뮤추얼 펀드는 매우 투명합니다. 온라인으로 검색하여 뮤추얼 펀드의 주식을 쉽게 찾을 수 있습니다. 많은 금융 사이트에서 자금 보유를 열거합니다. 종종 단위라고하는 주식의 가격이이 사이트에 게시되며 온라인 할인 중개인을 사용하면 쉽게 찾을 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 거래에는 다양한 요금과 수수료가 부과 될 수 있습니다. 일부 펀드는 주식 거래에 대한 수수료를 지불하는 것과 유사하게 펀드에서 주식을 사고 팔기 위해 지불하는 수수료 인 판매 수수료 또는로드를 수행합니다. 이는 선불 결제 (프론트 엔드로드) 또는 주식을 판매 할 때 지불하는 수수료 (조건부 이연 판매 요금)의 형태 일 수 있습니다.
순자산 가치
뮤추얼 펀드의 가격을 찾는 가장 쉬운 방법은 순 자산 가치를 보는 것입니다. NAV는 뮤추얼 펀드 자산의 총 가치이며 모든 부채는 적습니다. 많은 뮤추얼 펀드는이 숫자를 사용하여 펀드의 거래 단위 가격을 결정합니다. 뮤추얼 펀드를 사고 파는 경우 일반적으로 NAV에서 이루어집니다.
순자산 가치 변동
뮤추얼 펀드의 포트폴리오는 다양한 주식으로 구성되어 있기 때문에 대부분의 뮤추얼 펀드에서 NAV는 매일 계산됩니다. 이 주식들 각각이 하루 종일 가격이 자주 바뀔 수 있기 때문에 뮤추얼 펀드의 정확한 가치를 결정하기가 어렵습니다. 따라서 뮤추얼 펀드 회사는 매일 한 번 포트폴리오를 평가하기로 결정했으며, 매일 투자자가 뮤추얼 펀드를 사고 팔아야하는 가격입니다. 정확한 가치 평가 기법은 펀드마다 다를 수 있습니다. 일부는 최근 3 가지 거래 가격의 평균을 사용할 수 있습니다. 그러나 모든 뮤추얼 펀드는 하루에 한 번씩 NAV를 평가합니다.
실제 가격
Fidelity Investments에 따르면 뮤추얼 펀드를 구매하거나 사용하면 펀드와 직접 거래하는 반면 교환 거래 펀드 및 주식은 2 차 시장에서 거래됩니다. 주식 및 ETF와 달리 뮤추얼 펀드는 시장이 오후 4시 (ET) 오후에 문을 닫은 후 하루에 한 번만 거래됩니다. 뮤추얼 펀드의 주식을 사고 파는 거래에 들어간 경우, 거래는 다음 가용 순 자산 가치로 실행됩니다. 이는 시장이 마감 된 후 계산되며 일반적으로 ET 기준 오후 6시입니다. 이 가격은 전날 종가 NAV보다 높거나 낮을 수 있습니다.
원하는 정확한 가격을 얻는 방법
주식처럼 거래되는 인덱스 펀드 인 ETF (exchange-traded fund)의 경우 NAV는 우선 주식과 같은 방식으로 결정됩니다. 구매자와 판매자는 주식에 입찰하고 가격은 순식간에 상승하고 하락합니다. 한도 주문을 할 수 있으며 ETF 주가가 한도 이하일 때 실행됩니다.
ETF는 뮤추얼 펀드가 아닙니다. 그들은 풀 투자자의 주식을 구매하기 위해 돈을 모은다는 점에서 비슷하지만 ETF의 주식은 주식과 같이 거래되므로 가격이 빠르게 변할 것입니다.
결론
뮤추얼 펀드의 가격을 쉽게 찾을 수 있지만 실제로는 구매 주문이 실행될 때 그 가치가 무엇인지 알 수 없습니다. 다음날 구매 한 내용을 확인할 수 있습니다. 원하는 가격을 얻는 유일한 방법은 뮤추얼 펀드 대신 교환 거래 펀드를 구매하는 것입니다.
