있는 기여를 제공하면 더욱 도움이됩니다.
결론
잘못된 결정은 비용이 많이들 수 있기 때문에 외환 브로커를 찾을 때 시간이 걸립니다. 최고의 중개인은 강력한 자원, 저렴한 거래 비용 및 전 세계 인터 뱅크 시스템에 대한 액세스를 제공합니다. 또한 거래 기술을 통해 작은 재산으로 바꾸려는 희망으로 작은 계좌를 개설하더라도 조심스럽게 돈을 다룰 것입니다.
