목차
- 미국에서 가장 인기있는 직업
- 업무 설명서
- 준수 및 윤리 절차
- 컴플라이언스 및 리스크 관리
- 기술과 자격
- 급여 범위
- 경력 경로
- 공공 부문 규정 준수 채용 정보
- 재정 준수 란 무엇입니까?
- 금융 산업 채용
- 교육 요구 사항
- 교육 요건
- 증권 라이센스는 어떻습니까?
- 업무 경험
- 기술 세트
- 결론
미국에서 가장 인기있는 직업
몇 년 전 월스트리트 저널 (Wall Street Journal)은 현대 미국 비즈니스 환경의 조건을 고려할 때 규정 준수 담당관에게 미국에서 가장 인기있는 직종이라고 표시했습니다. 젊은 근로자들은 CFPB (소비자 금융 보호국), FINRA (금융 산업 규제 기관) 및 아직 강력한 환경 보호 기관 (EPA)의 시대에 성장하고 있습니다.
금융 서비스, 의료, 전기 통신 및 기타 부문에 새롭고 업데이트 된 규칙, 규정 및 법률이 유입되면서 자격을 갖춘 윤리적 개인의 필요성이 증가했으며 규제 기관 및 위험 / 규정 준수 전문가에게 눈에 띄게 도움이되었습니다. 임금 인상과 새로운 일자리 기회가 증가했습니다. 미국 노동 통계국 (BLS)은 2024 년까지 점령이 8 % 증가 할 것으로 예상합니다.
중요한 준수 환경은 적절한 준수 환경이 샘 삼촌을 막고 덜 준비된 것보다 눈에 띄는 이점을 나타 내기 때문에 중요 임원 및 최고 재무 책임자 (CFO) 및 최고 경영 책임자 (CEO) 중 일부 임원에 대한 순위 경쟁사.
이것은 금융에서 점점 더 사실입니다. BLS에 따르면 2018 년에 준수 작업에 대한 최고 지불 산업에는 정부, 신용 및 관리가 포함되었습니다.
주요 테이크 아웃
- 규정 준수 담당자는 미국에서 가장 인기있는 직종 중 하나이며, 규정 준수 업무는 종종 금융 서비스, 건강 관리 및 통신 분야에서 이루어지며, 규정 준수 담당자는 종종 해당 산업 분야의 윤리 관행에 대한 지식이 필요합니다. 재정 및 관리는 종종 준수 교육의 일부입니다.
업무 설명서
규정 준수 책임자 또는 관리자 직책은 무수한 산업에서 이용할 수 있지만 규정 준수 책임자 직책을 맡은 개인의 직무 및 책임은 비슷합니다. 규정 준수 책임자의 주요 임무는 회사가 모든 해당 산업 규정을 준수하면서 합법적이고 윤리적으로 운영되도록하는 것입니다. 이 직무는 특정 산업의 현재 규정 및 윤리 표준에 대한 심층 분석으로 시작됩니다. 규정 준수 담당자는 이러한 규정을 해석하는 방법과 회사의 비즈니스 운영에 어떻게 적용되는지 이해해야합니다.
법률 규정을 이해하는 것 외에도 규정 준수 담당자는 해당 산업의 윤리적 관행과 표준에 대한 지식이 있어야합니다. 대부분의 분야에서 이론적 윤리적 행동을 구성하는 규범이 있지만, 실제로 윤리는 종종 준법 책임자 또는 관리자의 해석에 맡겨져 있습니다. 윤리 해석의 필요성으로 인해 규정 준수 담당자는 표준 절차를 수립하고 구현할 수 있도록 회사의 기본 가치를 이해해야합니다. 회사의 윤리 표준을 지속적으로 검토하는 것은 모든 준법 감시인의 업무에 필요한 부분입니다.
