투자 분석가는 연구를 수행하고 재무 모델을 작성하며 특정 유형의 주식, 채권 또는 기타 투자 유가 증권과 관련된 분석 보고서 및 권장 사항을 생성합니다. 투자 분석가는 중개업, 은행, 자금 관리 회사, 헤지 펀드 및 연금 펀드를 포함하여 증권 업계의 여러 유형의 회사에서 근무합니다. 이 분야의 전문가는 증권 분석가 또는 재무 분석 가로도 알려져 있습니다.
투자 분석가는 고용주에 따라 두 가지 용도로 연구 및 매도 권장 사항을 제시합니다. 은행 또는 중개 기관에서 투자 분석가는 일반적으로 개인 고객 및 일반 대중에게 투자를 판매하기 위해 정보를 사용하는 회사 에이전트에 대한 권장 사항을 생성합니다. 이 회사들은 시장의 판매 측면에서 운영됩니다. 헤지 펀드, 연금 펀드 및 자산 관리 회사를 포함한 시장의 매수 측에서 분석가는 일반적으로 정보를 사용하여 유가 증권을 직접 매매하는 회사의 투자 관리자를 위해 연구 및 권장 사항을 작성합니다.
경력 경로
많은 선임 투자 분석가는 분석 팀의 선임 구성원의 감독하에 데이터를 수집하고 재무 스프레드 시트를 작성 및 업데이트하며 직업의 정보를 배우는 중급 분석가로서 현장에서 일하기 시작했습니다. 엔트리 레벨 직책은 일반적으로 학사 학위가 필요합니다. 몇 해 동안 주니어 위치에서 일하고 학습 한 후, 많은 분석가들은 현장으로의 발전을 위해 대학원 학위를 받기 위해 학교로 돌아갑니다. 적절한 석사 학위를 소지 한 신입 사원은 종종 주니어 애널리스트로 일했는지 여부에 관계없이 즉시 수석 애널리스트 역할을 시작합니다.
대부분의 선임 분석가들은 특정 범주의 유가 증권에 중점을 두어 시간이 지남에 따라 해당 분야에서 높은 수준의 전문 지식을 개발합니다. 업무에는 새로운 개발에 대한 연구 데이터 업데이트, 새로운 연구 프로젝트 계획 및 수행, 포커스 업계의 담당자와의 의사 소통, 회사 경영진, 영업 담당자 또는 고객에게 연구 결과 제시 등이 포함됩니다. 선임 분석가는 보통 하나 이상의 주니어 분석가의 작업을 감독합니다.
고성능 레코드를 보유한 선임 분석가는 투자 포트폴리오의 모든 측면을 감독하는 구매 측 회사의 포트폴리오 관리자가 될 수 있습니다. 포트폴리오 관리자는 선임 분석가의 작업을 기반으로 투자 전략을 설정하고 포트폴리오에서 특정 유가 증권 조합을 선택합니다. 포트폴리오 관리는 일반적으로 경력 경로의 끝을 나타냅니다.
교육 자격
이 분야의 엔트리 레벨 직책은 학사 학위가 필요합니다. 관련 과목에는 재무, 회계 또는 경제와 같은 정량적 요소가 포함 된 비즈니스 분야와 통계, 수학, 물리 또는 공학과 같은 분석 및 정량 기술에 대한 교육을 제공하는 기타 과목이 포함됩니다.
석사 학위는 일반적으로 선임 분석가 직책으로 승진하기위한 필수 요건은 아니지만, 많은 회사는 관련 대학원 학위를 가진 구직자를 찾고 있습니다. 많은 고급 분석가 및 투자 관리 직책은 석사 학위가 필요합니다. 관련 대학원 학위에는 양적 초점을 둔 MBA 또는 재무 석사 학위가 포함됩니다.
기타 자격
투자 분석가는 일반적으로 미국의 증권 회사 및 중개인에 대한 감독을 담당하는 국가 규제 기관인 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)로부터 라이센스를 취득해야합니다. 적절한 면허를 얻으려면, 후보자는 일반적으로 적격 고용주로부터 후원을 받아야합니다. 따라서 라이센싱 프로세스는 일반적으로 후보자가 투자 분석가로 고용 된 후에 발생합니다.
CFA Institute에서 수여하는 공인 재무 분석가 (CFA) 지정은 학사 학위와 해당 분야에서 4 년 이상의 전문적 경험이있는 분석가에게 제공되는 전문 인증입니다. 대부분의 고용주는 자격을 갖춘 분석가가 CFA 인증을 추구하고 완료하기를 기대합니다. 많은 사람들이 회사의 고위직으로 계속 발전하려면 CFA 인증이 필요합니다. 인증을 받으려면 응시자는 일련의 세 가지 시험을 통과해야합니다.
