Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) 및 Bank of America Merrill Lynch (BAC)와 같은 거대 기업이 제공하는 소비자 로보 어드바이저 플랫폼은 향후 몇 년 동안 1.26 조 달러를 관리하기 위해 성장이 5 배로 증가 할 것으로 예상됩니다. 컨설팅 회사 인 Aite Group에 따르면 로봇은 현재 자문 산업에서 상대적으로 적은 부분을 차지하고 있지만 2023 년에는 투자자가 새로운 기술에 적응함에 따라 바론의 최근 사례에 따라 급격히 변화 할 것이라고한다.
소비자 Robo 플랫폼을위한 유성 성장
- 2018 년: $ 257 billion2023: $ 1.26 조 *
37 %의 5 년 예상 CAGR
최근 몇 년 동안 디지털 투자 관리 제품을 중심으로 한 금융 기술의 출현으로 전례없는 방식으로 금융 도구 및 통찰력에 대한 접근이 민주화되었습니다. 이제 투자하는 데 드는 비용과 시간은 불과 10 년 전의 일부에 불과하여 소액 투자 및 자동화 된 서비스를 제공합니다.
Aite Group은 디지털 금융 자문 분야에서 이러한 모멘텀이 지속될 것으로 예상하며, 5 년간 복합 성장률은 37 %입니다. Aite에 따르면이 리서치 회사의 최근 보고서는 2018 년에 2, 570 억 달러로 시장을 파고 들었습니다. 더 작은 참가자.
“스타트 업이 각광을 받고있는 동안, 이 산업의 성장 잠재력 중 상당 부분은 기존 자산 관리 회사의 능력과 기존에 설립 된 고객 기반으로 디지털 조언을 교차 판매하고 브랜드 및 유통 채널을 활용하여 새로운 새로운 디지털을 얻기위한 의지에 달려 있습니다. Aite Group의 연구 책임자 인 Alois Pirker는 다음과 같이 말했습니다.
산업 역학의 변화
제품 제조업체 Vanguard는 2018 년 말 Barron 's에 따라 robo-advice 시장에서 가장 큰 비중을 차지했으며, 할인 및 온라인 중개 Fidelity Investments 및 SCHW (Charles Schwab Corp.)가 그 뒤를이었습니다. 다른 대기업으로는 Betterment 및 Wealthfront와 같은 개인 신생 기업뿐만 아니라 Morgan Stanley (MS) 및 UBS Wealth Management와 같은 풀 서비스 회사가 있습니다.
금융 거대 기업인 Vanguard와 Fidelity가 현재 로봇 플랫폼을 주도하고 있지만 Aite의 전문가들은 할인 및 온라인 중개 업체는“이미 잘 확립 된 자체 감독 고객 기반 덕분에 향후 디지털 자산 관리 산업에서 선두를 차지할 것”이라고 말합니다."
향후 컨설팅 회사는 제품 제조업체가 할인 / 온라인 중개인을 뒤쫓아 풀 서비스 회사를 뒤쫓을 것으로 예상합니다. 후자는 기존의 소규모 계정을 디지털 플랫폼으로 대규모로 마이그레이션하여 2023 년까지 CAGR 64 %로 그룹의 가장 빠른 성장을 예상합니다. 신생 기업은 시장에서 다음으로 큰 점유율로 뒤쳐 질 것입니다.
뱅가드의 호황 하이브리드 로보 서비스
퍼스널 어드바이저 서비스로 알려진 Vanguard의 4 년 된 하이브리드 로보 어드바이저 리 사업은 이미 Barron의 이야기에 따라 1, 300 억 달러의 자산을 관리합니다. 이것은 Betterment의 관리 대상 자산 $ 170 억 달러와 비교하여 레거시 플레이어가 게임에서 얼마나 빨리 진입하고 시장 개척자를 뛰어 넘는 지 보여줍니다.
Vanguard는 현재 FinancialPlanning에 따라 금융 자문가에게 소비자 대면 하이브리드-로보 기술이 사용하는 방법론에 액세스 할 수있는 가능성을 평가하고 있습니다. 현재 Betterment 및 Schwab와 같은 경쟁 플랫폼은 이미 고문에게 기술을 제공하고 있습니다.
Vanguard의 재무 고문 서비스 부서 책임자 인 Tom Rampulla는“우리는이 기술을 사용하기 위해 많은 요청을 받았기 때문에 그 과정을 진행하고 있습니다. "우리는 비즈니스에 도움이되는 것으로 입증 된 기술 (비즈니스를 수행하고 확장 할 수있는 다양한 유형의 소프트웨어)을 사용할 수있는 기능을 제공하기 위해 어느 시점에 배포 할 것입니다."
앞서 찾고
앞으로 몇 년 동안 궁극적으로 주도권을 잡은 사람이라면 누구나 로보 운동이 계속해서 산업을 흔들어 자산 관리 서비스의 풍경을 영원히 바꿀 것이라는 데는 의심의 여지가 없습니다. 시간이 지남에 따라 robos는 디지털 금융 솔루션을위한 옵션으로 중요한 데이터를 제공하여 실제 성능 이력을 컴파일 할 수 있습니다.