준수 및 윤리 절차
준법 감시인은 또한 준법 행동 및 윤리 절차에 관한 정보를 경영진, 직원 및 C- 스위트 경영진과 공유합니다. 규제 부담이 높은 산업에서는 규정 준수 담당자가 회사 직원에게 규정 준수 프로그램을 개발, 개선 및 배포하는 데 상당한 시간을 소비합니다. 예를 들어, 금융 서비스 업계의 준법 감시인은 직원들이 중요한 규제를 어떻게 준수 할 수 있는지에 대한 지속적인 교육 및 교육 프로그램을 포함하여 자금 세탁 방지 전략에주의를 집중합니다. 이와 유사하게, 건강 관리 시설에서 일하고있는 규정 준수 담당관은 시설 환자를 보호하기위한 공개 및 개인 정보 보호법에 중점을 둔 교육 프로그램을 만들고 배포하는 데 상당한 시간을 할애 할 수 있습니다.
컴플라이언스 및 리스크 관리
규정 준수 책임자 직책을 맡은 개인은 또한 비즈니스 기업이 직면 한 현재 및 미래의 위험을 검토 할 책임이 있습니다. 비즈니스 또는 산업별 위험에 관한 정보는 고위 경영진에게 전달되어 노출을 최소화하기위한 내부 통제를 설정합니다. 컴플라이언스 담당자는 회사가 효과적으로 관리 할 수있는 위치에 있도록 리스크를 줄이기위한 절차와 함께 조직이 직면 한 리스크를 지속적으로 검토해야합니다.
기술과 자격
일반적으로 모든 규정 준수 작업자는 분석, 조사 및 의사 결정 기술이 필요합니다. 명백한 이유로, 경찰이 규정 준수 역량을 발휘할 산업 분야에서 근무한 경험이있는 것이 가장 좋습니다.
준법 감시 책임자 2 명도 같은 과제에 직면 할 수 없으며 직무의 성격은 모든 책임자가 영구적 인 학생이되는 것입니다. 경제, 재무 및 관리와 함께 공학, 법률 및 화학의 학위는 규정 준수 이력서에 큰 자산입니다. 금융 부문의 사람들은 증권 라이센스를 소지해야 할 수도 있습니다 (아래에서 더 자세히 설명). 관련 분야의 전문 인증도 좋은 선택입니다.
$ 38, 320 ~ $ 109, 650
준법 감시인 직종의 급여 범위.
급여 범위
BLS 2018 통계에 따르면, 이 글을 쓰는 시점에 이용 가능한 최신, 컴플라이언스 직업의 연봉은 $ 38, 320 ~ $ 109, 650, 시간당 임금은 $ 18.42 ~ $ 52.72입니다. 준법 감시 관직의 저소득층 소득은 과거의 업무 경험을 최소화하거나 자신이 근무하는 산업과 직접 관련이없는 학위를 보유 할 가능성이 높습니다. 소득이 더 높은 근로자는 종종 직책에 상당한 재직 기간이 있거나 사업, 회계, 법률 또는 재무 분야에서 고급 학위를 받았습니다. 물론 대규모 기관에서 근무하는 직원은 다른 C-Suite 경영진과 동등한 자격을 갖춘 최고 준법 책임자 (CCO)와 함께 전체 보상 패키지를 늘리는 프린지 혜택을받을 가능성이 높습니다.
경력 경로
거의 모든 분야에 규정 준수 작업이 있으므로 준비하기 어려운 직업 경로가 될 수 있습니다. 예를 들어 HSBC 또는 Wells Fargo에서 근무하는 준법 감시인은 Dow Chemical 또는 Exxon Mobil에서 근무하는 준법 감시인과는 매우 다른 책임과 교육 요건이 있습니다.
야심 찬 규정 준수 전문가는 자신이 열정을 갖고있는 산업을 파악해야하며 해당 산업의 실질적인 규제 장애물을 이해해야합니다.
