독립적 인 자산 관리 산업은 지난 몇 년 동안 지속적으로 성장하는 금융 서비스 부문이었습니다. Boston Consulting Group에 따르면 미국과 캐나다의 사적 재산으로 약 55.7 조 달러의 민간 자산이 늘고 있습니다. 이 수치에는 많은 재무 전문가가 자체 자산 관리 회사를 설립한다는 아이디어를 고려하고 있습니다., 우리는 자체 자산 관리 회사를 열 때 독립적 인 재무 고문이 명심해야 할 몇 가지 주요 팁을 살펴볼 것입니다.
규칙을 따라
주목받는 자산 관리 기업가는 현재 고용주를 떠날 때 규칙과 에티켓을 준수하도록해야합니다. 대부분의 경우, 금융 서비스 직원은 고용주에게 계약 상 의무가있어 경쟁 회사에서 일하거나 경쟁 회사에서 일하거나 외부 서비스를 고객에게 광고하지 못하게합니다. 일부 직원은 계약에 비경쟁 조항이있어 출국 후 일정 기간 동안 금융 서비스 산업에서 일하는 것을 금지 할 수도 있지만 계약은 일부 상황에서 종종 중단 될 수 있습니다. (자세한 내용은이 내용을 읽지 않고는 비 경쟁사에 서명하지 마십시오를 참조하십시오.)
기업가는 이러한 계약상의 의무를 신중하게 고려하여 소송을 피하고 상식 에티켓을 준수해야합니다. 예를 들어, 기업가는 업무 시간 동안 새로운 사업을해서는 안되며, 고용주를 떠날 때까지 고객에게 연락해서는 안되며, 전직 고객에게 문제를 피하기 위해 전직 고객에게 접근해야합니다.
비용 고려
자신의 관행을 구축하려는 독립적 인 재정 고문은 선불 비용의 형태로 필연적으로 많은 위험을 감수하고 있습니다. 대부분의 중소 기업과 달리 자문 회사는 비용이 많이 드는 여러 복잡한 규제 요구 사항을 충족해야합니다. 신규 사업으로 발생한 첫 번째 주요 비용은 ADV (고객 안내 책자) 설정 및 주 면허를 포함한 규정 준수입니다. 일반적으로 이러한 서비스는 매년 $ 2, 000 이상의 반복 구성 요소로 $ 2, 000에서 $ 5, 000까지 비용이들 수 있습니다. 보험 비용, 사무 비용, 레터 헤드, 웹 사이트, 은행 비용, 협회 비용, 가입 및 기타 여러 비용으로 수만 달러를 쉽게 추가 할 수 있습니다. (자세한 내용은 재무 계획 회사 시작을 참조하십시오.)
재무 고문은 또한 기존 고객의 비율이 따르지 않기 때문에 독립적 인 관행을 확립하는 기회 비용을 고려해야합니다. 또한 많은 추천이 새로운 관례로 넘어 가기를 거부하고 대신 더 큰 회사에 머무르기를 선호 할 수 있습니다. 이러한 비용은 수만 달러에이를 수 있지만 고객 당 수익성이 더 높아집니다.
피치 개발
대부분의 기업가들은 전직 고용주가 급여를 받고 새로운 기업을 유지하기 위해 출발하자마자 사업을 시작해야합니다. 종종 첫 번째 단계는 규칙을 염두에두고 이전 고객에게 다가가는 것입니다. 이 시점에 도달하기 전에, 기업가들은 이전 고객들에게 자신의 계정을 왜 옮겨야 하는지를 효과적으로 전달하는 연습이 잘되어 있어야합니다. 새로 설립 된 비즈니스는 소유자 (소유자 제외)가없고 초기에 지급 능력 측면에서 높은 수준의 위험을 가지고 있으며, 이는 이전의 고객을 상대하고 새로운 고객을 유치하려고 할 때 기업가가 극복해야하는 과제입니다. (자세한 내용 은 최고 재무 고문의 관리 팁을 참조하십시오.)
