Financial Fraud Research Center에 따르면 미국인들은 투자 사기로 연간 약 400 억 달러에서 500 억 달러를 잃습니다. 그리고 대중의 인식과는 달리, 먹이를 먹는 것은 우리에게 가장 취약하거나 어리석은 것이 아닙니다.
실제로, AARP 재단의 2011 년 연구에 따르면 투자 및 비즈니스 기회 사기 피해자는 일반인보다 대학 교육을 받고 매년 5 만 달러 이상을 벌 가능성이 높습니다. 한 예를 들자면 Bernard Madoff의 폰지 (Ponzi) 피해자 목록에는 더 잘 알고 있다고 생각하는 사람들이 포함되어있었습니다.
그러나 전문가 사기꾼은 전문가 일뿐입니다. 주식 사기, 신용 수리 사기 또는 최신 트위스트 일 수도 있습니다. 여기 Investopedia와 매일이 문제를 다루는 정부 기관의 웹 사이트에서 사기를 탐지하고 피하는 방법에 대한 풍부한 정보에도 불구하고 많은 사람들이 여전히 자신을 find 아 먹고 있습니다. 다음은 몇 가지 팁입니다.
1. 의심을 들어라.
당신이 상대하고있는 사람이 당신의 전화를받지 않는다면, 그것은 뭔가 잘못되었다는 신호일 수 있습니다. 정기 계정 명세서를받지 못하거나 시장의 기복에도 불구하고 명세서에 설명 할 수없는 손실이나 일관된 수익률이 표시되는 경우에도 이러한 징후가 나타날 수 있습니다. 인출을 시도 할 때 문제를 해결하면 돈이 오래 갈 수 있습니다.
2. 당국에보고하십시오.
얼마나 많은 사기 피해자가 당황 스럽거나 다른 이유로 사기를 당했는지 놀라게 될 수 있습니다. AARP 재단 연구에 따르면 피해자의 29 %만이 당국에 연락 한 것으로 나타났습니다. 마찬가지로, FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)의 2013 년 조사에 따르면 피해자 중 45 %만이 누군가에게 말한 것으로 나타났습니다. 이 설문 조사의 응답자들은 자신이 꺼려 한 두 가지 주된 이유를 제시했습니다.
FINRA Investor Education Foundation의 회장 인 Gerri Walsh는 피해자가 범죄를 신고 할뿐만 아니라 가능한 많은 기관에 알리도록 권장합니다. 예를 들어 FINRA Investor Complaint Center에는 투자자가 불공정하거나 학대 행위를 신고하는 데 사용할 수있는 온라인 팁 양식이 있습니다. 도움이 될 수있는 다른 기관에는 지방 FBI 사무소, 미국 증권 거래소, 연방 금융 사기 집행 태스크 포스 (StopFraud.gov), 주 변호사 및 주 증권 규제 기관이 포함됩니다. North American Securities Administrators Association의 웹 사이트에서 마지막 그룹에 대한 연락처 정보를 찾을 수 있습니다.
개인 변호사와 상담 할 수도 있습니다. 그러나 돈을 회복하는 데 도움이되는 자발적인 제안을 조심하십시오. 사기 회복 사기꾼들은 상어가있는 파일럿 물고기와 같은 사기꾼들과 함께 수영을하며 현금으로 남은 물기를 더 많이 먹습니다. 미연방 무역위원회 (Federal Trade Commission)에 따르면, 사전에 수수료를 요구하는 사람은 그 자체로 불법 인 전술에주의해야합니다. 그들은 당신의 이름을 어디서 얻습니까? 어쩌면 처음부터 당신을 연루했던 아주 사기꾼에 의해 편집되고 판매 된 빨판 목록에서 아마.
3.주의해서 기록하고 증거를 저장하십시오.
Walsh는“당신이 사기를 당했다는 사실을 이야기하면서 동시에 당신의 이야기를 기록하십시오. "조사에 시간이 오래 걸릴 수 있으며, 기억할 것 같더라도 지금부터 2 년 후에는 기억이 나지 않을 수 있습니다."취소 된 수표, 이메일 및 기타 관련 문서와 함께받은 계정 명세서 사본을 보관하십시오.. 예를 들어, 취소 된 수표는 수사관이 돈이 입금 된 곳을 추적하는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. 손실을 줄이십시오.
당신이 무엇을하든 의심에 대해 거래에 더 이상 돈을 넣지 마십시오. 당신은 그렇게하지 않을 것이라고 생각할 수도 있지만, Walsh는 그것이 가슴 아픈 규칙 성으로 일어난다 고 말합니다. 이 사람들은 설득의 대가라는 것을 기억하십시오.
5. 자신을 비난하지 마십시오.
명백한 붉은 깃발처럼 보이는 것을 놓쳤을지라도, 당신은 처음이 아니며 슬프게도 마지막이 아닙니다. Walsh는“현재 사기를 당하고 있음을 아는 것은 매우 어렵습니다. 그러니 너무 열심히하지 마십시오. 기억하십시오: 당신은 범죄자가 아닙니다. 범죄자는 범죄자입니다.
6. 마지막으로 너무 많이 기대하지 마십시오.
불행히도, 모든 돈을 돌려받을 확률은 매우 낮습니다. 대부분의 전문가들은 달러로 페니를받는 것도 운이 좋을 것이라고 말합니다. 그럼에도 불구하고 무언가를 되 찾을 수는 있지만 전혀보고하지 않으면 아무것도 얻지 못할 것입니다.
다른 유형의 도난과 마찬가지로 세금 공제를받을 수도 있습니다. IRS 간행물 547, “사원, 재난 및 도난”은해야 할 일을 설명합니다. Madoff 스캔들의 여파로 제정 된 일부 특별 세금 규칙은 이제 Ponzi 제도의 피해자에게 적용됩니다.
결론
물론 투자 사기를 처리하는 가장 좋은 방법은 우선 사기를 피하는 것입니다. 그러나 당신이 하나에 의해 화를 내면, 반드시 자신의 이익과 다른 사람들의 이익을 위해 그것을보고하십시오. 다른 방법이 없다면 사기꾼을 잠시 사업에서 제외시키는 데 만족할 수도 있습니다.