식품, 화학, 건강 관리 및 금융과 같은 특정 산업은 규정 준수 부서의 성장을 위해 대출을 받고 있습니다. 그러나 규정 준수 직원을위한 새로운 일자리의 대부분은 민간 사업이 아니라 공공 부문에서 나옵니다.
규정 준수 경력은 재무에만 국한된 것이 아닙니다. 의료 및 통신 분야에서도 직업이있을 수 있습니다.
공공 부문 규정 준수 채용 정보
BLS에 따르면 규정 준수 담당관의 상위 3 명 고용주는 연방 정부, 주 정부 및 지방 정부입니다. 실제로 지방 정부 (OES 지정이있는 정부)는 임금이 낮더라도 민간 회사 및 보험 회사 (25, 390)보다 더 많은 준법 책임자 (2018 년 기준 28, 560 명)를 고용합니다.
주정부 및 지방 공공 부문의 규정 준수 작업은 일반적으로 민간 부문보다 낮은 급여를 제공하지만 혜택 및 고용 보안이 훨씬 우수합니다. 콜로라도와 미네소타와 같이 상대적으로 공공 혜택이 낮은 주조차도 최고의 민간 고용주들과 비교하여 평균 혜택 패키지를 훨씬 능가합니다. 공공 부문 일자리에서 해고 당하기도 어렵 기 때문에 본질적으로 실업 보험을 추가해야합니다. 따라서 공공 부문 일자리를 신청하는 것은 번거로울 수 있지만 규정 준수에 관심이있는 사람들에게는 여전히 좋은 선택입니다.
재정 준수 란 무엇입니까?
금융 회사의 규정 준수 책임자 또는 규정 준수 팀원이되는 방법을 자세히 살펴보기 전에 먼저 해당 업무의 내용을 이해하는 것이 중요합니다. 명확하게 말하면, 준수 담당자의 의무는 회사 및 직무 설명에 따라 다릅니다. 그러나 다음은 일반적으로 규정 준수 부서에서 수행하는 작업입니다.
- 회사가 최소 순자본 규칙을 준수하는지 확인 직원이 내부 준수 지침을 준수하는지 확인 고객 불만 사항 처리 및 해결 규제 기관과의 대화 유지 판매 활동 및 재량 계정 검토 및 회사 내의 다른 주체가 있는지 확인 증권법 준수 회사가 주 증권법을 준수하는지 확인 모든 직원이 재산을 등록하고 필요에 따라 평생 교육 수업을 받도록 보장 회사가 모든 거래 및 시장 결정 규칙을 준수하는지 확인 보류 중일 수있는 중재 사건에 대한 회사 또는 문서 준비.
금융 산업 규정 준수 채용 정보
위에서 언급 한 바와 같이, 금융 산업은 컴플라이언스 관련 경력에 관심이있는 사람들에게는 익살스러운 분야입니다. 은행, 중개 또는 투자 관리 회사의 규정 준수 부서는 모든 직원과 임원이 SEC (Securities and Exchange Commission) 규정뿐만 아니라 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 규칙을 준수하도록 노력합니다.
교육 요구 사항
준법 감시인 또는 관리자로서의 직책은 일반적으로 초급 고용으로 간주되지 않습니다. 학사 학위는 일반적으로 최소 요구 사항이며 일부 고용주는 법학 학위 또는 경영학 석사 (MBA)와 같은 고급 학위를 찾을 수 있습니다.
다른 부문의 준법 감시인은 SCCE (Corporate Compliance and Ethics of Society)를 통해 CCEP (Certified Compliance and Ethics Professional Program)를 완료 할 수 있습니다. CCEP는 시험에 합격하면 집중적 인 필수 과목에 참여해야합니다. ECOA (Ethics and Compliance Officer Association)를 통해 유사한 지정 및 인증 과정을 이용할 수 있습니다.
교육 요건
1980 년대에 규정 준수 부서에서 일하는 데 4 년제 학사 학위가 덜 요구되었습니다. 당시에는 많은 사람들이 고등학교 졸업장을 받았으며 심지어 대학을 졸업하더라도 재정 학위가 없었습니다. 당시에는 직원들이 그 일에 대해 배우 겠다는 생각이있었습니다.