최고의 음높이는 대규모 기관에 비해 기업가의 기술과 경쟁력을 강조합니다. 예를 들어, 새로운 회사는 컴퓨터 알고리즘을 사용하여 최상의 기회를 식별하는 데 전문화 할 수 있습니다. 새로운 소유주는 소규모 자산 관리 회사가 소규모 고객 기반을 고려하여보다 개인화 된 고객 지원을 제공 할 수 있으며 계정에 더 많은주의를 기울이고 수익을 극대화 할 수 있다고 지적 할 수 있습니다.
전문가 모집
새로운 자산 관리 회사를 설립하는 것은 광범위한 법률, 규제 및 준수 작업을 포함하는 복잡하고 시간 소모적 인 프로세스 일 수 있습니다. 재무 고문은 이러한 많은 것들에 익숙 할 수 있지만, 이를 확립하기 위해서는 종종 전문적인 도움이 필요합니다. 좋은 소식은 재무 고문이 자신의 업무를 설정하도록 돕기 위해 점점 더 많은 회사가 설립되었다는 것입니다. 그 대가로, 이들 회사는 컨설팅 비용, 자산 비율을 청구하거나 새로운 회사의 지분을 인수 할 수도 있습니다. 예를 들어 Tru Independence는 RIA (등록 된 투자자 조언자) / 브로커-딜러 등록 및 신용 / 대출 시설에서 야심 찬 기업가를위한 사무 공간 선택 및 디자인에 이르는 모든 것을 처리합니다.
독립적 인 재무 고문은 탄탄한 법률 기반 외에도 전문적인 웹 사이트, 명함 및 기타 마케팅 자료를 디자인 할 때 전문적인 도움에 투자하는 것을 고려해야합니다. 전문 컨설턴트는 또한 상근직 직원을 고용하여 부기, 회계 또는 비서 업무와 같은 간단한 업무를 처리하지 않아도되므로 품질을 저하시키지 않으면 서 초기 비용을 낮출 수 있습니다. (자세한 내용 은 RIA의 독립 키를 참조하십시오.)
기술 활용
벤처 자본가 인 마크 안드레 센 (Marc Andreessen)은 한때“소프트웨어가 세계를 먹고있다”고 말했다. 이는 기술이 전체 산업이 운영되는 방식을 빠르게 변화시키고 있음을 의미한다. 금융 서비스는 새로운 기술을 채택하는 데 느리게 진행되었지만, 생태계에서 점점 더 중요한 부분이되고 있습니다. 독립 자문가가 고객 서비스를 개선하고 수익성을 최적화하는 데 사용할 수있는 다양한 도구가 있습니다. (자세한 내용은 기술이 재정 고문을 돕는 방법을 참조하십시오.)
또한 급여, 회계 또는 마케팅과 같은 비즈니스의 다른 영역에서 비용을 줄이는 데 기술을 사용할 수 있습니다. 예를 들어 ZenPayroll과 같은 DIY 서비스는 내부 회계사 채용에 비해 급여 비용을 낮추는 데 도움이되는 반면 Grasshopper와 같은 회사의 자동화 된 전화 시스템은 전담 비서가 필요하지 않습니다. 이러한 유형의 서비스는 특정 자문 서비스는 아니지만 수익성 향상에 도움이 될 수 있습니다.
10 대 최고의 자산 관리 회사
결론
자산 관리 회사를 여는 것은 복잡한 과정이지만 올바른 도움과 도구를 갖추고 있으면 기업가에게 큰 보람을 줄 수 있습니다. 이러한 기본 규칙을 염두에두면 재정 고문은 성공 가능성을 높이고 비용이 많이 드는 소송 및 회사 세계에서 벗어나 자신의 업무로 이동하는 것과 관련된 기타 어려움을 피할 수 있습니다.