모든 것이 바뀌 었습니다. 괄호 회사 중 한 곳에서 고용하려면 재무, 관리, 회계, 경제 또는 법학 학위가 필수입니다. 또한 필수는 아니지만 재무, 회계 또는 경제학 석사 학위는 학사 학위를 가진 수많은 다른 후보자와 구별되도록 도울 수 있습니다. 마지막으로, 법학 학위를 가진 사람들은 이미 법이 작동하는 방식에 대한 느낌을 가지고 있기 때문에 종종 경쟁에 대한 입장을 가지게되며, 이는 종종 많은 중개업소의 최고 후보가됩니다.
NRS (National Regulatory Services Office)를 통해 금융 서비스 및 투자 업계의 규정 준수 책임자로 경력을 쌓고 자하는 개인은 Investment Adviser Certified Compliance Professional 자격 증명을 완료 할 수 있습니다. 이 고급 인증 프로그램은 참가자에게 규정 준수 부서에서 근무하는 재무 전문가와 관련된 최신 규제 내용을 제공합니다.
증권 라이센스는 어떻습니까?
회사는 준수 담당자에게 라이센스를 부여하도록 요구할 수 있습니다. 회사는 규정 준수 담당자에게 Series 7 및 Series 63 시험에 응시하도록 요구하는 것이 일반적입니다. 이러한 라이센스 시험을위한 커리큘럼을 통해 규정 준수 담당자는 증권 업계에 대한 훌륭한 기초와 이해를 얻을 수 있습니다.
회사가 준수 개인을 후원 할 수있는 다른 라이센스로는 시리즈 14, 시리즈 26, 시리즈 27 및 시리즈 39 시험이 있습니다. 이 시험을 위해서는 순자본 규칙, 시립 증권 규칙 결정위원회 (MSRB) 규칙, 고객 계정 유지 규칙, 영업 (및 기타) 감독 역할 및 기록 보관에 대한 이해가 필요합니다.
업무 경험
규정 준수 팀은 때때로 (브로커) 판매 및 거래와 같은 다른 분야 또는 산업 분야에서 일한 사람들을 고용합니다. 그러나 컴플라이언스 순위를 오르는 많은 사람들이 무역 정산 또는 운영에있어 광범위한 백 오피스 경험을 가지고있는 것 같습니다. 현장의 상당수는 회계에 대한 배경 지식이 있거나 주요 증권 거래소 또는 FINRA에서 현장 감사 또는 심사관으로 근무했습니다.
그 외에도 많은 회사들이 후보자가 비슷한 규모와 위상을 가진 회사에서 사전 경험이 있었는지 여부를 조사 할 것입니다. 이러한 경험을 통해 개인은 규정 준수 부서의 직무 유형과 광란의 속도 특성을 처리 할 수 있습니다. 대기업이나 창고의 준법 감시관 업무의 성격은 종종 소규모 지역 회사의 준법 감시관의 업무보다 훨씬 더 복잡합니다.
기술 세트
개인이 위의 모든 요구 사항을 충족하고 종이에 잘 어울리더라도 준수 분야에서 성공해야하는 특정 기술 세트가 있습니다. 예를 들면 다음과 같습니다.
- 규정 준수 담당자는 회사가 모든 FINRA 규칙을 준수하는지 확인해야하므로 자세한 정보와 같은 정보를 해독 할 수 있어야합니다. 규정 준수 담당자는 영업 및 거래 (및 관련 규칙)와 같은 다른 직무 및 기능에 대해 잘 알고 있어야합니다.
결론
준수하는 모든 개인은 비난을받지 않아야합니다. 즉, 이 작업을 올바르게 수행하려면 높은 수준의 무결성을 유지하고 회사의 다른 직원에게 모범이되어야합니다.
